La Fed ordina alla banca favorevole alle criptovalute di limitare i rischi derivanti dai clienti di asset digitali

• La Federal Reserve statunitense ha preso di mira Customers Bank con un'azione coercitiva, sostenendo che T stava gestendo adeguatamente i rischi derivanti dai suoi clienti che operano Cripto .
• L'istituto di credito della Pennsylvania ha accettato di porre rimedio alle carenze di conformità segnalate dagli esaminatori della Fed.

Customers Bank, che ha fatto affari con molte delle più importanti aziende Cripto , è stata chiamato fuoridalla Federal Reserve statunitense per non aver adeguatamente controllato le attività illecite, in particolare quelle che coinvolgono i clienti di asset digitali.

In un accordo di esecuzionefirmato dai massimi dirigenti della banca, la Fed ha rilevato "carenze significative relative alle pratiche di gestione del rischio della Banca e alla conformità con le leggi, le norme e i regolamenti applicabili in materia di antiriciclaggio".

L'elenco dei clienti di Customers Bank include nomi importanti come Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) e Circle e, sulla scia della crisi delle banche tecnologiche dell'anno scorso, che ha visto la scomparsa delle principali banche che servivano i clienti Cripto , come istituzione amichevole è stato difficile da trovare nel settore bancario statunitense. Ma i clienti avevano già mostrato segni di difficoltà con le sue relazioni Cripto . A giugno, CoinDesk ha riferito di aver tagliato l'attività degli hedge fund e di aver posto un tetto ai suoi depositi Cripto .

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Il prestatore con sede in Pennsylvania, di proprietà di Customers Bancorp (CUBI), opera solo in dollari USA e non accetta Criptovaluta né concede prestiti per supportare attività Cripto . Offre alle sue decine di clienti di società di asset digitali una piattaforma di pagamenti in tempo reale basata su blockchain chiamata Customer Bank Instant Token (CBIT) che consente a quei clienti Cripto di effettuare pagamenti in dollari USA 24 ore su 24. Tale servizio è stato evidenziato nell'azione di esecuzione.

Un portavoce della banca T ha risposto immediatamente alla Request di commento.

In base all'ordinanza, la banca deve presto fornire alla Fed una serie di piani scritti e un nuovo approccio alla conformità, tra cui un accordo per "garantire che la Banca raccolga, analizzi e conservi informazioni complete e accurate per tutti i clienti". La banca deve notificare alla Fed con 30 giorni di anticipo l'assunzione di "qualsiasi nuova iniziativa strategica, prodotto, servizio o relazione con terze parti correlata alla strategia di asset digitali".

La Fed ha osservato che la Banca centrale "ha iniziato ad adottare misure per affrontare le carenze individuate".

Le agenzie che supervisionano il settore bancario negli Stati Uniti, la Fed, l'Office of the Comptroller of the Currency e la Federal Deposit Insurance Corp., hanno precedentemente emesso delle linee guida per le banche, volte a limitare la loro esposizione al settore Cripto . L'anno scorso, la Fed ha affermato che era rinnovare il proprio approccio alle risorse digitali, con il suo nuovo “programma di supervisione delle nuove attività” – con esperti specializzati – aiuta i normali supervisori bancari a monitorare la sovrapposizione del settore Cripto con il sistema bancario.

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