La Fed ordonne à une banque favorable aux cryptomonnaies de limiter les risques liés aux clients d'actifs numériques

• La Réserve fédérale américaine a ciblé Customers Bank avec une mesure d'exécution affirmant qu'elle ne gérait T correctement les risques liés à ses clients Crypto .
• Le prêteur de Pennsylvanie a accepté de corriger les manquements à la conformité signalés par les inspecteurs de la Fed.

Customers Bank, qui a fait des affaires avec plusieurs des plus importantes sociétés de Crypto , a été appelépar la Réserve fédérale américaine pour avoir insuffisamment surveillé les activités illicites, en particulier celles impliquant des clients d'actifs numériques.

Dans un accord d'exécutionDans un rapport signé par les principaux dirigeants de la banque, la Fed a constaté « des lacunes importantes liées aux pratiques de gestion des risques de la Banque et au respect des lois, règles et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ».

La liste des clients de Customers Bank comprend des noms de premier plan tels que Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) et Circle, et à la suite de la crise des banques technologiques de l'année dernière qui a vu la disparition des principales banques au service des clients Crypto , telles que institution conviviale Il a été difficile de trouver des clients dans le secteur bancaire américain. Cependant, les clients avaient déjà montré des signes de difficultés avec leurs relations Crypto . En juin, CoinDesk a annoncé une réduction de l'activité des fonds spéculatifs et un plafonnement de ses dépôts en Crypto .

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Basé en Pennsylvanie et détenu par Customers Bancorp (CUBI), ce prêteur n'opère qu'en dollars américains et n'accepte pas les Cryptomonnaie ni n'accorde de prêts pour soutenir Crypto activités. Il propose à ses dizaines de clients, sociétés d'actifs numériques, une plateforme de paiement en temps réel basée sur la blockchain, appelée Customer Bank Instant Token (CBIT), qui permet à ces Crypto d'effectuer des paiements en dollars américains 24h/24. Ce service a été mis en avant dans la mesure d'exécution.

Un porte-parole de la banque n'a T immédiatement répondu à une Request de commentaire.

En vertu de l'ordonnance, la banque doit prochainement fournir à la Fed une série de plans écrits et une nouvelle approche en matière de conformité, notamment un accord visant à « garantir que la Banque collecte, analyse et conserve des informations complètes et exactes sur tous ses clients ». La banque doit informer la Fed 30 jours à l'avance de toute nouvelle initiative stratégique, produit, service ou relation avec des tiers en lien avec la stratégie relative aux actifs numériques. »

La Fed a noté que les clients « ont commencé à prendre des mesures pour remédier aux déficiences identifiées ».

Les agences de surveillance du secteur bancaire aux États-Unis – la Fed, l'Office of the Comptroller of the Currency et la Federal Deposit Insurance Corp. – ont déjà émis des directives à l'intention des banques afin de limiter leur exposition au secteur des Crypto . L'année dernière, la Fed a déclaré qu'elle repenser sa propre approche en matière d'actifs numériques, avec son nouveau « programme de supervision des activités nouvelles » – avec des experts spécialisés – qui aide les superviseurs bancaires réguliers à surveiller le chevauchement du secteur de la Crypto avec le système bancaire.

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