«Обтяжливі» рекомендації FATF шкідливі для прозорості Крипто : Chainalysis

Нереалістично та погано для Крипто очікувати, що біржі надсилатимуть інформацію «знай свого клієнта» (KYC) на платформи-одержувачі з кожною транзакцією.

Це суть листа з публічним коментарем, поданого цього тижня компанією з аналізу блокчейну Chainalysis у відповідь на проект рекомендації Група розробки фінансових заходів (FATF), міжурядова організація, яка займається боротьбою з відмиванням грошей та іншими фінансовими злочинами.

У проекті документа опубліковано в лютомуFATF окреслила низку заходів, які національні уряди можуть прийняти для більш ефективного нагляду за Крипто транзакціями, а отже, запобігання або пом’якшення ризиків відмивання грошей.

Але, на думку Chainalysis, ці заходи можуть призвести до закриття бірж — або «постачальників послуг віртуальних активів» (VASP) мовою FATF — і зниження видимості потенційно незаконної діяльності.

Можливо, суперечлива рекомендація міститься в розділі 7(b) документа, де FATF стверджує, що «країни повинні забезпечити, щоб VASP-початківці отримували та зберігали необхідну та точну інформацію про ініціатора та необхідну інформацію про бенефіціара щодо передачі віртуальних активів, надавали інформацію VASP-бенефіціарам... і надавали її за Request відповідним органам».

FATF запросила громадськість прокоментувати розділ, описуючи проект вимоги як превентивний захід.

Є низка проблем із цією потенційною вимогою, головний операційний директор Chainalysis Джонатан Левін і глобальний керівник Політика Джессі Спіро написав 8 квітня. З ONE боку, «бенефіціар» транзакції – одержувач коштів – може не бути іншою Крипто .

«Віртуальні активи розроблені, щоб забезпечити спосіб переміщення вартості без необхідності ідентифікації учасників транзакції», — зазначили вони, додавши, що кошти можуть бути переміщені в особистий гаманець або інший тип одержувача, який не може прийняти ідентифікаційну інформацію.

Запровадження цієї вимоги для бірж також може призвести до закриття цих платформ, оскільки немає інфраструктури для підтримки такого типу передачі інформації, пишуть керівники Chainalysis .

Крім того, технічно неможливо змінити роботу блокчейнів, щоб включити цей тип передачі, написали вони, додавши:

«Примушування обтяжливих інвестицій і тертя до регульованих VASP, які є важливими союзниками правоохоронних органів, може зменшити їхню поширеність, підштовхнути активність до децентралізованих і однорангових бірж і призвести до подальшого зниження ризиків з боку фінансових установ. Такі заходи зменшать прозорість, яка зараз доступна для правоохоронних органів».

Кращий спосіб?

Проте прозорість, притаманна блокчейну, надає «технічну можливість», – пишуть Левін і Спіро. Біржі можуть використовувати дані, що зберігаються в блокчейні, «для формування ефективного підходу, заснованого на ризиках».

Зберігаючи дані KYC самі, біржі можуть надавати інформацію про конкретні транзакції або осіб правоохоронним органам, регуляторам і банкам, якщо це необхідно для запобігання будь-якій незаконній діяльності, стверджували вони.

Вони зазначили, що Chainalysis брала участь у численних розслідуваннях, використовуючи дані блокчейну для ідентифікації гаманців і коштів, які можуть бути залучені до незаконної діяльності.

Інші рекомендації компанії включали створення автоматизованих програм «належної перевірки клієнтів», здатних «перевіряти пункти призначення на наявність відомої незаконної діяльності», а також спонукати біржі-бенефіціари шукати подібні проблеми з будь-яких бірж, які надсилають кошти.

Якщо рекомендації FATF будуть прийняті, вони набудуть чинності як глобальний стандарт у червні 2019 року. Хоча група запросила публічні коментарі щодо розділу 7(b), період для коментарів було закрито 11 квітня, і неясно, чи буде включена відповідь Chainalysis.

Силуети зображення через Shutterstock