Cripto que aumentam a privacidade podem ser proibidas por planos vazados da UE

A União Europeia pode proibir bancos e provedores de Cripto de negociar com moedas que aumentam a privacidade, como Zcash, Monero e DASH, de acordo com um rascunho vazado de um projeto de lei sobre lavagem de dinheiro obtido pela CoinDesk.

Os planos das autoridades tchecas, que estão presidindo as negociações entre os governos da UE sobre a lei proposta, representariam o mais recente prego no caixão dos meios de pagamento anônimos, após as novas regras rígidas acordadas no verão.

“Instituições de crédito, instituições financeiras e provedores de serviços de criptoativos serão proibidos de manter... moedas que aumentam o anonimato”, disse um rascunho legislativo visto pelo CoinDesk, datado de 9 de novembro, que foi distribuído aos outros 26 estados-membros do bloco para comentários.

Um diplomata da UE disse ao CoinDesk que a medida tinha como objetivo evitar o risco decorrente de Cripto que são projetados especificamente para evitar a rastreabilidade. A proibição de moedas de Política de Privacidade, que impede a espionagem na atividade de blockchain, tem como objetivo espelhar uma ONE sobre instrumentos anônimos, como ações ao portador e contas anônimas, que foi incluída na proposta de lei original.

A proposta tcheca responde a uma demanda dos países que negociam o texto, disse o diplomata, que falou sob condição de anonimato, já que as negociações estão ocorrendo a portas fechadas.

O Regulamento Antilavagem de Dinheiro foi proposto em julho de 2021 pela Comissão Europeia como parte de um pacote que também proibiria grandes transações em dinheiro e criaria uma nova agência antilavagem de dinheiro, a AMLA, para VET práticas em grandes instituições financeiras.

Sob os planos tchecos, os provedores de Cripto seriam obrigados a verificar a identidade dos clientes mesmo para transações ocasionais de menos de 1.000 euros (US$ 1.040), e a sondar a natureza e o propósito do negócio para pagamentos maiores. Isso tornaria as regras mais onerosas do que para outros tipos de empresas, como bancos, onde as regras de due diligence só entram em vigor para pagamentos maiores, aparentemente devido a temores de que os pagamentos Cripto possam ser facilmente divididos em pedaços menores.

Os provedores de serviços de Cripto que fazem negócios fora da UE precisariam verificar se sua contraparte é licenciada e verificar quais controles de lavagem de dinheiro eles têm, o documento também propôs, com detalhes da verificação a serem definidos pela AMLA.

Nas suas alterações paralelas ao projecto de lei, os legisladores do Parlamento Europeu concentraram-se no processamento de dinheiro sujo através dometaverso, Finanças descentralizadas e tokens não fungíveis(NFTs). O projeto de lei deve ser aprovado pelo Conselho e pelo Parlamento Europeu para ser aprovado como lei.

Se isso acontecer, representará o mais recente ataque regulatório contra o anonimato online — que tem propósitos legítimos, mas que os reguladores também temem que possa ser usado para processar fundos criminosos, anular sanções ou arrecadar dinheiro para terroristas e outros párias.

Em agosto, o Tesouro dos EUA impôs sanções à ferramenta de Política de Privacidade baseada em Ethereum Dinheiro Tornado, que segundo ele foi usado para arrecadar dinheiro para o programa de armas da Coreia do Norte — a primeira vez que poderes de sanção foram invocados contra um protocolo descentralizado.

O Regulamento de Mercados de Cripto da UE (Mica), acordado mas ainda não em vigor, impede que as bolsas permitam a negociação de Cripto anônimos, a menos que tenham identificado os detentores. Um conjunto paralelo de regras sobre transferência de fundos impõe verificações extras a qualquer um que manuseie criptomoedas como Monero ou DASH.

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