La crypto offre une réponse à la crise du blanchiment d'argent : un réseau d'alerte mondial appelé « Beacon »

Le blanchiment d’argent a longtemps été un fléau pour le secteur des cryptomonnaies, et l’industrie propose une nouvelle solution destinée à démontrer qu’elle peut prévenir les problèmes majeurs avant qu’ils ne s’accélèrent : le Réseau Beacon.

Le nouveau système d’alertes pour activités illicites, qui a été développé en coulisses sous la gestion de TRM Labs, est maintenant officiellement opérationnel sous une large coalition d'agences de maintien de l'ordre, d'échanges, d'analystes, d'enquêteurs indépendants de la cryptomonnaie et d'émetteurs d'actifs numériques. Des plateformes telles que Binance, Coinbase et Kraken ont rejoint les émetteurs et les enquêteurs indépendants pour partager des informations en temps réel sur les acteurs malveillants, offrant potentiellement une réponse à plusieurs efforts gouvernementaux visant à réprimer les abus coûteux, a annoncé TRM mercredi.

Alors que les régulateurs américains et le Congrès rédigent activement des lois et de nouveaux ensembles de règles pour remédier à ce qui est sans doute le plus grand défi réputationnel de l'industrie — les contrôles contre le blanchiment d'argent — TRM Responsable mondial de la politique Ari Redbord a déclaré que les méchants deviennent « de plus en plus rapides ».

"Nous avons besoin que cet écosystème soit sécurisé, et qu'il le soit en temps réel," a-t-il déclaré à CoinDesk lors d'une interview.

Tant que les hackers nord-coréens pourront dérober plus d’un milliard de dollars et le blanchir plus rapidement que l’industrie ne peut réagir, l’écosystème crypto est en difficulté, a déclaré Redbord. La récente et massive vol depuis la plateforme Bybit a servi de signal d'alarme.

« Interdiction en temps réel »

Beacon, qui a déjà commencé à identifier quelques cas que TRM ne pouvait pas encore divulguer, est conçu comme un « réseau d'interdiction en temps réel » où l'adhésion est non commerciale et ne nécessite aucune relation commerciale existante entre les membres. Le système est censé mettre rapidement en évidence les adresses liées à des menaces et déclencher des alertes pour empêcher les acteurs malveillants de convertir en cash des actifs illicites issus d'escroqueries, fraudes, piratages et activités criminelles.

« Il n’existe aucun programme comparable à Beacon Network », a déclaré Valerie-Leila Jaber, responsable mondiale de la lutte contre le blanchiment d’argent chez Coinbase, dans un communiqué. « C’est un véritable système d’alerte précoce qui nous aide à identifier et à geler les actifs illicites afin que les forces de l’ordre puissent les récupérer. »

Et Noah Perlman, directeur de la conformité chez Binance, a ajouté dans sa propre déclaration que « Beacon Network facilite davantage la collaboration entre les secteurs privé et public afin de garantir que nous continuons à réduire la criminalité sur la blockchain », ce qu'il a qualifié de l'un des « outils les plus puissants » pour lutter contre la criminalité financière.

La première adhésion du réseau comprend les échanges majeurs et inclut également des noms tels que Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital ainsi que les sociétés de paiement PayPal et Stripe.

La liste des entreprises impliquées est vaste et représente la grande majorité de l'activité cryptographique mondiale, bien que les principaux émetteurs de stablecoins, Tether et Circle, soient absents de la liste actuelle. Et bien que TRM assure que la plupart des principales entités chargées de l'application de la loi aux États-Unis et dans le monde participent, la société a déclaré qu'elle ne pouvait pas encore les nommer, à l'exception de la Police fédérale australienne.

Il existe un certain précédent dans le domaine de la finance traditionnelle (TradFi) pour partage d'informations entre secteur public et privé sur les acteurs malveillants, y compris au sein du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor, qui gère le FinCEN Exchange pour l’échange d’informations.

Automatisé

Le projet du secteur crypto ne dispose pas d'une équipe dédiée au-delà du personnel de conformité et d'enquête déjà présent dans les entreprises impliquées, dirigé par Chris Wong de TRM, ancien enquêteur crypto du FBI. Le réseau s’appuiera sur l’automatisation pour des alertes 24h/24 et des retards de transaction, qui seront ensuite examinés par des enquêteurs humains. L’automatisation est nécessaire, a déclaré Redbord, car les acteurs malveillants cherchent à frapper lorsqu’ils ont le moins de chances d’être détectés.

"Ils ne dorment pas, et ils savent exactement quand nous dormons," a-t-il déclaré.

Le président Donald Trump a ordonné à son administration de faire de la crypto une priorité politique majeure, et cela récemment a publié un rapport et des recommandations sur la manière d'aborder cette tâche, y compris une directive « encourager le partage d’informations au niveau national et transfrontalier, une plus grande participation aux programmes de partage par les institutions financières d’actifs numériques et une amélioration du partage d’informations entre les institutions financières d’actifs numériques et traditionnelles. »

Le projet actuel de loi du Sénat américain pour réglementer les marchés de la cryptomonnaie comprend une section sur le financement illicite qui envisage également une voie permettant aux agences de « partager en toute sécurité des informations sur les violations potentielles de financement illicite ainsi que sur les menaces et les risques émergents ». Et la loi récemment adoptée intitulée Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins (GENIUS) a incité le Département du Trésor des États-Unis à ouvrir une période de commentaires cette semaine encourageant le public à soumettre de nouvelles idées pour lutter contre l'utilisation illicite des cryptomonnaies.

"C’est absolument la réponse à la manière dont nous pouvons mener des enquêtes sur le blanchiment d’argent et le financement illicite bien mieux dans le domaine de la crypto," a déclaré Redbord."

Il a déclaré que le réseau explorera également l'intelligence artificielle pour analyser les réseaux dits de « pig butchering » et les cartels criminels afin de pouvoir potentiellement anticiper leurs stratégies. Et il fera appel à des enquêteurs indépendants en cryptomonnaies tels que ZachXBT pour hisser leurs propres drapeaux.

"Il n'y a pas de ZachXBT pour la finance traditionnelle," a-t-il déclaré.

MISE À JOUR (20 août 2025, 15:59 UTC) : Ajoute le commentaire de Binance.

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