Las onerosas recomendaciones del GAFI perjudican la transparencia de las Cripto : Chainalysis

No es realista y es malo para la industria de las Cripto esperar que los exchanges envíen información de conozca a su cliente (KYC) a las plataformas receptoras con cada transacción.

Esa es la esencia de una carta de comentarios públicos presentada esta semana por la firma de análisis de blockchain Chainalysis, en respuesta a un borrador de recomendación de la Grupo de Acción Financiera Internacional(GAFI), una organización intergubernamental dedicada a combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros.

En el borrador del documento,publicado en febreroEl GAFI describió una serie de medidas que los gobiernos nacionales podrían adoptar para supervisar de manera más efectiva las transacciones de Cripto y, por lo tanto, prevenir o mitigar los riesgos de lavado de dinero.

Pero, en opinión de Chainalysis, estas medidas pueden provocar el cierre de bolsas de valores (o "proveedores de servicios de activos virtuales" (VASP), como lo expresa el GAFI, y una menor visibilidad de actividades potencialmente ilícitas.

Una recomendación posiblemente controvertida apareció en la sección 7B$0.1343 del documento, donde el GAFI dijo que "los países deben garantizar que los VASP de origen obtengan y mantengan la información requerida y precisa sobre el originador y la información requerida sobre los beneficiarios en las transferencias de activos virtuales, envíen la información a los VASP beneficiarios... y pónganla a disposición de las autoridades correspondientes, cuando Request ".

El GAFI invitó al público a presentar comentarios sobre la sección y describió el proyecto de requisito como una medida preventiva.

Hay una serie de problemas con este requisito potencial, según el director de operaciones de Chainalysis, Jonathan Levin, y el director global de Regulación, Jesse Spiro. escribió el 8 de abrilEn ONE lugar, el "beneficiario" de una transacción (el receptor de los fondos) no puede ser otra plataforma de intercambio de Cripto .

"Los activos virtuales están diseñados para proporcionar una forma de mover valor sin la necesidad de identificar a los participantes en una transacción", señalaron, y agregaron que los fondos pueden transferirse a una billetera personal u otro tipo de destinatario que no pueda aceptar información de identificación.

Imponer este requisito a los exchanges también puede provocar el cierre de estas plataformas, ya que no existe una infraestructura adecuada para respaldar este tipo de transferencia de información, escribieron los ejecutivos de Chainalysis .

Además, puede que sea técnicamente inviable cambiar el modo en que funcionan las cadenas de bloques para incorporar este tipo de transferencia, escribieron, y agregaron:

"Forzar inversiones onerosas y fricciones a los VASP regulados, quienes son aliados críticos para las fuerzas del orden, podría reducir su prevalencia, impulsar la actividad hacia intercambios descentralizados y entre pares, y llevar a una mayor reducción de riesgos por parte de las instituciones financieras. Tales medidas disminuirían la transparencia que actualmente está disponible para las fuerzas del orden".

¿Una mejor manera?

Sin embargo, la transparencia inherente a una cadena de bloques ofrece una "oportunidad técnica", escribieron Levin y Spiro. Las plataformas de intercambio pueden usar los datos almacenados en una cadena de bloques para "formular un enfoque eficaz basado en el riesgo".

Al almacenar ellos mismos los datos KYC, los exchanges pueden proporcionar información sobre transacciones o individuos específicos a las autoridades, los reguladores y los bancos según sea necesario para prevenir cualquier actividad ilícita, argumentaron.

Señalaron que Chainalysis ha participado en numerosas investigaciones, utilizando datos de blockchain para identificar billeteras y fondos que pueden estar involucrados en actividades ilegales.

Otras recomendaciones de la empresa incluyeron establecer programas automatizados de "diligencia debida del cliente" capaces de "examinar los destinos en busca de actividades ilícitas conocidas", así como hacer que los intercambios beneficiarios busquen problemas similares en cualquier intercambio que envíe fondos.

Si se adoptan las recomendaciones del GAFI, entrarán en vigor como estándar global en junio de 2019. Si bien el grupo invitó al público a realizar comentarios sobre la sección 7B$0.1343, el período de comentarios se cerró el 11 de abril y no está claro si se incorporará la respuesta de Chainalysis.

siluetasImagen vía Shutterstock