Avaliação da nova definição da UE para moedas virtuais

Jacek Czarnecki é advogado no escritório de advocacia Wardynski & Partners, sediado em Varsóvia, onde é especialista em áreas como FinTech, moedas digitais e blockchain.

Neste artigo de Opinião , Czarnecki discute uma nova proposta da União Europeia voltada ao financiamento do terrorismo e suas potenciais implicações maiores para o setor de blockchain.

A Comissão Europeia adotou esta semana uma proposta legislativa destinada a colocar as bolsas de moedas virtuais e os provedores de carteiras de custódia sob o escopo da Diretiva Antilavagem de Dinheiro da UE.

Este passo

deveria ter sido esperado, pois ficou claro que a Comissão Europeia queria que o quadro regulamentar AML fosse estendido. No entanto, a importância das leis propostas ainda pode ir além das regulamentações AML.

Talvez as consequências de maior alcance possam ser desencadeadas pela introdução de uma definição legal para "moedas virtuais", a primeira sob a legislação da UE.

De acordo com a proposta, “moedas virtuais” significa:

"...uma representação digital de valor que não é emitida por um banco central ou uma autoridade pública, nem necessariamente vinculada a uma moeda fiduciária, mas é aceita por pessoas físicas ou jurídicas como meio de pagamento e pode ser transferida, armazenada ou negociada eletronicamente."

Esta definição é ampla e também tecnologicamente neutra (teoricamente não limitada a criptomoedas como o Bitcoin).

Além disso, ele tem duas partes principais: um conceito amplo de uma "representação digital de valor" não emitida por uma autoridade pública e a exigência de que seja aceita como meio de pagamento (sem especificar qual escala será suficiente) e tenha formato eletrônico.

Parece que, embora a definição seja ampla, podem surgir dúvidas sobre como tratar criptomoedas como o ether, a moeda nativa doEthereumblockchain. Por exemplo, ethers são negociados em exchanges, mas raramente servem como meio de pagamento.

A partir de 1º de janeiro de 2017, a definição terá que ser incluída nas leis AML relevantes de todos os estados-membros. Em muitos desses países, será a primeira vez que a Criptomoeda terá a intenção de ser coberta pela lei.

Embora a definição tenha aplicação direta nos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro, é provável que afete outras leis.

Isso significa que a introdução da definição de "moedas virtuais" pode potencialmente ser uma âncora nos sistemas legais dos países da UE. Tribunais e autoridades públicas não precisarão mais construir sua própria definição (às vezes adaptada a objetivos específicos), mas terão que pelo menos levar em conta a definição legal presente nas leis AML.

Ainda assim, pode provar ser um instrumento útil para reguladores financeiros nacionais ou autoridades fiscais, que até agora não tinham um ponto de ancoragem na lei. Agora, eles poderão usar uma definição estabelecida.

No entanto, ainda não se sabe se essa ONE resistirá ao teste do tempo ou permitirá que a Tecnologia cresça e compita na região.

Imagem do Eurovia Shutterstock