Ilha de Man introduz regulamentação para negócios de Bitcoin

As empresas de moeda digital terão que cumprir as leis antilavagem de dinheiro (AML) da Ilha de Man a partir de 1º de abril e provavelmente ficarão sob a alçada da Comissão de Serviços Financeiros a partir do verão.

O governo da Ilha de Man temalterou a Lei de Produtos do Crime de 2008 portanto, abrange empresas de Bitcoin , como bolsas, que operam na ilha.

Emendas ao atoforam aprovados e declaram que as seguintes empresas terão que aderir aos requisitos de AML:

"[Aqueles que] atuam no ramo de emissão, transmissão, transferência, fornecimento de custódia ou armazenamento seguro, administração, gerenciamento, empréstimo, compra, venda, troca ou de outra forma negociação ou intermediação de moedas virtuais conversíveis, incluindo criptomoedas ou conceitos semelhantes em que o conceito é aceito por pessoas como meio de pagamento por bens ou serviços, uma unidade de conta, uma reserva de valor ou uma mercadoria."

Essas empresas terão que reportar às autoridades se suspeitarem que uma pessoa usando seus negócios esteja envolvida em lavagem de dinheiro. Elas também terão que ajudar a identificar a pessoa que acreditam estar envolvida.

Isso significa que as empresas de Criptomoeda terão que adotar certas práticas de "conheça seu cliente" (KYC), coletando informações de ID para que possam ser repassadas às autoridades caso suspeitem de atividade de lavagem de dinheiro.

Registro comercial

Também estão previstas alterações à futura introduçãoProjeto de Lei de Empresas Designadas (Registro e Supervisão) de 2014, exigindo que as empresas mencionadas acima se registrem e sejam supervisionadas pela Comissão de Serviços Financeiros da Ilha de Man (FSC).

O projeto de lei concluiu sua passagem pela legislatura da ilha na terça-feira. Uma vez que recebeConsentimento Real, que deverá ocorrer no verão, o FSC se tornará a autoridade supervisora para questões de AML.

Em umDocumento Hansarda partir de 24 de fevereiro, Phil Braidwood, membro do Conselho Legislativo e do Tesouro, declarou que o anexo 1 do projeto de lei será atualizado para incluir os negócios adicionais descritos na emenda da Lei de Produtos do Crime.

Ele continuou dizendo que, assim que o projeto de lei for implementado, as empresas relevantes terão seis meses para se registrar no FSC.

Notícias positivas?

“Tomadas em conjunto, essas medidas só podem ser positivas para as empresas de Bitcoin que lutam para ganhar credibilidade e legitimidade com bancos e consumidores”, disse Siân Jones, cofundador da Fórum Europeu de Moeda Digital e Tecnologia Blockchain, acrescentando:

"Com outras mudanças ocorrendo atualmente nos sistemas de compensação de libras esterlinas, a perspectiva de contas bancárias para moedas digitais fica um passo mais próxima."

No entanto, Adrian Forbes, cofundador da empresa de Bitcoin sediada na Ilha de Man TGBEX, T está tão positivo sobre as notícias.

"Isso envia um sinal positivo para as empresas que consideram a Ilha de Man como uma jurisdição, mas os aborrecimentos/custos extras afastarão muitas startups e parecem desnecessários", explicou ele.

Atualmente, de acordo com a Forbes, a TGBEX precisa coletar informações KYC e AML de qualquer cliente que queira comprar mais de € 12.000 em bitcoins (US$ 13.175), enquanto, segundo o novo projeto de lei, ela precisará coletar informações de qualquer pessoa que compre mais de € 1.000 (US$ 1.096) em Bitcoin.

Forbes acredita que os acontecimentos podem ser vistos como boas notícias para as bolsas de Bitcoin , já que a licença aumentará sua credibilidade. No entanto, ele ainda T acredita que os bancos estarão dispostos a fornecer contas aos proprietários de negócios de Bitcoin .

"Então é só mais trabalho e papelada para todo mundo. Além disso, T consigo deixar de sentir que todos os grandes golpes em Cripto do mundo inteiro vão querer vir para a ilha para obter uma licença também", concluiu.

Imagemvia Shutterstock

Veja o documento completo da Ilha de Man abaixo:

Ordem sobre o Produto do Crime - IoM