Оценка нового определения ЕС для виртуальных валют

Яцек Чарнецкий — юрист варшавской юридической фирмы Wardynski & Partners, где он специализируется в таких областях, как финтех, цифровые валюты и блокчейн.

В этой Мнение Чарнецкий обсуждает новое предложение Европейского союза, направленное на борьбу с финансированием терроризма, и его потенциальные более масштабные последствия для сектора блокчейна.

На этой неделе Европейская комиссия приняла законодательное предложение, направленное на распространение действия Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег на биржи виртуальных валют и провайдеров кастодиальных кошельков.

Этот шаг

этого следовало ожидать, поскольку было ясно, что Европейская комиссия хотела расширить нормативную базу ПОД. Однако важность предлагаемых законов все еще может выходить за рамки правил ПОД.

Возможно, наиболее далеко идущие последствия могут возникнуть в случае введения юридического определения «виртуальных валют» — первого в соответствии с законодательством ЕС.

Согласно предложению, «виртуальные валюты» означают:

«...цифровое представление стоимости, которое не выпускается центральным банком или государственным органом и не обязательно привязано к фиатной валюте, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства платежа и может передаваться, храниться или продаваться в электронном виде».

Это определение является широким и технологически нейтральным (теоретически не ограничивается криптовалютами, такими как Bitcoin).

Кроме того, он состоит из двух основных частей: широкого понятия «цифрового представления стоимости», не выпущенного государственным органом, и требования о том, чтобы оно принималось в качестве средства платежа (без указания того, какой масштаб будет достаточным) и имело электронную форму.

Похоже, что, хотя определение является широким, могут возникнуть сомнения относительно того, как следует относиться к криптовалютам, таким как эфир, внутренняя валюта наEthereumБлокчейн. Например, эфиры торгуются на биржах, но редко служат средством платежа.

С 1 января 2017 года определение должно быть включено во все соответствующие законы AML всех государств-членов. Во многих из этих стран Криптовалюта впервые будет рассматриваться в качестве предмета законодательства.

Хотя определение будет иметь прямое применение в правилах ПОД/ФТ, вполне вероятно, что оно повлияет и на другие законы.

Это означает, что введение определения «виртуальных валют» может потенциально стать якорем в правовых системах стран ЕС. Судам и государственным органам больше не нужно будет толковать свое собственное определение (иногда адаптированное под конкретные цели), но им придется, по крайней мере, учитывать юридическое определение, представленное в законах о борьбе с отмыванием денег.

Тем не менее, это может оказаться полезным инструментом для национальных финансовых регуляторов или налоговых органов, которые до сих пор не имели опорной точки в законе. Теперь они смогут использовать устоявшееся определение.

Однако пока неизвестно, выдержит ли эта ONE испытание временем и позволит ли Технологии развиваться и конкурировать в регионе.

Евро изображениечерез Shutterstock