L’Inde renforce les règles sur les cryptomonnaies pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

L'agence indienne de renseignement financier a annoncé des contrôles d'identité plus stricts pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies afin de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, selon Press Trust of India.

De nouvelles règles émises par l’Unité de Renseignement Financier (FIU), mises à jour le 8 janvier, exigent des plateformes d’échange qu’elles vérifient les utilisateurs via un selfie en direct montrant un clignement des yeux pour prouver leur vivacité et leur authenticité, accompagné d’un enregistrement précis de leurs coordonnées géographiques, de la date, de l’heure et de l’adresse IP.

Au-delà du numéro de compte permanent (PAN) obligatoire, les plateformes d'échange sont tenues de collecter des documents supplémentaires, tels qu'un passeport, un permis de conduire, une carte Aadhaar (terme local désignant une pièce d'identité émise par le gouvernement central) ou une carte d'électeur, ainsi que des numéros de téléphone mobile et des adresses e-mail, qui sont confirmés via des mots de passe à usage unique (OTP).

La propriété bancaire de l'utilisateur est authentifiée via la méthode du « penny-drop », qui consiste en une petite charge remboursable d'1 roupie (INR), tandis que les clients à haut risque, ou ceux liés à des paradis fiscaux, des juridictions associées au GAFI ou à des personnes potentiellement exposées ou à des organisations à but non lucratif, font l'objet de contrôles renforcés de diligence tous les six mois.

Les plateformes d'échange ne peuvent pas soutenir les offres initiales de pièces (ICO), qui sont des ventes de tokens similaires à des mini-introductions en bourse, et sont interdites d'utiliser des outils tels que les mélangeurs/tumblers qui dissimulent les traces des transactions afin de rendre les cryptomonnaies intraçables. Toutes les plateformes doivent s'enregistrer auprès de la FIU, signaler les opérations suspectes et conserver les données des utilisateurs pendant cinq ans.

Les directives indiquent que les ICO et les offres initiales de tokens (ITO) manquent d'une justification économique valable et présentent des risques « accrus et complexes » de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

L'Inde adopte une position prudente vis-à-vis des cryptomonnaies, les définissant comme des actifs numériques virtuels (VDAs) conformément à la loi sur l'impôt sur le revenu de 1961. Les citoyens indiens peuvent acheter et vendre ces VDAs via des plateformes enregistrées auprès de la FUI, mais ne peuvent pas les utiliser comme monnaie légale ou devise pour effectuer des paiements de biens et services.