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CipherTrace se une a la carrera para resolver el problema del cumplimiento del GAFI en las criptomonedas
CipherTrace ha lanzado un software para compartir información confidencial de clientes según la nueva “regla de viaje” del GAFI para los intercambios de Cripto globales.
Por Nikhilesh De
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CipherTrace ha revelado su respuesta a una de las preguntas más espinosas que enfrenta actualmente la industria de las Criptomonedas : cómo compartir de forma segura información sobre los clientes bajo las nuevas pautas regulatorias globales.
El martes, la firma de seguridad blockchain publicósu libro blanco final y software de código abierto para que los proveedores de billeteras y los intercambios de Cripto cumplan con la "regla de viaje" del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
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El organismo intergubernamental dedicado a combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismorecomendado en junioque los países exigen a los proveedores de intercambios y billeteraspasarse mutuamente información sobre los clientes Al transferir Criptomonedas.
Esto significa que los "proveedores de servicios de activos virtuales" (VASP, por sus siglas en inglés) en todo el mundo tendrán que mantener información personal confidencial no sólo sobre sus clientes, sino también sobre con quién realizan transacciones sus clientes.
Había afirmado que implementar dicha norma sería, en el mejor de los casos, oneroso, pero no logró convencer al GAFI. Ahora, los proveedores de tecnología compiten para ofrecer soluciones.
"La propia industria ha declarado que es prácticamente imposible cumplir con la normativa de viajes", declaró a CoinDesk John Jefferies, director de marketing de CipherTrace. "La realidad es que se puede lograr".
La arquitectura de intercambio de información sobre reglas de viaje (TRISA) de CiperTrace permitiría a los intercambios y proveedores de billeteras compartir detalles de pago e intercambiar de manera confidencial información de conocimiento del cliente (KYC), dijo Jefferies.
La implementación de referencia, una versión básica del software que otros pueden modificar, "T siquiera es tan pesada", afirmó, lo que significa que no requerirá mucha potencia de procesamiento. Gran parte de los requisitos se cumplen una vez que las plataformas de intercambio establecen que están "hablando" con la contraparte correcta.
Si bien esta norma puede generar cierta consternación en cuanto a la Privacidad , dado que estas plataformas intercambian sus datos, deberán hacerlo de forma confidencial, afirmó Jefferies. "Suponiendo que VASP A y VASP B necesiten compartir datos, la confidencialidad es fundamental".
El anuncio de CipherTrace llega un día después de que Netki anunciara que estaba actualizandosu propio servicio de identidad digital, para ayudar a las empresas a cumplir con las normas de viaje del GAFI.
Cómo funciona
Las plataformas de intercambio que adopten TRISA crearían un certificado de validación extendida "conozca a su VASP", que se enviaría desde la plataforma que originó la transacción a la que la recibió. Estos certificados se verificarían mediante una autoridad certificadora externa de confianza.
Los exchanges que reciben una transacción deben a su vez confirmar que realmente recibieron una transacción con un recibo (o de lo contrario enviar un recibo diciendo que el exchange rechazaría la transacción, si una de las partes estuviera en una lista de sanciones u otra lista negra).
Según el libro blanco, las bolsas también deberían asegurarse de tener comunicaciones seguras y confiables establecidas entre ellas.
"Es muy parecido a los sitios web, ¿verdad? Toda la arquitectura es idéntica a SSL", dijo Jefferies, refiriéndose a lacapa de sockets segurosProtocolo (SSL). "No es prohibitivamente caro porque la mitad de los sitios usan SSL".
La compañía planea permitir que las plataformas de intercambio prueben la implementación durante un tiempo para garantizar que funcione según lo anunciado. Cualquier problema se solucionará actualizando el código abierto, explicó.
Binance, actualmente la plataforma de intercambio de Cripto más grande del mundo por volumen, está examinando el código de CipherTrace (aunque aún no se ha comprometido a implementarlo). Supuestamente, otras plataformas también están considerando implementar el código, aunque Jefferies afirmó no poder revelar los nombres.
Las recomendaciones del GAFI aún no han sido adoptadas formalmente por la mayoría de los países, por lo que cualquier plataforma que implemente el cumplimiento de las normas de viaje lo haría de forma proactiva. Jefferies predijo que las plataformas incorporarían el código como una posible ventaja sobre otras plataformas o esperarían hasta que se les impusiera.
"Lo que estamos empezando a ver es que el cumplimiento normativo se utiliza como una ventaja competitiva", afirmó.
¿FinCEN está intensificando sus esfuerzos?
Si bien la tinta de las recomendaciones del GAFI apenas está seca, la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) puede estar obligando a las bolsas a cumplir con la norma de viajes ya.
FinCEN, una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos,orientación publicada En Mayo Imponiendo su propia versión de la regla de viaje.
La guía, publicada el 9 de mayo, dio a las bolsas 180 días para hacerlo (es decir, hasta el 27 de noviembre).
A diferencia de las recomendaciones del GAFI, se espera que las bolsas cumplan de inmediato con la orientación de FinCEN, dijo Jefferies, y agregó:
La diferencia entre la FinCEN y el GAFI es que la FinCEN es una ley, ¿no? No tienen otra opción.
Informó a CoinDesk que la FinCEN ya ha iniciado acciones de cumplimiento, aunque no proporcionó nombres. "Según tengo entendido, la FinCEN está tomando medidas activas contra las personas y los proveedores de servicios de pago con valor añadido (VASP) en EE. UU. que no cumplen con la normativa de viajes, por lo que esperamos ver alguna Aviso legal al respecto próximamente", según Jefferies.
Sus comentarios hacen ecoNetki, que dijo en su anuncio del lunes que "la agencia estadounidense FinCEN ha iniciado acciones de cumplimiento contra los VASP que no cumplen".
La FinCEN no ha anunciado nuevas medidas de cumplimiento en el sector de las Cripto desde abril. La agencia no respondió a una Request de comentarios.
Llaves y efectivoimagen vía Shutterstock
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