ЄС попередньо погодив жорсткі заходи належної перевірки Крипто для боротьби з відмиванням грошей

Політики в Європейському Союзі в середу досягли попередньої угоди про частини всеосяжного нормативного пакету для боротьби з відмиванням грошей, який змусить усі Крипто проводити належну перевірку своїх клієнтів.

Положення про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR) — це широка спроба боротьби з ухиленням від санкцій і відмиванням грошей. Це включає створення єдиного зводу правил і засновує наглядовий орган, який також буде контролювати Крипто сектор.

Європейський парламент і Рада (куди входять міністри Фінанси з 27 держав-членів блоку) погодили заходи, в тому числі щодо застосування Крипто «заходів належної перевірки клієнтів при здійсненні транзакцій на суму 1000 євро (1090 доларів США) або більше».

Угода також додає заходи для пом’якшення ризиків, пов’язаних з транзакціями з гаманцями, розміщеними на власному хості, йдеться в оголошенні в середу.

Минулого року ЄС завершив конкретні перевірки щодо протидії відмиванню коштів на Крипто переказах разом зі своїм знаковим регулюванням Ринки Крипто активів (MiCA). У грудні Європейський парламент і Рада домовилися про створення наглядового органу з протидії відмиванню коштів. Угода в середу стосувалась саме Шоста директива ЄС щодо відмивання грошей та звід правил у складі AMLR.

Можливо, пакет посилився через складний законодавчий процес ЄС у світлі санкцій США проти інструменту анонімізації Крипто Tornado Cash, а також побоювань, що Крипто використовується для ухилення від санкцій Росією та навіть ХАМАСом. Законодавець, який очолював обговорення пакету в парламенті минулого року, запевнив у прийнятті заходів не T намагатися заборонити Крипто , що підвищує конфіденційність.

Галузева організація, Крипто ЄС, закликав законодавців у травні 2023 року усунути заплановані обмеження на інструменти збереження конфіденційності або, якщо це неможливо, включити «чітке розмежування між забороненими анонімними обліковими записами високого ризику та інструментами анонімізації високого ризику».

«Ця угода є невід’ємною частиною нової системи боротьби з відмиванням грошей в ЄС. Вона покращить спосіб організації та спільної роботи національних систем боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Це гарантує, що шахраї, організована злочинність і терористи не матимуть місця для легалізації своїх доходів через фінансову систему», — заявив міністр Фінанси Бельгії Вінсент Ван Петегем у заяві для преси.

Тепер угода має бути офіційно ухвалена парламентом і Радою, перш ніж вона набуде чинності.