Compartilhe este artigo
Banco Crypto-Friendly é ordenado pelo Fed a limitar riscos de clientes de ativos digitais
O Customers Bank concordou em lidar com as preocupações do regulador de que ele está se desviando da conformidade adequada com seus clientes de ativos digitais.
Torne-nos preferidos no Google
- O Federal Reserve dos EUA moveu uma ação de execução contra o Customers Bank, alegando que ele T estava lidando adequadamente com os riscos de seus clientes de Cripto .
- O credor da Pensilvânia concordou em corrigir as deficiências de conformidade sinalizadas pelos examinadores do Fed.
O Customers Bank, que fez negócios com várias das mais importantes empresas de Cripto , tem sido chamadopelo Federal Reserve dos EUA por policiar inadequadamente atividades ilícitas, particularmente com clientes de ativos digitais.
Em um acordo de execuçãoassinado pelos principais executivos do banco, o Fed observou "deficiências significativas relacionadas às práticas de gestão de risco do Banco e à conformidade com as leis, regras e regulamentos aplicáveis relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro".
A História Continua abaixo
A lista de clientes do Customers Bank inclui nomes importantes como Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) e Circle, e na esteira da crise dos bancos de tecnologia do ano passado, que viu o fim dos principais bancos que atendiam clientes de Cripto , como instituição amiga tem sido difícil de encontrar no setor bancário dos EUA. Mas os clientes já tinham mostrado sinais de dificuldades com seus relacionamentos Cripto . Em junho, a CoinDesk relatou que estava cortando a atividade de fundos de hedge e havia limitado seus depósitos Cripto .
Leia Mais: O banco Customers disse que irá desbancar alguns fundos de hedge de ativos digitais
O credor sediado na Pensilvânia, que é de propriedade do Customers Bancorp (CUBI), negocia apenas em dólares americanos e não aceita Criptomoeda nem faz empréstimos para dar suporte a atividades Cripto . Ele oferece a suas dezenas de clientes de empresas de ativos digitais uma plataforma de pagamentos em tempo real, baseada em blockchain, chamada Customer Bank Instant Token (CBIT), que permite que esses clientes Cripto façam pagamentos em dólares americanos 24 horas por dia. Esse serviço foi destacado na ação de execução.
Um porta-voz do banco T respondeu imediatamente a um Request de comentário.
Sob a ordem, o banco tem que fornecer em breve ao Fed uma série de planos escritos e uma nova abordagem para conformidade, incluindo um acordo para "garantir que o Banco colete, analise e retenha informações completas e precisas para todos os clientes". O banco deve notificar o Fed com 30 dias de antecedência sobre assumir "qualquer nova iniciativa estratégica, produto, serviço ou relacionamento com terceiros relacionados à estratégia de ativos digitais".
O Fed observou que os Clientes "começaram a tomar medidas para resolver as deficiências identificadas".
As agências que supervisionam o setor bancário nos EUA – o Fed, o Office of the Comptroller of the Currency e a Federal Deposit Insurance Corp. – já emitiram orientações aos bancos com o objetivo de limitar sua exposição ao setor de Cripto . No ano passado, o Fed disse que era reformulando sua própria abordagem de ativos digitais, tendo seu novo “programa de supervisão de novas atividades” – com especialistas especializados – ajudando os supervisores bancários regulares a monitorar a sobreposição do setor de Cripto com o sistema bancário.
Leia Mais: Nenhuma porta de Cripto realmente foi aberta nesta tempestade nos EUA
