Co to jest tokenizacja w blockchain?

Tokenizacja polega na przekształcaniu rzeczywistych aktywów lub praw w cyfrowe tokeny w blockchainie. Tokeny te reprezentują prawo własności lub udział w aktywach i mogą być łatwo przedmiotem obrotu lub transferu w ekosystemie łańcucha bloków.

Proces ten jest bardzo ważny, ponieważ gwarantuje zwiększone bezpieczeństwo, zapewniając, że prawo własności i transakcje nie mogą być naruszone dzięki technologii blockchain. Tokenizacja poprawia również wydajność, ponieważ zmniejsza koszty i eliminuje pośredników, usprawniając transfer aktywów.

Proces ten poprawia płynność, ponieważ tokenizacja umożliwia posiadanie udziałów, dzięki czemu aktywa tradycyjnie niepłynne, takie jak nieruchomości lub dzieła sztuki, stają się dostępne dla szerszego grona odbiorców i łatwiejsze w obrocie.

Rodzaje tokenizacji w kryptowalutach

Tokenizacja może przybierać różne formy, z których każda ma inną główną funkcję. Oto przegląd głównych rodzajów tokenizacji w kryptowalutach:

• Tokenizacja aktywów: polega na przedstawieniu aktywów fizycznych lub niematerialnych, takich jak nieruchomości, dzieła sztuki lub akcje, jako tokenów w łańcuchu bloków. Platformy takie jak Propy umożliwiają dzielenie się własnością nieruchomości. Organizacje mogą również tokenizować drogie dzieła sztuki, umożliwiając wspólne inwestowanie.
• Tokenizacja użytkowa: umożliwia posiadaczom dostęp do określonych funkcji lub usług w ramach platformy, zwłaszcza w ekosystemie Web3. Jednym z przykładów jest Filecoin (FIL), który wykorzystuje tokeny do zdecentralizowanych rozwiązań pamięci masowej.
• Tokenizacja danych: często stosowana w cyberbezpieczeństwie, chroni poufne informacje, zastępując je tokenami. Chociaż ma ona kluczowe znaczenie dla prywatności i bezpieczeństwa, nie będziemy tutaj omawiać tej formy tokenizacji, ponieważ wykracza ona poza zakres zastosowań kryptowalut.

Jak działa tokenizacja?

Proces tokenizacji aktywów gwarantuje, że ich cyfrowa reprezentacja jest bezpieczna, przejrzysta i łatwa do przenoszenia. Oto jak to działa:

1. Tworzenie tokenów: Aktywa rzeczywiste lub cyfrowe są wyceniane, a następnie reprezentowane jako tokeny w łańcuchu bloków. Każdy token zazwyczaj oznacza określony udział własnościowy lub użyteczność powiązaną z danym aktywem.
2. Przechowywanie w łańcuchu bloków: Wygenerowane tokeny są rejestrowane w łańcuchu bloków, tworząc bezpieczny, niezmienny rejestr, który śledzi własność i transakcje. Zapewnia to przejrzystość i dostępność.
3. Bezpieczeństwo dzięki kryptografii: Łańcuch bloków wykorzystuje kryptografię lub szyfrowanie do zabezpieczenia tokenizowanych danych. Chroni to przed nieautoryzowanym dostępem i gwarantuje, że transakcje i szczegóły dotyczące własności pozostają prywatne i odporne na manipulacje.

Korzyści wynikające z tokenizacji

Tokenizacja może przynieść szereg korzyści dla aktywów, takich jak poprawa płynności, bezpieczeństwa i wydajności. Oto najważniejsze korzyści wynikające z tego procesu:

Ryzyko i wyzwania związane z tokenizacją

Z drugiej strony tokenizacja, podobnie jak każdy inny element branży kryptowalutowej, wiąże się z pewnym ryzykiem. Oto kilka kwestii, które należy wziąć pod uwagę podczas tego procesu:

Przykłady tokenizacji w praktyce

Teraz, gdy pojęcie tokenizacji jest już jasne, przyjrzyjmy się przykładom z życia wziętych, aby zrozumieć, jak namacalny jest ten proces w codziennym życiu inwestorów.

