Reguladores estadounidenses clausuran la casa de moneda Bitcoin Casascius

Ha surgido la noticia de que Casascius, una empresa con sede en Utah que produce Bitcoin Mint, ha dejado de acuñar Criptomonedas tras la presión del gobierno estadounidense.

La empresa, que vendía bitcoins incrustados en monedas de metal, habría sido detectada por la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) por ser un "transmisor de dinero" no registrado.

Desde que apareció en escena en 2011, alrededor de 90.000Monedas de Casascio Se han acuñado. Cada moneda contiene la clave privada de una dirección de Bitcoin , lo que las convierte en un contenedor "seguro y coleccionable" para la moneda digital.

El fundador de Casascius, Mike Caldwell, residente de Sandy, Utah,Le dijo a Wired.com:“Consideraron que mi actividad era transferencia de dinero.”

'Negocio de servicios monetarios'

Según el informe de Wired, Caldwell recibió una carta de FinCEN fechada el 15 de noviembre, en la que el regulador afirmaba que su negocio era un “negocio de servicios monetarios”.

Según la legislación de los EE. UU., no registrar una empresa de este tipo puede dar lugar a unamulta de hasta $5,000 por díay hastacinco años de prisión, así como la incautación de fondos relacionados con el negocio no registrado.

El 27 de noviembre, casi dos semanas después de la fecha de la carta, Caldwellpublicó un aviso en su sitio:

Por el momento, he suspendido la aceptación de nuevos pedidos, a la espera de resolver algunas inquietudes regulatorias. Preveo la posibilidad de tener que precalificar a los compradores y estoy posponiendo la aceptación de pedidos hasta tener una certeza.

Cuando le preguntaron si estaba considerando cerrar todo el negocio, respondió: «Es posible. Aún no he llegado a una conclusión definitiva».

Según se informa, Caldwell está buscando asesoramiento legal y se niega a aceptar la afirmación de FinCEN de que es un transmisor de dinero.

Las monedas de Casascius, hechas de latón macizo y plata fina, son esencialmente billeteras frías: Caldwell creó claves privadas para cada moneda usando una computadora fuera de línea, las imprimió en la moneda y eliminó los originales.Caldwell detalla el proceso aquí) Las monedas sólo se pueden comprar con Bitcoin.

Para ver la clave privada, había que quitar una banda holográfica protectora de la moneda, lo que significaba que se podía estar razonablemente seguro de que nadie más tenía acceso a su Bitcoin, siempre y cuando esa banda protectora no estuviera dañada. (Aunque los hackers en la conferencia DEFCON de este año Demostró que es posible romper las monedas).

Monedas vs. lingotes

De acuerdo a casascius.uberbills.com, un sitio web que rastrea a CaldwellLista de billeteras públicas para monedas de Casascius, solo alrededor del 10% de los propietarios han roto el sello para acceder a sus bitcoins.

La denominación más popular parece haber sido la moneda de 1 BTC , pero Caldwell también creó "barras" de Bitcoin de mayor denominación. De las 74.100 barras de BTC rastreadas, se han abierto 69.

La historia de Casascius es el último acontecimiento en un juego del gato y el ratón entre las florecientes empresas de Bitcoin y los reguladores estadounidenses.

Varias veces este año, Mt. Gox haha caído en desgracia ante los reguladores estadounidenses, con Millones de dólares incautadosde las cuentas bancarias de Mt. Gox.

En mayo, la directora de FinCEN, Jennifer Shasky Calvery,Explicó la actitud de su organización hacia las empresas de Bitcoinen unEntrevista con American Banker, dicho:

Las monedas digitales son simplemente un servicio financiero, y quienes las utilizan son instituciones financieras. Cualquier institución financiera y cualquier servicio financiero podrían representar una amenaza para la prevención del blanqueo de capitales (AML).

Apenas unos días antes de su entrevista, la propietaria de Liberty Reserve, la casa de cambio con sede en Costa Rica que tiene su propia moneda digital,fue arrestado en España como resultado de la investigación conjunta de lavado de dinero entre Estados Unidos y España.

CoinDesk ha publicado un serie de artículos por el presidente del Comité de Asuntos Regulatorios de la Fundación Bitcoin , Marco Santoni,explicando Cómo las empresas de Bitcoin en EE.UU. pueden evitar infringir la ley.

Registrarse en la FinCEN es bastante sencillo: 15 minutos y unos pocos clics en el sitio web de la FinCEN bastan para cumplir con esa obligación. La verdadera carga aquí proviene de los costos continuos de cumplimiento, como la verificación de la información del cliente y la presentación de Informes de Actividades Sospechosas.

Otros problemas que afectan a las empresas estadounidenses, o a las empresas con clientes estadounidenses, es que las regulaciones de transmisión de dinero tienen un componente estatal, como lo expresó el fundador de BitBox.explicó a CoinDesk en septiembre.

Por lo tanto, además de registrarse ante los reguladores federales, las empresas también deben registrarse en cada uno de los 50 estados en los que desean operar.