CipherTrace se lance dans la course pour résoudre le problème de conformité des cryptomonnaies avec le GAFI

CipherTrace a dévoilé sa réponse à ONEune des questions les plus épineuses auxquelles est actuellement confrontée l'industrie des Cryptomonnaie : comment partager en toute sécurité des informations sur les clients dans le cadre des nouvelles directives réglementaires mondiales.

Mardi, la société de sécurité blockchain a publiéson livre blanc final et logiciel open source pour que les fournisseurs de portefeuilles et les échanges de Crypto se conforment à la « règle de voyage » du Groupe d'action financière (GAFI).

L'organisme intergouvernemental dédié à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorismerecommandé en juinque les pays exigent des échanges et des fournisseurs de portefeuilles qu'ilsse transmettre des informations sur les clients lors du transfert de Cryptomonnaie.

Cela signifie que les « fournisseurs de services d’actifs virtuels » (VASP) du monde entier devront détenir des informations personnelles sensibles non seulement sur leurs clients, mais également sur les personnes avec lesquelles leurs clients effectuent des transactions.

Les opposants à la recommandation

Ils avaient affirmé qu'une telle mise en œuvre serait, au mieux, « onéreuse », mais n'ont pas réussi à convaincre le GAFI. Aujourd'hui, les fournisseurs de technologies se bousculent pour proposer des solutions.

« L'industrie elle-même affirme qu'il est quasiment impossible de respecter la règle de voyage », a déclaré John Jefferies, directeur marketing de CipherTrace, à CoinDesk. « En réalité, c'est possible. »

L'architecture de partage d'informations sur les règles de voyage (TRISA) de CiperTrace permettrait aux échanges et aux fournisseurs de portefeuilles de partager les détails de paiement et d'échanger de manière confidentielle des informations sur les clients (KYC), a déclaré Jefferies.

L'implémentation de référence, une version de base du logiciel modifiable par d'autres, « n'est même T si lourde », a-t-il déclaré, ce qui signifie qu'elle ne nécessitera T beaucoup de puissance de traitement. La plupart des exigences sont satisfaites une fois que les plateformes d'échange ont établi qu'elles « parlent » à la bonne contrepartie.

« Bien que cette règle puisse susciter une certaine consternation en matière de Politique de confidentialité , car ces plateformes d'échange échangent leurs données, elles devront le faire de manière confidentielle », a déclaré Jefferies. « En supposant que les VASP A et B doivent partager des données, la confidentialité est primordiale. »

L'annonce de CipherTrace intervient un jour après que Netki a annoncé qu'il mettait à jourson propre service d'identité numérique, pour aider les entreprises à se conformer à la règle de voyage du GAFI.

Comment ça marche

Les plateformes d'échange adoptant TRISA créeraient un certificat « Know Your VASP » à validation étendue, envoyé de la plateforme d'échange à la ONE de réception. Ces certificats seraient vérifiés par une autorité de certification tierce de confiance.

Les échanges recevant une transaction doivent à leur tour confirmer qu'ils ont effectivement reçu une transaction avec un reçu (ou envoyer un reçu indiquant que l'échange rejetterait la transaction, si une partie se trouvait sur une liste de sanctions ou une autre liste noire).

Selon le livre blanc, les bourses doivent également s’assurer qu’elles disposent de communications sécurisées et fiables entre elles.

« C'est un peu comme les sites web, n'est-ce pas ? L'architecture est identique à celle du SSL », a déclaré Jefferies, en référence aucouche de sockets sécuriséeProtocole SSL. « Son coût n'est pas prohibitif, car la moitié des sites utilisent SSL. »

L'entreprise prévoit de laisser les plateformes d'échange tester l'implémentation pendant un certain temps afin de s'assurer qu'elle fonctionne comme annoncé. Tout problème sera résolu par une mise à jour du code open source, a-t-il expliqué.

Binance, actuellement la plus grande plateforme d'échange de Crypto au monde en termes de volume, examine le code de CipherTrace (bien que la plateforme ne se soit T encore engagée à l'implémenter). D'autres plateformes envisageraient également de l'implémenter, mais Jefferies a déclaré ne pas pouvoir divulguer leurs noms.

Les recommandations du GAFI n'ont pas encore été officiellement adoptées par la plupart des pays. Par conséquent, toute plateforme d'échange appliquant les règles de voyage le fera de manière proactive. Jefferies prédit que les plateformes d'échange adopteront le code pour éventuellement améliorer leur position par rapport aux autres plateformes, ou attendront qu'il leur soit imposé.

« Ce que nous commençons à voir, c’est que la conformité est utilisée comme un avantage concurrentiel », a-t-il déclaré.

Le FinCEN va-t-il intensifier ses efforts ?

Alors que l’encre des recommandations du GAFI est à peine sèche, le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) pourrait déjà forcer les bourses à se conformer à la règle de voyage.

FinCEN, un bureau du département du Trésor américain,orientations publiées en mai imposer sa propre version de la règle de voyage.

Les directives, publiées le 9 mai, accordaient aux bourses 180 jours pour le faire (c'est-à-dire jusqu'au 27 novembre).

Contrairement aux recommandations du GAFI, les bourses sont censées se conformer immédiatement aux directives du FinCEN, a déclaré Jefferies, ajoutant :

La différence entre le FinCEN et le GAFI, c'est que le FinCEN est une loi, n'est-ce pas ? Ils n'ont pas le choix.

Il a déclaré à CoinDesk que le FinCEN avait déjà engagé des actions coercitives, sans toutefois fournir de noms. « D'après ce que j'ai compris, le FinCEN prend activement des mesures contre les personnes et les VASP aux États-Unis qui ne respectent pas la règle de voyage. Nous nous attendons donc à ce que ces informations Déclaration de transparence prochainement », a déclaré Jefferies.

Ses commentaires font échoNetki, qui a déclaré dans son annonce lundi que « l'agence américaine FinCEN a commencé des mesures d'application contre les VASP qui ne sont pas en conformité ».

Le FinCEN n'a annoncé aucune nouvelle mesure d'application de la loi dans le secteur des Crypto depuis avril. L'agence n'a pas répondu à une Request de commentaire.

Clés et argent liquideimage via Shutterstock