Reguladores israelenses emitem alerta conjunto sobre criptomoedas

O Banco de Israel (BoI) e o Ministério das Finanças de Israel emitiram uma declaração conjuntapedindo ao público que tenha cautela em relação às moedas digitais.

O aviso está em linha com o que ouvimos dereguladores em todo o mundonos últimos meses.

O Banco de Israel e o ministério enfatizam que as moedas digitais não são moeda com curso legal, nem são emitidas ou lastreadas por um banco central, o que significa que não há exigência legal para que alguém as aceite ou troque.

A declaração conjunta foi emitida após uma reunião convocada pelo Governador doBanco de Israel, com a participação de representantes do Departamento de Mercado de Capitais, Seguros e Poupança, da Autoridade Tributária de Israel, da Autoridade de Valores Mobiliários de Israel e da Autoridade de Proibição de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de Israel.

Os participantes concordaram em continuar a examinar várias perspectivas relacionadas às moedas digitais.

Transferências anônimas, risco de fraude

Os reguladores israelitas destacaram que as transferências de moeda digital podem seranônimo, o que significa que podem ser usados ​​para sonegar impostos, lavar dinheiro e Finanças o terrorismo.

Portanto, as instituições financeiras precisarão levar esse fato em consideração em suas políticas de gerenciamento de risco e KEEP a Autoridade Israelense de Proibição de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo informada.

Outro problema é a fraude: reguladores israelenses alertam que moedas digitais são “terreno fértil” para atividades fraudulentas, incluindo esquemas Ponzi. Elas podem ser usadas para criar produtos inovadores e atrair potenciais investidores que T entendem no que estão se metendo.

As transações não podem ser canceladas, então as moedas digitais oferecem recursos limitados caso algo dê errado – um fato facilmente explorado por fraudadores.

Volatilidade e segurança

Sem surpresa,volatilidadetambém é mencionado no aviso. Segurança é outro problema abordado no aviso. Como as transações são processadas usando redes peer-to-peer descentralizadas, muitas delas permanecem anônimas e difíceis de rastrear.

Isso torna as moedas digitais adequadas paraatividades ilegaise também merece atenção das autoridades responsáveis pela aplicação da lei. A aplicação da lei pode até fechar plataformas de negociação e impedir o uso do capital do cliente mantido pelas plataformas afetadas, alertam os reguladores.

Além disso, as exchanges geralmente T operam sob licença e não têm supervisão. Em vários casos, as exchanges foram alvos bem-sucedidos de invasores e muitas se mostraram instáveis ​​e propensas a práticas comerciais questionáveis.

O roubo é outro problema possível. Como a maioria das moedas digitais são armazenadas em computadores, elas são suscetíveis aataques cibernéticos. Além disso, a perda de um dispositivo que contém os bitcoins ou uma senha de carteira também pode levar à perda de moedas digitais.

É claro que usuários experientes sabem como evitar tais riscos.

O que vem a seguir para os usuários israelenses?

O aviso é mais ou menos padrão, ele ecoa o que temos visto de reguladores em todo o mundo há meses. Israel não parece disposto a introduzir quaisquer novas restrições ou proibições à moeda digital, concluindo:

“À luz dos problemas observados acima, o Banco de Israel, o Departamento de Mercado de Capitais, Seguros e Poupança, a Autoridade Tributária de Israel, a Autoridade de Valores Mobiliários de Israel e a Autoridade de Proibição de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de Israel recomendam aos membros do público que consideram o uso de moedas virtuais descentralizadas que entendam suas características, estejam cientes dos riscos únicos inerentes ao seu uso e demonstrem maior conscientização e cautela. Com isso, as autoridades em Israel se juntam aos reguladores nos EUA, Canadá, UE e outros lugares, que publicaram avisos semelhantes ao público.”

No início deste ano, descobriu-se que os reguladores israelitas estavam a tomar umaabordagem “esperar para ver”– eles estavam esperando para ver o que o resto do mundo faria sobre as criptomoedas.

Para todos os efeitos, o uso de moedas digitais em Israel continua legal e não regulamentado, apesar deste último aviso.

Imagem da bandeira de Israelvia Shutterstock