Una banca focalizzata sulle criptovalute? Dimmi di più...

Gregory Mall, AMINA Bank Ltd., parla di una "Cripto banca", di come mantiene la conformità e gestisce l'ambiente normativo e di un nuovo indice che mira a fornire rendimenti simili a Bitcoin riducendo al contempo la volatilità e i ribassi estremi.

L'intervista è stata condotta da CoinDesk Indici e non è associata alla redazione CoinDesk . I punti di vista e le opinioni degli autori sono personali e non associati a CoinDesk Indici, né ad AMINA Bank Ltd.

È interessante che una banca sia rialzista sulle criptovalute. Puoi spiegare un po' di più sulla banca e quali sono i suoi obiettivi?

Innanzitutto, siamo una banca Cripto . La nostra missione e visione sono sempre state incentrate sulla Criptovaluta: è nel nostro DNA. A differenza delle banche tradizionali che si avventurano nella Cripto come attività secondaria, è il CORE delle nostre operazioni. Detto questo, offriamo anche tutti i servizi CORE forniti da una banca tradizionale. In altre parole, siamo una banca tradizionale per i clienti Cripto e una banca Cripto per i clienti tradizionali.

La nostra visione è sempre stata quella di costruire un ponte tra il mondo finanziario tradizionale e il nuovo panorama digitale. Ci concentriamo sulla semplificazione delle operazioni bancarie con il nostro motto, "Cripto Banking Simplified".

La nostra base clienti è composta da un mix di investitori istituzionali e professionali, tra cui crypto-nativi, fondazioni e investitori tradizionali. Tra i nostri clienti, contiamo anche numerose aziende e banche tradizionali, che utilizzano le nostre soluzioni B2B. Molte banche tradizionali riconoscono le significative opportunità nel mercato Cripto , ma devono far fronte a requisiti normativi, infrastrutture Cripto e alla necessità di ampie risorse e competenze. Hanno bisogno di un partner come noi, regolamentato e competente sulla classe di asset Cripto . Questo ci rende un partner prezioso per queste istituzioni.

Quali servizi specifici in Criptovaluta offrite ai vostri clienti e come gestite il processo di conformità/regolamentazione che li supporta?

Forniamo servizi bancari completi, tra cui prestiti, titoli e intermediazione, tutto ciò che ti aspetteresti da una banca tradizionale. Per quanto riguarda le Cripto , offriamo soluzioni di custodia e trading tramite le nostre piattaforme interne. Inoltre, forniamo assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, 365 giorni all'anno e un desk dedicato alle opzioni OTC per il trading di derivati. Un aspetto significativo dei nostri servizi è la gestione patrimoniale, in cui puntiamo a posizionarci come fornitore di prodotti Cripto , rendendo la Criptovaluta più accessibile agli investitori tradizionali che preferiscono non occuparsi di autocustodia o altre complessità associate. Possono acquistare i nostri prodotti direttamente dai loro conti bancari come fanno per altri prodotti e in questo modo semplifichiamo il Cripto banking e diamo accesso alle Cripto a più investitori.

Per quanto riguarda la conformità e le normative applicabili pertinenti, applichiamo gli standard del settore come i controlli KYC e AML utilizzati dalle banche tradizionali. Tuttavia, poiché ci occupiamo principalmente di Cripto, ci sono ulteriori sfide. Esistono regole e linee guida specifiche per le Cripto e poiché il dominio è nuovo, devono essere interpretate e implementate. Ad esempio, quando riceviamo fondi in Cripto da un cliente, valutiamo se queste monete sono "contaminate", ovvero se sono state coinvolte in attività illecite. Esaminiamo queste monete utilizzando dati blockchain accessibili al pubblico, che ci consentono di tracciare la loro attività e garantire la conformità come parte del nostro processo di screening. Questo è solo ONE esempio per illustrare le sfide associate alle attività Cripto regolamentate.

Cosa puoi raccontarci del nuovo indice AMINA CoinDesk BTC Momentum?

In collaborazione con AMINA, CoinDesk Indici ha lanciato un nuovo indice, l'indice AMINA CoinDesk BTC Momentum (Ticker: BTIAMINA). L'obiettivo principale di questo indice è quello di fornire rendimenti simili a Bitcoin riducendo al contempo la volatilità e i drawdown estremi. Studi, come quelli condotti da Fidelity, mostrano un forte interesse per gli asset digitali tra gli investitori tradizionali. Tuttavia, molti di questi investitori sono preoccupati per l'elevata volatilità e i drawdown significativi associati a questa classe di asset. L'indice affronta queste preoccupazioni impiegando una strategia di allocazione dinamica tra contanti e Bitcoin, riducendo così la volatilità complessiva. L'indice può essere utilizzato come sottostante per prodotti innovativi.

Questo approccio è trasparente e sistematico al 100%, senza alcun elemento di discrezione. Le ricerche di mercato dimostrano che gli investimenti in Cripto sono spesso influenzati da pregiudizi mentali come l'avversione alle perdite. Adottando un metodo di investimento puramente sistematico, possiamo aggirare o addirittura eliminare questi pregiudizi. L'indice si basa interamente su segnali comprovati con una comprovata esperienza a lungo termine, comunemente utilizzati in altre strategie di trading. Questa è l'idea CORE alla base di ciò che intendiamo ottenere con questo indice.

Quale livello di conoscenza delle Cripto hanno i tuoi clienti quando si rivolgono a te? Fornisci loro risorse formative per comprendere e orientarsi nel mercato Criptovaluta ?

In generale, distinguiamo i nostri clienti tra gli esperti di criptovalute che sono esperti di asset digitali ma potrebbero non avere una certa conoscenza bancaria e gli investitori tradizionali che sono interessati a entrare nel settore Cripto . Per quest'ultimo gruppo, offriamo ampie risorse tramite il nostro dipartimento di ricerca, che copre un'ampia gamma di argomenti tra cui custodia, blockchain e Criptovaluta. Forniamo anche analisi di mercato, tutte disponibili gratuitamente sul nostro sito web.

Inoltre, partecipiamo a riunioni con i clienti per spiegare concetti fondamentali, poiché molti investitori tradizionali hanno bisogno di istruzione per entrare con sicurezza nel mercato Cripto . Comprendere le basi di Bitcoin e il suo funzionamento è fondamentale per loro per prendere decisioni informate.

Le leggi bancarie svizzere consentono a chiunque di lavorare con voi oppure è necessario avere sede in Svizzera o nell'UE?

Operiamo a livello globale dai nostri hub regolamentati in Svizzera, Abu Dhabi e Hong Kong. Oltre alla Svizzera, deteniamo licenze locali a Hong Kong e negli Emirati Arabi Uniti. Queste licenze multiple ci consentono di operare efficacemente con gli stivali sul campo in Europa, Medio Oriente e in Asia.

Cosa T ti ho chiesto?

Abbiamo anche una portata più ampia oltre i clienti che onboardingamo direttamente. I nostri prodotti quotati sono disponibili sul nostro sito Web e qualsiasi cliente con accesso agli exchange in cui questi prodotti sono quotati può acquistarli. Ciò consente agli investitori di beneficiare dei nostri prodotti e della nostra competenza anche se non sono direttamente onboarding con noi.