LocalBitcoins.com заморозил и разморозил счет в швейцарском банке из-за перевода SEPA

Регулирование и безопасность — основные проблемы, с которыми предприимчивым людям в экономике Bitcoin приходится сталкиваться ежедневно. Localbitcoins, — это финский рынок, объединяющий людей для покупки и продажи валюты. Недавно на сайте произошло событие, которое является примером того, как банковские власти продемонстрировали свою власть в отношении биткоинов.

В своем блоге Андрей Зилло из Localbitcoinпередал историю счет его компании в швейцарском банке был заморожен властями из-за крупной транзакции в Bitcoin . Клиент, с которым Localbitcoins вел бизнес в прошлом, запросил крупную сумму биткоинов за евро. Деньги были отправлены в Localbitcoins с использованием единой зоны платежей в евро (СЕПА) перевод. Localbitcoins осуществил транзакцию, но позже получил Request на возврат средств от банка, отправившего перевод.

Проблема в том, что Localbitcoins уже перевели BTC на Bitcoin -адрес клиента. Из-за этого они отклонили Request на возврат средств в исходный банк. Это привело к заморозке счета Localbitcoins Swiss до разрешения ситуации.

На разрешение этой затруднительной ситуации ушло три дня, пока банк замораживал счет Localbitcoins. Пока компания справлялась с осложнениями, возникшими из-за якобы неудачной транзакции, она смогла продолжить работу. «Мы KEEP минимальные остатки на всех наших счетах, чтобы минимизировать последствия заморозки активов из-за политических и криминальных рисков в индустрии виртуальной валюты», — пояснил Зилло.

Достаточно интересно, что клиент, запросивший биткоины, удалил свой аккаунт Localbitcoins вскоре после завершения транзакции. Это можно было бы истолковать как подозрительную активность, особенно для клиента, который регулярно вел дела с Localbitcoins.

«Согласно законам Финляндии, банк-отправитель банковского перевода (в нашем случае швейцарский банк) несет ответственность за клиринг денег и обеспечение законности перевода», — написал Zillo. Благодаря этому, а также предоставлению квитанции о транзакции, включая задействованные адреса Bitcoin , счет был разморожен.

Подобные истории, вероятно, будут возникать время от времени, поскольку банковская индустрия сталкивается с проблемой обработки транзакций с цифровой валютой. В отличие от кредитных карт, после отправки биткоинов с ONE адреса на другой транзакция не может быть отменена. Многие Bitcoin компании могут столкнуться с проблемами из-за этого, поскольку валюта пытается получить признание и респектабельность.

В конце концов, компании, которые ведут бизнес по обмену Bitcoin на фиатную валюту, сталкиваются с трудностями, поскольку им неизбежно приходится работать с банковской отраслью. При обмене и передаче валют важно знать законы. Понимание того, как работает SEPA, а также правил в других местах, где предприятия Bitcoin ведут бизнес, будет важным в будущем.