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Aave Labs presenta Horizon, una plataforma que permite a instituciones tomar stablecoins contra activos tokenizados
La plataforma permite el préstamo de USDC (Circle), RLUSD (Ripple) y GHO (Aave) contra una selección de fondos tokenizados, convirtiendo los activos del mundo real en capital útil.
Lo que debes saber:
- El prestamista DeFi Aave está orientando a las instituciones con su nueva plataforma Horizon, que permite a los prestatarios obtener préstamos en stablecoins respaldados por activos tokenizados del mundo real.
- El mercado de RWA tokenizados superó los US$26.000 millones, pero la integración con los préstamos DeFi ha permanecido limitada.
Aave Labs ha lanzado Horizon, su nueva plataforma dedicada a prestatarios institucionales para acceder a stablecoins utilizando versiones tokenizadas de activos del mundo real (RWA) como los bonos del Tesoro de EE. UU. como garantía.
Al momento del lanzamiento, las instituciones podrán pedir prestado USDC de Circle, RLUSD de Ripple y GHO de Aave contra un conjunto de activos tokenizados, incluidos los fondos de duración corta de bonos del Tesoro de EE. UU. y carry cripto de Superstate, el fondo de rendimiento de Circle y los productos tokenizados de Janus Henderson de Centrifuge.
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Leer más: La tokenización de activos del mundo real está ganando impulso, según Bank of America
La plataforma tiene como objetivo ofrecer a los inversores calificados financiamiento a corto plazo sobre sus activos del mundo real (RWA) y permitirles desplegar estrategias de rendimiento.
Con Horizon, primero anunció en marzo, Aave apunta a aprovechar el rápido crecimiento del mercado de activos tokenizados, de US$26.000 millones, y la transformación de esos activos en capital utilizable para las instituciones. Se proyecta que los activos tokenizados se expandan hasta convertirse en un mercado de múltiples billones de dólares en los próximos años, a medida que los principales bancos y gestores de activos coloquen cada vez más instrumentos tradicionales como bonos, acciones e inmuebles sobre cadenas de bloques en forma de tokens para mejorar la eficiencia operativa.
Sin embargo, los esfuerzos para hacer que los tokens RWA sean útiles en los mercados de préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi) están en un estado temprano, limitando su uso práctico.
"Horizon ofrece la infraestructura y la profunda liquidez de stablecoins que las instituciones requieren para operar en cadena, desbloqueando acceso 24/7, transparencia y mercados más eficientes", afirmó Stani Kulechov, fundador de Aave Labs, en un comunicado.
El protocolo funciona en Aave V3, que es el protocolo de préstamos descentralizados más grande con más de US$66.000 millones en activos en la plataforma, según datos de DefiLlama.
La configuración de la plataforma combina características con y sin permisos: los tokens de garantía incorporan controles de cumplimiento a nivel de emisor, mientras que los fondos de préstamo permanecen abiertos y composables.
Los servicios de oráculo de Chainlink suministran datos de precios en tiempo real, comenzando con NAVLink, que ofrece valores netos de activos de fondos tokenizados directamente en la cadena para garantizar que los préstamos estén debidamente colateralizados.
Los socios de lanzamiento incluyen una variedad de emisores de activos, entre ellos Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane y WisdomTree, con planes de ampliar la selección de garantías a más activos tokenizados.
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