LocalBitcoins.com congela y desbloquea su cuenta bancaria suiza gracias a una transferencia SEPA

La regulación y la seguridad son un tema importante que las personas emprendedoras en la economía de Bitcoin tienen que afrontar día a día. LocalbitcoinsEs un mercado finlandés que conecta a personas para comprar y vender criptomonedas. Recientemente, el sitio experimentó un incidente que ejemplifica la autoridad de las autoridades bancarias con respecto a Bitcoin.

En una publicación de blog, Andrei Zillo de Localbitcoincontó la historia La cuenta bancaria suiza de su empresa fue congelada por las autoridades suizas debido a una gran transacción de Bitcoin . Un cliente con el que Localbitcoins había hecho negocios anteriormente solicitó una gran cantidad de Bitcoins a cambio de euros. El dinero se envió a Localbitcoins a través de una Zona Única de Pagos en Euros (ZUE).SEPA) transferencia. Localbitcoins realizó la transacción, pero posteriormente recibió una Request de devolución de fondos por parte del banco que la envió.

El problema es que Localbitcoins ya había transferido BTC a la dirección de Bitcoin del cliente. Por ello, rechazaron la Request de devolución de los fondos al banco de origen. Esto provocó que la cuenta suiza de Localbitcoins quedara congelada hasta que se resolviera la situación.

El problema tardó tres días en resolverse mientras el banco congelaba la cuenta de Localbitcoins. Mientras lidiaba con las complicaciones derivadas de una transacción supuestamente fallida, la empresa pudo seguir operando. « KEEP saldos mínimos en todas nuestras cuentas para minimizar el impacto de la congelación de activos debido a los riesgos políticos y criminales en la industria de las monedas virtuales», explicó Zillo.

Curiosamente, el cliente que solicitó los bitcoins eliminó su cuenta de Localbitcoins poco después de completar la transacción. Esto podría interpretarse como una actividad sospechosa, especialmente para un cliente que había operado regularmente con Localbitcoins.

“Según la legislación de Finlandia, el banco de origen de una transferencia bancaria (el banco suizo en nuestro caso) es responsable de procesar el dinero y garantizar su legitimidad”, escribió Zillo. Por ello, y al proporcionar un recibo de la transacción, incluyendo las direcciones de Bitcoin involucradas, se descongeló la cuenta.

Historias como esta probablemente surjan de vez en cuando a medida que el sector bancario lidia con la gestión de las transacciones en moneda digital. A diferencia de las tarjetas de crédito, una vez que los bitcoins se envían de una dirección a otra, la transacción no se puede revertir. Muchos negocios Bitcoin podrían enfrentarse a problemas debido a esto, a medida que la moneda intenta ganar adopción y respetabilidad.

En definitiva, las empresas que intercambian Bitcoin por moneda fiduciaria se enfrentan a desafíos, ya que inevitablemente tienen que trabajar con el sector bancario. Al tratar el intercambio y la transmisión de divisas, es importante conocer las leyes. Comprender el funcionamiento de la SEPA, así como las regulaciones en otras localidades donde operan las empresas de Bitcoin , será fundamental en el futuro.