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Aave Labs presenta Horizon per consentire alle istituzioni di prendere in prestito stablecoin contro asset tokenizzati
La piattaforma consente di prendere in prestito USDC di Circle, RLUSD di Ripple e GHO di Aave garantiti da una selezione di fondi tokenizzati, rendendo gli asset del mondo reale capitale utile.
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Cosa sapere:
- Il prestatore DeFi Aave si rivolge alle istituzioni con la sua nuova piattaforma Horizon, permettendo ai mutuatari di ottenere prestiti in stablecoin garantiti da asset reali tokenizzati.
- Il mercato delle RWA tokenizzate ha superato i 26 miliardi di dollari, ma l'integrazione con il lending DeFi è rimasta limitata.
Aave Labs ha lanciato Horizon, la sua nuova piattaforma dedicata ai mutuatari istituzionali per accedere a stablecoin utilizzando versioni tokenizzate di asset del mondo reale (RWA) come i titoli del Tesoro statunitense come garanzia.
Al lancio, le istituzioni potranno prendere in prestito USDC di Circle, RLUSD di Ripple e GHO di Aave contro un insieme di asset tokenizzati, inclusi i fondi a breve termine del Tesoro USA e crypto carry di Superstate, il fondo rendimento di Circle e i prodotti tokenizzati Janus Henderson di Centrifuge.
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La piattaforma mira a offrire agli investitori qualificati finanziamenti a breve termine sulle loro partecipazioni in RWA e a consentire loro di implementare strategie di rendimento.
Con Horizon, primo annunciato a marzo, Aave mira a sfruttare la rapida crescita del mercato, 26 miliardi di dollari mercato degli asset tokenizzati e trasformando tali asset in capitale utilizzabile per le istituzioni. Gli asset tokenizzati sono previsti espandersi fino a raggiungere un mercato da diversi trilioni di dollari nei prossimi anni, poiché le principali banche e i gestori di patrimoni collocano sempre più strumenti tradizionali come obbligazioni, azioni e immobili su blockchain sotto forma di token per una maggiore efficienza operativa.
Tuttavia, gli sforzi per rendere i token RWA utili nei mercati di prestito della finanza decentralizzata (DeFi) sono in fase di early innings, limitando il loro utilizzo pratico.
"Horizon fornisce l'infrastruttura e la profonda liquidità delle stablecoin di cui le istituzioni hanno bisogno per operare on-chain, sbloccando l'accesso 24/7, la trasparenza e mercati più efficienti," ha dichiarato in una nota Stani Kulechov, fondatore di Aave Labs.
Il protocollo opera su Aave V3, il più grande protocollo di prestito decentralizzato con oltre 66 miliardi di dollari in asset sulla piattaforma, secondo DefiLlama dati.
La configurazione della piattaforma combina caratteristiche permissioned e permissionless: i token collateralizzati incorporano controlli di conformità a livello di emittente, mentre i pool di prestito rimangono aperti e componibili.
I servizi oracle di Chainlink forniscono dati di prezzo in tempo reale, a partire da NAVLink, consegnando direttamente on-chain i valori patrimoniali netti dei fondi tokenizzati per garantire che i prestiti siano adeguatamente garantiti.
I partner di lancio includono una gamma di emittenti di asset tra cui Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane e WisdomTree, con piani di espandere la selezione di garanzie a un numero maggiore di asset tokenizzati.
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