SEC, CFTC, FinCEN alertam a indústria de Cripto para Siga as leis bancárias dos EUA

Os chefes de três reguladores financeiros dos EUA alertaram o setor de Criptomoeda para cumprir as leis bancárias em uma declaração conjunta publicada na sexta-feira.

A declaração, assinada pelo presidente da Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Heath Tarbert, pelo diretor da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Kenneth Blanco, e pelo presidente da Securities and Exchange Commission (SEC), Jay Clayton,"lembra" os atores do espaço Criptoque eles devem cumprir diversas leis bancárias e de serviços financeiros nos EUA, independentemente de como eles chamam suas criptomoedas ou tokens.

As agências se referiram à Lei de Sigilo Bancário (BSA), que descreve como diferentes empresas de serviços financeiros devem se registrar junto aos reguladores.

Especificamente, as agências explicaram que a "natureza das atividades relacionadas a ativos digitais" das quais uma pessoa participa determinará em quais agências essa pessoa deve se registrar, bem como quais outras leis ela precisa cumprir.

"Por exemplo, algo chamado de 'bolsa' em um mercado de ativos digitais pode ou não se qualificar como uma 'bolsa', conforme o termo é usado nas leis federais de valores mobiliários", diz a declaração, acrescentando:

"Dessa forma, independentemente do rótulo ou terminologia que os participantes do mercado possam usar, ou do nível ou tipo de Tecnologia empregada, são os fatos e circunstâncias subjacentes a um ativo, atividade ou serviço, incluindo sua realidade econômica e uso (seja intencional ou organicamente desenvolvido ou reaproveitado), que determinam a categorização geral de um ativo, o tratamento regulatório específico da atividade que envolve o ativo e se as pessoas envolvidas são 'instituições financeiras' para fins da BSA."

Blanco, Tarbert e Clayton definiram o escopo de suas agências com relação a criptomoedas e provedores de serviços em comentários adicionais publicados com a declaração conjunta, abordando comerciantes de comissões de futuros, apresentando corretores, bolsas, corretoras e fundos mútuos, como alguns exemplos. Cada um dos diretores da agência chegou a descrever quais tipos de empresas seus órgãos reguladores supervisionam.

Em seus comentários, Blanco aparentemente aplicou o BSA aos provedores de serviços de moeda virtual, observando que sua agênciaorientação interpretativa publicada em maiopara abordar "transmissão de dinheiro denominado em valor que substitui moeda", incluindo criptomoedas.

"Conforme FORTH no CVC Guidance de 2019, uma série de atividades relacionadas a ativos digitais qualificam uma pessoa como um MSB [negócio de serviços financeiros] que seria regulado pela FinCEN", disse ele. "Os regulamentos BSA da FinCEN também estabelecem que qualquer pessoa 'registrada e funcionalmente regulada ou examinada pela SEC ou CFTC' não estaria sujeita às obrigações BSA aplicáveis ​​a MSBs, mas, em vez disso, estaria sujeita às obrigações BSA de tal tipo de entidade regulada."

Clayton disse que o mandato de sua agência é proteger investidores, garantir Mercados justos e auxiliar na formação de capital, o que geralmente supervisiona o setor de valores mobiliários, mas acrescentou que a BSA fornece à SEC alguns outros requisitos.

"Corretoras e fundos mútuos são obrigados a implementar Programas AML razoavelmente projetados e relatar atividades suspeitas. Essas regras não são limitadas em sua aplicação a atividades envolvendo ativos digitais que são 'títulos' sob as leis federais de títulos", disse ele.

Imagem de Jay Clayton via arquivos CoinDesk