Circle, émetteur de l’USDC, commence à tester la blockchain Arc avec de grandes institutions à bord

Circle (CRCL), la société à l'origine du stablecoin USDC$1,0004 d'une valeur de 76 milliards de dollars, s'approche progressivement du lancement de sa blockchain Arc axée sur les paiements, en entamant une phase de test avec un large éventail de partenaires institutionnels.

La société a déclaré mardi avoir déployé la version testnet publique d’Arc, permettant à plus de 100 institutions financières, gestionnaires d’actifs et entreprises technologiques déjà impliquées, telles que Visa, HSBC, BlackRock et Anthropic, de participer.

"Ensemble, ces entreprises atteignent des milliards d'utilisateurs, déplacent, échangent et détiennent la garde de centaines de milliers de milliards d'actifs et de paiements, et soutiennent les économies locales à travers l'Afrique, les Amériques, l'Asie, l'Europe et le Moyen-Orient," a déclaré Jeremy Allaire, PDG de Circle.

La démarche intervient alors que les stablecoins, une classe de crypto-actifs d’une valeur de 300 milliards de dollars liée à la monnaie fiduciaire, s’intègrent de plus en plus dans la finance traditionnelle. Parallèlement, les grandes banques et les gestionnaires d’actifs explorent également l’utilisation des blockchains pour le transfert d’instruments tels que les obligations, les fonds et le crédit, souvent appelé la tokenisation des actifs réels (RWA), dans le but d’améliorer l’efficacité opérationnelle.

Ils sont destinés à devenir d'énormes marchés. Citi prévu que les stablecoins pourraient valoir 4 000 milliards de dollars d'ici la fin de la décennie, tandis que les actifs tokenisés pourraient atteindre près de taille du marché de 19 000 milliards de dollars d'ici 2033, selon BCG et Ripple.

Banques, gestionnaires d'actifs à bord

Circle a déclaré qu’Arc est conçu pour servir de couche de base aux services financiers allant des fonds tokenisés, aux paiements transfrontaliers jusqu’au règlement des changes (FX). Il offrira des fonctionnalités telles que des frais basés sur le dollar américain, un règlement en moins d’une seconde et des contrôles de confidentialité optionnels, étroitement intégrés à la plateforme de stablecoin et de paiements de Circle.

Parmi les entreprises explorant Arc figurent des poids lourds de la finance traditionnelle tels que State Street, Deutsche Bank, Invesco, et Société Générale. Ils sont rejoints par des acteurs des actifs numériques comme Coinbase et Kraken, des fintechs telles que Nuvei et Brex, ainsi que des fournisseurs technologiques mondiaux comme AWS et Mastercard.

Par exemple, Visa utilise le réseau de test pour évaluer comment l’infrastructure de paiement adossée aux stablecoins pourrait accélérer les transferts d’argent à l’échelle mondiale. Robert Mitchnick, responsable des actifs numériques chez BlackRock, a déclaré que la société explore comment le support d’Arc pour le règlement en stablecoins et les opérations de change onchain pourrait « débloquer une utilité supplémentaire » pour les marchés des capitaux.

Invesco utilise le réseau de test pour évaluer comment la blockchain pourrait aider les fonds tokenisés à fonctionner de manière plus efficace, tandis que la Société Générale se concentre sur le règlement programmable et la transparence dans les flux de capitaux transfrontaliers. HSBC, l'une des plus grandes banques mondiales, a déclaré qu'elle teste le potentiel d'Arc pour des paiements internationaux plus rapides et plus transparents.

State Street teste des intégrations de garde d'actifs numériques. SBI Holdings évalue comment les services financiers réglementés pourraient être étendus aux environnements onchain. Deutsche Bank, Standard Chartered et First Abu Dhabi Bank participent également, ce qui témoigne d'un intérêt croissant des réseaux bancaires mondiaux.

Le lancement a également suscité l’intérêt des gestionnaires d’actifs tels que WisdomTree et des acteurs de l’infrastructure comme AWS, Mastercard et Cloudflare. Les entreprises fintech Nuvei et Brex testent la capacité d’Arc à prendre en charge les paiements marchands et le règlement transfrontalier. Des plateformes d’échange telles que Coinbase, Kraken et Coincheck participent, aux côtés de protocoles DeFi incluant Aave AAVE$126,98, Curve (CRV) et Maple (SYRUP).

Anthropic, la société à l'origine de l'assistant d'intelligence artificielle (IA) Claude, prévoit également d'intégrer des outils de développement alimentés par l'IA dans Arc.

Les émetteurs de stablecoins de plusieurs régions sont également actifs sur le testnet, notamment Forte (AUDF) en Australie, Avenia (BRLA) au Brésil, Juno (MXNB) au Mexique, et Coins.ph (PHPC) aux Philippines. Ces émetteurs régionaux évaluent l'infrastructure de swap de stablecoins et de change (FX) d'Arc.

Circle a déclaré que son objectif à long terme est que Arc évolue vers un système décentralisé, gouverné par la communauté. Bien que Circle dirige le déploiement initial, la feuille de route prévoit d'ouvrir la participation des validateurs et de mettre en place des cadres de gouvernance publics pour orienter le développement futur du réseau.

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