Valutazione della nuova definizione dell'UE per le valute virtuali

Jacek Czarnecki è un avvocato presso lo studio legale Wardynski & Partners con sede a Varsavia, dove è specializzato in settori quali FinTech, valute digitali e blockchain.

In questo articolo Opinioni , Czarnecki discute una nuova proposta dell'Unione Europea volta a contrastare il finanziamento del terrorismo e le sue potenziali implicazioni più ampie per il settore blockchain.

Questa settimana la Commissione europea ha adottato una proposta legislativa volta a includere gli exchange di valute virtuali e i fornitori di portafogli elettronici di deposito nell'ambito di applicazione della direttiva antiriciclaggio dell'UE.

Questo passo

era prevedibile, poiché era chiaro che la Commissione Europea voleva che il quadro normativo AML fosse esteso. Tuttavia, l'importanza delle leggi proposte può ancora andare oltre le normative AML.

Forse le conseguenze più di vasta portata potrebbero essere innescate dall'introduzione di una definizione giuridica per le "valute virtuali", la prima nel diritto dell'UE.

Secondo la proposta, per "valute virtuali" si intende:

"...una rappresentazione digitale di valore che non è emessa da una banca centrale o da un'autorità pubblica, né necessariamente collegata a una valuta fiat, ma è accettata da persone fisiche o giuridiche come mezzo di pagamento e può essere trasferita, archiviata o scambiata elettronicamente."

Questa definizione è ampia e anche tecnologicamente neutra (teoricamente non si limita alle criptovalute come Bitcoin).

Inoltre, si compone di due parti principali: un concetto generale di "rappresentazione digitale del valore" non emessa da un'autorità pubblica e il requisito che sia accettata come mezzo di pagamento (senza specificare quale scala sarà sufficientemente sufficiente) e che abbia un formato elettronico.

Sembra che, nonostante la definizione sia ampia, potrebbero emergere dubbi su come trattare le criptovalute come l'etere, la valuta nativa delEthereumblockchain. Ad esempio, gli ether vengono scambiati in borsa, ma raramente servono come mezzo di pagamento.

Dal 1° gennaio 2017 in poi, la definizione dovrà essere inclusa in tutte le leggi AML pertinenti degli stati membri. In molti di questi paesi, sarà la prima volta che la Criptovaluta sarà destinata a essere coperta dalla legge.

Sebbene la definizione troverà applicazione diretta nelle normative AML, è probabile che avrà ripercussioni anche su altre leggi.

Ciò significa che l'introduzione della definizione di "valute virtuali" può potenzialmente essere un'ancora nei sistemi legali dei paesi dell'UE. I tribunali e le autorità pubbliche non avranno più bisogno di interpretare la propria definizione (talvolta adattata a scopi particolari), ma dovranno almeno tenere conto della definizione legale presente nelle leggi AML.

Tuttavia, potrebbe rivelarsi uno strumento utile per i regolatori finanziari nazionali o le autorità fiscali, che finora non avevano un punto di ancoraggio nella legge. Ora, saranno in grado di utilizzare una definizione consolidata.

Resta però da vedere se ONE in grado di resistere alla prova del tempo o se consentirà alla Tecnologie di crescere e competere nella regione.

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