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Aave Labs Lança Horizon para Permitir que Instituições Tomem Emprestado Stablecoins Garantidos por Ativos Tokenizados
A plataforma permite o empréstimo de USDC da Circle, RLUSD da Ripple e GHO da Aave contra uma seleção de fundos tokenizados, transformando ativos do mundo real em capital útil.
O que saber:
- O credor DeFi Aave está mirando instituições com sua nova plataforma Horizon, permitindo que tomadores obtenham empréstimos em stablecoins garantidos por ativos do mundo real tokenizados.
- O mercado de RWA tokenizados ultrapassou US$ 26 bilhões, mas a integração com empréstimos DeFi permaneceu limitada.
Aave Labs lançou a Horizon, sua nova plataforma dedicada a mutuários institucionais para acessar stablecoins utilizando versões tokenizadas de ativos do mundo real (RWAs), como títulos do Tesouro dos EUA, como garantia.
No lançamento, as instituições poderão tomar emprestado o USDC da Circle, o RLUSD da Ripple e o GHO da Aave contra um conjunto de ativos tokenizados, incluindo os fundos de curto prazo de títulos do Tesouro dos EUA e de carry cripto da Superstate, o fundo de rendimento da Circle e os produtos tokenizados Janus Henderson da Centrifuge.
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A plataforma tem como objetivo oferecer aos investidores qualificados financiamento de curto prazo sobre suas participações em RWA e permitir que eles implementem estratégias de rendimento.
Com a Horizon, primeiro anunciou em março, a Aave pretende aproveitar o crescimento rápido e contínuo do, 26 bilhões de dólares mercado de ativos tokenizados e transformação desses ativos em capital utilizável para instituições. Espera-se que os ativos tokenizados cresçam para um mercado de múltiplos trilhões de dólares nos próximos anos, à medida que grandes bancos e gestores de ativos passam a colocar instrumentos tradicionais como títulos, ações e imóveis em blockchains como tokens para maior eficiência operacional.
No entanto, os esforços para tornar os tokens RWA úteis nos mercados de empréstimos de finanças descentralizadas (DeFi) estão em início innings, limitando seu uso prático.
"Horizon oferece a infraestrutura e a profunda liquidez em stablecoins que as instituições exigem para operar on-chain, desbloqueando acesso 24/7, transparência e mercados mais eficientes," afirmou Stani Kulechov, fundador da Aave Labs, em comunicado.
O protocolo opera no Aave V3, que é o maior protocolo descentralizado de empréstimos, com mais de US$ 66 bilhões em ativos na plataforma, de acordo com DefiLlama dados.
A configuração da plataforma combina recursos permissionados e permissionados: os tokens de garantia incorporam verificações de conformidade em nível de emissor, enquanto os pools de empréstimos permanecem abertos e compostáveis.
Os serviços de oráculo da Chainlink fornecem dados de preços em tempo real, começando com o NAVLink, entregando os valores líquidos dos ativos (NAV) de fundos tokenizados diretamente on-chain para garantir que os empréstimos estejam devidamente garantidos.
Os parceiros de lançamento incluem uma variedade de emissores de ativos, como Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane e WisdomTree, com planos de expandir a seleção de garantias para mais ativos tokenizados.
Leia mais: A Tokenização de Ativos do Mundo Real Está Ganhando Impulso, Diz o Bank of America
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