Partager cet article
Aave Labs lance Horizon pour permettre aux institutions d'emprunter des stablecoins contre des actifs tokenisés
La plateforme permet d'emprunter l'USDC de Circle, le RLUSD de Ripple et le GHO d'Aave contre une sélection de fonds tokenisés, rendant les actifs du monde réel utiles en tant que capital.
Faites de nous votre source préférée sur Google
Ce qu'il:
- Le prêteur DeFi Aave cible les institutions avec sa nouvelle plateforme Horizon, permettant aux emprunteurs de contracter des prêts en stablecoins adossés à des actifs réels tokenisés.
- Le marché des RWA tokenisés a dépassé les 26 milliards de dollars, mais l’intégration avec les prêts DeFi est restée limitée.
Aave Labs a lancé Horizon, sa nouvelle plateforme dédiée aux emprunteurs institutionnels pour accéder aux stablecoins en utilisant des versions tokenisées d'actifs du monde réel (RWA) tels que les bons du Trésor américain comme garantie.
Au lancement, les institutions pourront emprunter le USDC de Circle, le RLUSD de Ripple et le GHO d’Aave contre un ensemble d’actifs tokenisés, incluant les fonds à courte durée de Superstate sur les bons du Trésor américains et le carry crypto, le fonds de rendement de Circle, ainsi que les produits tokenisés Janus Henderson de Centrifuge.
La Suite Ci-Dessous
Ne manquez pas une autre histoire.Abonnez vous à la newsletter Crypto Daybook Americas aujourd. Voir toutes les newsletters
La plateforme vise à offrir aux investisseurs qualifiés un financement à court terme sur leurs avoirs en actifs réels (RWA) et à leur permettre de déployer des stratégies de rendement.
Avec Horizon, premier annoncé en mars, Aave vise à exploiter le secteur en pleine croissance rapide, 26 milliards de dollars marché des actifs tokenisés et transformer ces actifs en capital utilisable pour les institutions. Les actifs tokenisés devraient se développer pour atteindre plusieurs billions de dollars au cours des prochaines années, les grandes banques et les gestionnaires d'actifs intégrant de plus en plus des instruments traditionnels tels que les obligations, les actions et l'immobilier sur des chaînes de blocs sous forme de tokens afin d'améliorer l'efficacité opérationnelle.
Cependant, les efforts pour rendre les tokens RWA utiles sur les marchés de prêt de la finance décentralisée (DeFi) sont en tôt nings, limitant leur utilisation pratique.
"Horizon fournit l'infrastructure et la liquidité profonde en stablecoins que les institutions nécessitent pour opérer on-chain, offrant un accès 24/7, de la transparence et des marchés plus efficients," a déclaré Stani Kulechov, fondateur d'Aave Labs, dans un communiqué.
Le protocole fonctionne sur Aave V3, qui est le plus grand protocole de prêt décentralisé avec plus de 66 milliards de dollars d'actifs sur la plateforme, selon DefiLlama données.
La configuration de la plateforme combine des fonctionnalités permissionnées et sans permission : les tokens de garantie intègrent des contrôles de conformité au niveau de l'émetteur, tandis que les pools de prêt restent ouverts et composables.
Les services d’oracle de Chainlink fournissent des données de prix en temps réel, en commençant par NAVLink, qui livre les valeurs patrimoniales nettes des fonds tokenisés directement on-chain afin de garantir que les prêts sont correctement garantis.
Les partenaires de lancement comprennent une gamme d’émetteurs d’actifs tels que Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane et WisdomTree, avec des plans d’élargissement de la sélection de garanties à davantage d’actifs tokenisés.
En savoir plus : La tokenisation des actifs du monde réel gagne en élan, selon Bank of America
