Executivo de conformidade: Cripto muito lentas para adotar regras antilavagem antes da revisão do GAFI

Os governos do mundo estão prestes a receber um boletim sobre seu progresso no combate ao crime financeiro na área de Criptomoeda , e pelo menos um executivo de conformidade espera uma nota baixa.

No mês que vem, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), um órgão intergovernamental que define padrões para medidas antilavagem de dinheiro (AML), se reunirá para sua plenária trienal. Na pauta está a avaliação de até que ponto os 39 membros da FATF (37 jurisdições e duas organizações regionais) adotaram suas recomendações para policiar Cripto – incluindo a controversa “regra de viagem” que exige que as empresas compartilhem informações de clientes. Um documento de orientação final é esperado em breve.

Falando na quinta-feira emConsenso 2021Malcolm Wright, presidente do conselho consultivo do grupo comercial Global Digital Finanças, parecia pessimista sobre a revisão iminente.

“Talvez ONE possa concluir que não há progresso suficiente no licenciamento, que a indústria ainda não está progredindo rápido o suficiente para responder à conformidade e, particularmente, à regra de viagem”, disse Wright, que enfatizou que sua opinião vinha de fora do processo de consulta do GAFI e que também era, em parte, sua Opinião.

“E não há estruturas regulatórias coordenadas o suficiente. Ou seja, no momento, cada país está meio que fazendo suas próprias coisas, o que torna a conformidade realmente muito difícil para nós”, disse Wright, cujo trabalho diário é como diretor de conformidade no 100x Group, o operador da bolsa de derivativos Cripto BitMex.

Se ele estiver correto, o GAFI pode começar a chamar publicamente as jurisdições que considera estarem ficando para trás quando se trata de Cripto e onde arbitragem regulatória, ou exploração de brechas, pode estar ocorrendo. Isso pode levar reguladores e autoridades policiais, especialmente nos EUA, a tomar uma posição mais dura em relação a exchanges de Cripto e outros provedores de serviços em jurisdições distantes que fazem negócios com americanos.

Não foi fácil enxertando restrições de AML do mundo financeiro tradicional para o espaço de Criptomoeda pseudônimo por design. Até agora, as recomendações do GAFI geraramuma gama de soluções técnicas, criando problemas até certo ponto quando esses novos sistemas T funcionam em conjunto.

Rede de arrasto DeFi

No que diz respeito às áreas de irregularidade na orientação do GAFI dada até agora, Wright destacou a área emergente das Finanças descentralizadas (DeFi), onde estranhos na internet podem emprestar dinheiro uns aos outros e cobrar taxas altas.

A captura original do DeFi aos olhos do GAFI, que aconteceu em 2019, envolveu o proprietário ou operador de um aplicativo descentralizado usado para trocar valor, moeda fiduciária ou virtual sendo classificado como um provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) e, portanto, enquadrado nas regulamentações. Mas isso foi posteriormente ampliado para incluir qualquer provedor que possa desenvolver ou operar uma plataforma DeFi, mesmo que não tenha interação com usuários ou não cobre taxas.

“Portanto, seria improvável que isso facilitasse a lavagem de dinheiro ou mesmo que houvesse meios de interrogar dados ou denunciar às autoridades”, disse Wright, que se juntou à 100x no ano passado como seu primeiro chefe de conformidade depois da BitMex.entrou em conflitodas autoridades dos EUA.

Isso é ainda mais complicado pelo conceito CORE do GAFI de ter igualdade de condições em relação à regulamentação, acrescentou Wright, uma vez que as Finanças Cripto centralizadas (CeFi) e as DeFi são construídas e operam de forma muito diferente uma da outra.

“Tentar regular com base apenas na equivalência funcional – por exemplo, uma bolsa CeFi e DeFi conduzem ambas trocas de tokens – isso será problemático”, disse Wright. “A consequência não intencional da redação atual pode ser acabar regulando muito mais partes do que o necessário para atender aos objetivos AML [do GAFI].”