¿Un banco enfocado en criptomonedas? Cuéntame más…

Gregory Mall, de AMINA Bank Ltd., analiza un “banco de Cripto ”, cómo se mantienen en cumplimiento y gestionan el entorno regulatorio, y un nuevo índice que apunta a brindar retornos similares a Bitcoin al tiempo que reduce la volatilidad y las caídas extremas.

La entrevista fue realizada por CoinDesk Índices y no está asociada con el editorial de CoinDesk . Las opiniones de los autores son personales y no están asociadas con CoinDesk Índices ni con AMINA Bank Ltd.

Es interesante que un banco sea optimista respecto a las criptomonedas. ¿Podrías explicarnos un poco más sobre el banco y sus objetivos?

Ante todo, somos un banco de Cripto . Nuestra misión y visión siempre se han centrado en las Criptomonedas; están en nuestro ADN. A diferencia de los bancos tradicionales que incursionan en las Cripto como negocio secundario, son el CORE de nuestras operaciones. Dicho esto, también ofrecemos todos los servicios CORE que ofrece un banco tradicional. En otras palabras, somos un banco tradicional para clientes de Cripto y un banco de Cripto para clientes tradicionales.

Nuestra visión siempre ha sido conectar el mundo financiero tradicional con el nuevo panorama digital. Nos centramos en simplificar la banca con nuestro lema: «Banca de Cripto simplificada».

Nuestra base de clientes se compone de una combinación de inversores institucionales y profesionales, incluyendo criptoactivos, fundaciones e inversores tradicionales. Entre nuestros clientes, también contamos con numerosas empresas y bancos tradicionales que utilizan nuestras soluciones B2B. Muchos bancos tradicionales reconocen las importantes oportunidades que ofrece el mercado de las Cripto , pero se enfrentan a requisitos regulatorios, infraestructura Cripto y la necesidad de amplios recursos y experiencia. Necesitan un socio como nosotros, regulado y con amplios conocimientos sobre este tipo de Cripto . Esto nos convierte en un socio valioso para estas instituciones.

¿Qué servicios de Criptomonedas específicos ofrece a sus clientes y cómo gestiona el proceso de cumplimiento/regulación detrás de ellos?

Ofrecemos servicios bancarios integrales, que incluyen préstamos, valores y corretaje: todo lo que espera de un banco tradicional. En el sector de las Cripto , ofrecemos soluciones de custodia y negociación a través de nuestras plataformas internas. Además, ofrecemos atención al cliente 24/7/365 y un servicio de opciones OTC dedicado a la negociación de derivados. Un aspecto importante de nuestros servicios es la gestión de activos, donde buscamos posicionarnos como un proveedor de productos de Cripto , haciendo que las Criptomonedas sean más accesibles para los inversores tradicionales que prefieren evitar la autocustodia u otras complejidades asociadas. Pueden adquirir nuestros productos directamente desde sus cuentas bancarias, como lo hacen con otros productos, y de esta manera, simplificamos la banca de Cripto y brindamos acceso a Cripto a más inversores.

En cuanto al cumplimiento normativo y la normativa aplicable, aplicamos los estándares del sector, como las comprobaciones KYC y AML, que utilizan los bancos tradicionales. Sin embargo, dado que trabajamos principalmente con Cripto, existen desafíos adicionales. Existen normas y directrices específicas para los Cripto y, dado que se trata de un sector nuevo, es necesario interpretarlas e implementarlas. Por ejemplo, cuando recibimos fondos en Cripto de un cliente, evaluamos si estas monedas están "contaminadas", es decir, si han participado en alguna actividad ilícita. Analizamos estas monedas utilizando datos de blockchain de acceso público, lo que nos permite rastrear su actividad y garantizar el cumplimiento normativo como parte de nuestro proceso de evaluación. Este es solo un ejemplo que ilustra los desafíos asociados con las actividades reguladas de Cripto .

¿Qué nos puedes contar sobre el nuevo índice AMINA CoinDesk BTC Momentum?

En colaboración con AMINA, CoinDesk Índices lanzó un nuevo índiceEl Índice AMINA CoinDesk BTC Momentum (Ticker: BTIAMINA). Su objetivo principal es ofrecer rendimientos similares a los de Bitcoin , reduciendo la volatilidad y las caídas de precio extremas. Estudios como los de Fidelity muestran un gran interés en los activos digitales entre los inversores tradicionales. Sin embargo, a muchos de estos inversores les preocupa la alta volatilidad y las caídas de precio significativas asociadas a esta clase de activo. El índice aborda estas preocupaciones mediante una estrategia de asignación dinámica entre efectivo y Bitcoin, reduciendo así la volatilidad general. El índice puede utilizarse como subyacente para productos innovadores.

Este enfoque es 100 % transparente y sistemático, sin ningún elemento de discreción. Los estudios de mercado demuestran que la inversión en Cripto suele estar influenciada por sesgos mentales como la aversión a las pérdidas. Al adoptar un método de inversión puramente sistemático, podemos evitar o incluso eliminar estos sesgos. El índice se basa completamente en señales probadas con un historial a largo plazo, comúnmente utilizadas en otras estrategias de trading. Esta es la idea CORE que subyace a nuestro objetivo con este índice.

¿Qué nivel de conocimiento tienen sus clientes sobre Cripto cuando acuden a usted? ¿Tiene algún recurso educativo que les proporcione para que comprendan y naveguen en el mercado de Criptomonedas ?

En general, distinguimos a nuestros clientes entre los expertos en criptomonedas, que dominan los activos digitales pero carecen de conocimientos bancarios, y los inversores tradicionales interesados ​​en adentrarse en el mundo de las Cripto . Para estos últimos, ofrecemos amplios recursos a través de nuestro departamento de investigación, que abarca una amplia gama de temas, como custodia, blockchain y Criptomonedas. También proporcionamos análisis de mercado, todos ellos disponibles gratuitamente en nuestro sitio web.

Además, participamos en reuniones con clientes para explicarles conceptos fundamentales, ya que muchos inversores tradicionales necesitan formación para entrar con confianza en el mercado de Cripto . Comprender los fundamentos de Bitcoin y su funcionamiento es crucial para que puedan tomar decisiones informadas.

¿Las leyes bancarias suizas permiten que cualquiera trabaje con usted o es necesario tener su sede en Suiza o en la UE?

Operamos globalmente desde nuestros centros regulados en Suiza, Abu Dabi y Hong Kong. Además de Suiza, contamos con licencias locales en Hong Kong y los Emiratos Árabes Unidos. Estas múltiples licencias nos permiten operar eficazmente con presencia local en Europa, Oriente Medio y Asia.

¿Qué no te he preguntado?

También tenemos un alcance más amplio más allá de los clientes que incorporamos directamente. Nuestros productos cotizados están disponibles en nuestro sitio web, y cualquier cliente con acceso a las bolsas donde cotizan puede adquirirlos. Esto permite a los inversores beneficiarse de nuestros productos y experiencia incluso si no están directamente incorporados con nosotros.