Revolut rafforza le protezioni contro le frodi Cripto con sicurezza aggiuntiva e punteggi di rischio

Il colosso fintech Revolut prevede di estendere il suo collaudato sistema di sicurezza, Revolut Pay, ai clienti Cripto a partire dall'inizio del 2025, per migliorare la protezione contro gli attacchi fraudolenti.

Allo stato attuale, afferma Revolut, c'è una visibilità limitata sulle transazioni con carta e sui trasferimenti bancari che i suoi clienti Cripto effettuano con gli exchange, esponendoli potenzialmente a livelli più elevati di frode a causa delle limitate protezioni anti-truffa dei meccanismi delle carte.

Un progetto pilota durato 12 mesi, condotto da aziende che hanno utilizzato la due diligence avanzata, l'integrazione API diretta e il controllo end-to-end sul processo di pagamento di Revolut Pay, ha dimostrato che i clienti Cripto erano esposti a circa il 50% in meno di tentativi di frode, ha affermato Revolut in una nota.

Questi miglioramenti includono il riconoscimento dei nomi dei clienti (KYC), schermate di avviso antifrode, la prova di consegna Cripto e la possibilità per i commercianti Cripto di ricevere punteggi di rischio delle transazioni.

Le Cripto hanno più della loro giusta quota di attività fraudolente e truffe, che si tratti di furto di identità, truffe di phishing e persino il coinvolgimento di I deepfake dell'intelligenza artificialee così via.

"Nel settore Cripto , c'è un BIT problema con i risultati delle frodi", ha affermato Alex Codina, direttore generale per i pagamenti dei commercianti presso Revolut in un'intervista. "Ora, le aziende Cripto , siano esse exchange o on-ramper, possono integrare Revolut Pay come metodo di pagamento e, così facendo, consentiamo ai nostri utenti di acquistare direttamente Cripto su quei checkout in modo più sicuro".

Abbina il tuo cliente

Dietro le quinte, l'integrazione con exchange di terze parti o on-ramp inizia con il KYC matching, convalidando così che la persona che acquista sul lato Revolut sia la stessa persona che è sottoposta a KYC sul lato dell'exchange.

"Se quei nomi T corrispondono, la transazione viene rifiutata. Nel mondo delle carte, questo sarebbe l'equivalente di una carta rubata o qualcosa del genere", ha detto Codina.

Oltre a ciò, le aziende sono impegnate in una battaglia continua per contrastare una serie sofisticata di truffe sugli investimenti, attraverso le quali i clienti vengono ingannati facendogli credere di dover effettuare una transazione o l'altra per qualificarsi per una ricompensa fittizia di qualche tipo, ha aggiunto.

"Questi sono i più difficili da gestire", ha detto Codina. "In pratica, ciò che facciamo è valutare il punteggio di rischio della transazione in base alle informazioni sui nostri utenti, come se hanno fatto trading Cripto in passato o meno con Revolut, con una terza parte, e valutare la probabilità che quella transazione faccia parte di una truffa sugli investimenti".

Ovviamente, bisogna trovare un equilibrio quando si tratta di esperienza utente e sicurezza, ha detto Codina. Le misure di sicurezza messe in atto da Revolut potrebbero essere una o due domande sulla transazione, o in alcuni casi il cliente potrebbe essere indirizzato a un responsabile del servizio clienti per una breve chiacchierata sulla transazione.

"Abbiamo un modello e una struttura piuttosto solidi in cui possiamo aggiungere un po' di attrito, a seconda di quanto riteniamo rischiosa la transazione", ha affermato.