Co to jest tokenizacja nieruchomości?

Tokenizacja nieruchomości polega na przekształceniu fizycznych aktywów nieruchomościowych w cyfrowe tokeny w łańcuchu bloków, co pozwala na dzielenie własności i łatwiejsze przenoszenie praw własności. Zazwyczaj tokeny powstałe w wyniku tego procesu nazywane są tokenami aktywów rzeczywistych (RWA).

Reprezentują one udział w tokenizowanej nieruchomości, umożliwiając kupno, sprzedaż lub wymianę jej części przy mniejszej biurokracji niż w przypadku tradycyjnych transakcji.

Główne zalety tokenizacji nieruchomości to obniżenie barier wejścia, zwiększenie płynności i zapewnienie większej przejrzystości dzięki niezmiennemu rejestrowi blockchain. Można również zdywersyfikować portfel inwestycyjny, posiadając udziały w wielu nieruchomościach w różnych lokalizacjach i różnych typach, zmniejszając ryzyko związane z inwestycjami w pojedyncze nieruchomości.

Niektóre platformy, które już obsługują tego rodzaju transakcje, to RealT, Lofty AI, Propy i Brickblock. Zapewniają one bezpieczne środowisko dla osób chcących inwestować w te tokeny.

Co to jest tokenizacja dzieł sztuki i przedmiotów kolekcjonerskich?

Aby stworzyć cyfrowe reprezentacje różnych rodzajów dzieł sztuki w łańcuchu bloków, aktywa te muszą również przejść proces tokenizacji.

Główną funkcją tego rodzaju tokenów jest frakcjonowanie aktywów, dzięki czemu wielu inwestorów może posiadać udziały w przedmiotach o wysokiej wartości, takich jak obrazy, rzeźby lub rzadkie przedmioty kolekcjonerskie. Proces ten poprawia dostępność i demokratyzuje własność wartościowych aktywów, które tradycyjnie były zarezerwowane dla zamożnych osób lub instytucji.

Wprowadzając tokenizację aktywów rzeczywistych do branży sztuki, platformy takie jak Masterworks, Ethernity, Rarible i Mintable mogą zapewnić autentyczność i pochodzenie dzieł sztuki i przedmiotów kolekcjonerskich o wysokiej wartości dzięki niezmiennemu rejestrowi łańcucha bloków. Dzięki temu bezpieczeństwu i przejrzystości handel na tych rynkach jest łatwiejszy i bezpieczniejszy.

Tokeny niewymienne (NFT) to aktywa cyfrowe, które reprezentują własność określonego przedmiotu, takiego jak wspomniane powyżej dzieła sztuki. W przeciwieństwie do kryptowalut, takich jak Bitcoin czy Ethereum, tokeny NFT nie mogą być wymieniane, ponieważ każdy token ma swoje unikalne metadane i atrybuty.

Tokeny NFT stały się bardzo popularne w 2020 i 2021 roku, a artyści, twórcy i handlowcy osiągnęli duże zyski dzięki sprzedaży na specjalistycznych platformach handlowych.

Szał na NFT charakteryzował się ogromną sprzedażą, która przyciągnęła uwagę opinii publicznej. Beeple, artysta cyfrowy, sprzedał jedno ze swoich dzieł sztuki „Ëverydays: The First 5000 Days” za 69,3 mln dolarów na aukcji w marcu 2021 r., co stanowi jedną z najwyższych cen w historii.

Podobnie pierwszy tweet założyciela serwisu, Jacka Dorseya, został tokenizowany i sprzedany jako NFT za 2,9 mln dolarów. Wydarzenia te podkreśliły potencjał NFT w generowaniu zysków dla twórców i inwestorów, a jednocześnie zmieniły branżę sztuki.

Umożliwiając sprzedaż między artystami a nabywcami i eliminując pośredników, NFT zapewniają nowe możliwości monetyzacji. Jednak zmienność rynku podkreśla również znaczenie zrozumienia ryzyka związanego z inwestowaniem w te aktywa.

Co to jest tokenizacja własności intelektualnej?

W odróżnieniu od poprzedniego rodzaju tokenizacji, ta dotycząca własności intelektualnej odnosi się przede wszystkim do wartości niematerialnych, takich jak patenty, znaki towarowe, prawa autorskie i dzieła twórcze.

Tokeny wygenerowane w tym procesie mogą reprezentować prawa własności, prawa licencyjne lub umowy o podziale przychodów, umożliwiając posiadaczom własności intelektualnej efektywne monetyzowanie swoich dzieł.

Tokenizacja własności intelektualnej ma na celu pomóc twórcom w uzyskaniu dostępu do finansowania poprzez frakcjonowanie ich aktywów własności intelektualnej. Pozwala również na bardziej dynamiczne modele licencjonowania, umożliwia szerszy dostęp do dzieł twórczych oraz zmniejsza bariery prawne i administracyjne.

Kolejną zaletą jest ułatwienie współpracy między interesariuszami poprzez umożliwienie bezpiecznych i zautomatyzowanych umów za pomocą inteligentnych kontraktów.

Niektóre z wiodących platform zajmujących się tym procesem to:

• BPC Labs: Świadczy usługi tokenizacji własności intelektualnej, w tym znaków towarowych i patentów, aby pomóc twórcom w monetyzacji ich aktywów.
• Billon: Specjalizuje się w tokenizacji i obrocie prawami patentowymi, oferując właścicielom własności intelektualnej narzędzia umożliwiające uwolnienie płynności z ich portfeli.
• SingularDTV: Platforma blockchain umożliwiająca filmowcom i twórcom treści tokenizację ich projektów w celu finansowania i dystrybucji.

Czym są tokenizowane papiery wartościowe i instrumenty finansowe?

Kiedy tokenizujesz tradycyjne instrumenty finansowe, takie jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i instrumenty pochodne, jako tokeny w łańcuchu bloków, tworzysz cyfrową reprezentację tych aktywów. Tokeny te oferują inwestorom takie same prawa jak ich tradycyjne odpowiedniki, takie jak dywidendy lub odsetki, umożliwiając jednocześnie szybsze i bardziej wydajne transakcje.

Tokenizowane papiery wartościowe łączą zalety technologii blockchain z zgodnością z przepisami tradycyjnych rynków finansowych.

Podobnie jak inne rodzaje, które omówiliśmy, tokenizowane papiery wartościowe i instrumenty finansowe umożliwiają posiadanie udziałów ułamkowych, co pozwala mniejszym inwestorom uczestniczyć w rynkach, które wcześniej były dla nich niedostępne.

Ponadto platformy oparte na łańcuchu bloków zapewniają bezpieczne i zautomatyzowane wykonywanie umów, zwiększając wydajność i zaufanie do transakcji finansowych. Niektóre platformy działające na tym rynku to tZERO, Polymath, Securitize i INX.

Co to jest tokenizacja aktywów cyfrowych?

Tokenizacja aktywów cyfrowych polega na przekształcaniu natywnych elementów cyfrowych w tokeny oparte na technologii blockchain, takie jak kryptowaluty, aktywa w grach lub wirtualne nieruchomości. Tokeny te są szczególnie ważne w branżach takich jak gry, rzeczywistość wirtualna i zdecentralizowane finanse (DeFi).

Podobnie jak inne tokeny, reprezentują one własność lub prawa do aktywów cyfrowych, umożliwiając łatwy handel, transfer i monetyzację w ekosystemach cyfrowych.

Głównymi zaletami są możliwość bezpiecznej monetyzacji wirtualnych zasobów przy jednoczesnym zapewnieniu interoperacyjności między platformami i inteligentnymi kontraktami w celu dalszej automatyzacji transakcji i zapewnienia przestrzegania uzgodnionych warunków, co zmniejsza tarcia w gospodarkach cyfrowych.

Przykłady głównych platform, które zapewniają tego rodzaju tokenizację, to:

• Enjin: umożliwia graczom tokenizację aktywów w grach, które mogą być przedmiotem handlu lub wykorzystywane w wielu grach i na wielu platformach.
• Decentraland: tokenizuje wirtualne nieruchomości i przedmioty w ramach swojego metawersum, umożliwiając użytkownikom posiadanie i handel cyfrowymi gruntami i przedmiotami kolekcjonerskimi.
• Sandbox: oferuje tokenizowane aktywa w wirtualnym świecie, w tym działki i treści tworzone przez użytkowników.
• Axie Infinity: wykorzystuje tokenizację, aby umożliwić graczom posiadanie i handel postaciami i aktywami w grze.

Co to jest tokenizacja w zarządzaniu łańcuchem dostaw?

Aby zarejestrować towary, surowce lub procesy w łańcuchu dostaw w łańcuchu bloków, aktywa te mogą również przejść proces tokenizacji. Proces ten przekształca je w tokeny, umożliwiając śledzenie w czasie rzeczywistym, przejrzystość i weryfikację ruchu produktów od miejsca pochodzenia do miejsca przeznaczenia, zwiększając wydajność i odpowiedzialność.

Dzięki temu systemowi opartemu na blockchain firmy zapewniają bezpieczeństwo i odporność na manipulacje każdego etapu łańcucha dostaw, zmniejszając ryzyko oszustw lub błędów ludzkich. Zapewnia on również lepszą widoczność, umożliwiając uczestnikom śledzenie historii produktów, certyfikatów i danych dotyczących zgodności.

Tokenizowane łańcuchy dostaw poprawiają współpracę zespołów, oferując wszystkim zaangażowanym osobom wspólny, niezmienny rejestr.

Niektóre platformy oferujące tę usługę to VeChain, IBM Food Trust, OriginTrail, Everledger i Provenance.

Co to jest tokenizacja użytkowa?

Tokeny użytkowe mogą być tworzone poprzez tokenizację w celu uzyskania dostępu do określonych usług, funkcji lub produktów w ekosystemie opartym na łańcuchu bloków. W przeciwieństwie do kryptowalut, token ten może być wykorzystywany wyłącznie w określonych przypadkach, takich jak opłacanie usług, uzyskiwanie dostępu do funkcji premium lub uczestnictwo w zarządzaniu platformą.

Tokeny te zwiększają zaangażowanie i motywują użytkowników w ekosystemie, dzięki czemu są doskonałym narzędziem do budowania aktywnych i zrównoważonych społeczności.

Oto kilka przykładów obecnie stosowanych tokenów:

• Basic Attention Token (BAT): token ten zasila przeglądarkę Brave, wynagradzając użytkowników za oglądanie reklam i oferując reklamodawcom dostęp do zdecentralizowanej platformy reklamowej.
• Chainlink (LINK): umożliwia użytkownikom płacenie za usługi, takie jak dostęp do danych poza łańcuchem bloków i wykonywanie inteligentnych kontraktów.
• Filecoin (FIL): funkcjonuje jako metoda płatności za zdecentralizowane usługi przechowywania danych w sieci Filecoin.
• Uniswap (UNI): zapewnia zarządzanie i zniżki opłat dla użytkowników w ramach zdecentralizowanego ekosystemu wymiany Uniswap.
• Ethereum Name Service (ENS): często uznawany za jeden z najlepszych tokenów użytkowych do zarządzania zdecentralizowanymi nazwami domen w środowiskach blockchain.

Jakie są koszty tokenizacji?

Oprócz korzyści, tokenizacja wiąże się również z kosztami. Koszty te można podzielić na trzy główne kategorie: koszty początkowej konfiguracji, bieżącej konserwacji oraz opłaty transakcyjne, które muszą wziąć pod uwagę przedsiębiorstwa i osoby fizyczne.

Koszty początkowej konfiguracji mogą być dość wysokie. Opracowanie i utrzymanie infrastruktury blockchain wymaga wykwalifikowanych programistów i zaawansowanej technologii.

Proces ten obejmuje stworzenie bezpiecznego systemu opartego na blockchainie, zaprojektowanie inteligentnych kontraktów oraz wdrożenie niezbędnego zaplecza zapewniającego funkcjonalność i skalowalność. Może to stanowić znaczną część całkowitych kosztów niezbędnego sprzętu i zespołu do realizacji tego projektu.

Systemy oparte na tokenach wymagają regularnych aktualizacji, aby zachować bezpieczeństwo i wydajność, dlatego należy również wziąć pod uwagę bieżące koszty utrzymania. Może to obejmować audyt inteligentnych kontraktów w celu identyfikacji słabych punktów, zachowanie zgodności z ciągle zmieniającymi się wymogami regulacyjnymi oraz aktualizację systemu w celu dostosowania go do nowych funkcji lub obsługi większej liczby transakcji.

Wreszcie, opłaty transakcyjne również wpływają na koszty procesu tokenizacji. Każdy transfer tokenów lub interakcja w łańcuchu bloków wiąże się z opłatami, często nazywanymi opłatami za gaz.

Na przykład opłaty za gaz Ethereum mogą się zmieniać w zależności od obciążenia sieci, co sprawia, że transakcje są droższe w okresach szczytu. Opłaty te mogą wzrosnąć, zwłaszcza w przypadku systemów o dużej przepustowości lub platform, na których często dochodzi do wymiany tokenów.

Przyszłość tokenizacji blockchain – zmiana sposobu, w jaki postrzegamy aktywa i nimi handlujemy

Wierzymy, że tokenizacja jest kluczem do całkowitej zmiany naszego postrzegania własności, inwestycji i systemów finansowych. Jednym z najważniejszych osiągnięć jest rozszerzenie klas aktywów, które można tokenizować.

Chociaż nieruchomości, dzieła sztuki i instrumenty finansowe były pierwszymi obszarami, w których zastosowano tokenizację, jej zakres stale się rozszerza, obejmując takie aktywa, jak własność intelektualna, uprawnienia do emisji dwutlenku węgla, a nawet kapitał ludzki.

Rozszerzenie to sprawi, że aktywa tradycyjnie niepłynne lub niedostępne staną się dostępne dla szerszego grona odbiorców, demokratyzując tworzenie bogactwa i sprzyjając większemu udziałowi w rynkach globalnych.

Kolejnym ważnym obszarem rozwoju związanym z tokenizacją jest integracja z tradycyjnymi finansami. Połączenie technologii blockchain z konwencjonalnymi systemami finansowymi może zmienić kształt rynku finansowego.

Na przykład tokenizowane papiery wartościowe mogą usprawnić emisję i obrót, skracając czas rozliczeń i obniżając koszty, jednocześnie zwiększając przejrzystość. Kolejną zaletą tej integracji jest tworzenie produktów hybrydowych, które łączą stabilność tradycyjnych aktywów z elastycznością i programowalnością systemów opartych na blockchain.

Jednak wszystkie te innowacje będą w dużym stopniu zależały od zmian regulacyjnych i rozwoju globalnych ram prawnych wspierających ich wdrażanie. Obecnie brak jednolitych przepisów w różnych jurysdykcjach powoduje niepewność wśród przedsiębiorstw i inwestorów. Bardziej przejrzyste i jednolite przepisy zapewnią zgodność z prawem podczas rozwoju tej nowej technologii.

Współpraca międzynarodowa będzie miała kluczowe znaczenie dla ustanowienia standardów klasyfikacji aktywów, ochrony inwestorów i rozstrzygania sporów. Ramy te zapewnią stabilność prawną i operacyjną niezbędną do globalnego rozwoju tokenizacji.

Najczęściej zadawane pytania o to co to jest tokenizacja w blockchain?

Zastrzeżenie: Kryptowaluty to klasa aktywów o wysokim ryzyku. Niniejszy artykuł ma charakter informacyjny i nie stanowi porady inwestycyjnej. Możesz stracić cały swój kapitał.