Каліфорнія розслідує «кілька» Крипто компаній

Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) розслідує кілька американських Крипто після того, як серія відомих кредиторів на невизначений термін призупинила зняття коштів і перекази між обліковими записами користувачів, згідно з прес-реліз виданий у вівторок.

Управління T назвало компанії, які перебувають під розслідуванням, але повідомило, що воно розглядає «кілька» компаній, які «пропонують клієнтам процентні рахунки з Крипто активами» або рахунки з криптовалютними відсотками, а також постачальників послуг, які «можуть не розкрити належним чином ризики, з якими стикаються клієнти, коли вносять Крипто активи на платформи [кредиторів]».

Протягом останніх кількох місяців кілька відомих Крипто кредиторів заморозили зняття коштів і перекази, оскільки вони борються з кризами ліквідності, викликаними драматичним спадом ринку, який спричинив падіння Ціни криптовалют до найнижчого рівня з грудня 2020 року, коли Bitcoin кілька разів падав нижче 20 000 доларів у червні.

У середині червня Celsius оголосила про це призупинити всі зняття та перекази між обліковими записами користувачів, посилаючись на «екстремальні ринкові умови». Потім, у липні, інший американський кредитор Voyager Digital оголосив про це тимчасово призупинити торгівлю клієнтами, депозити та зняття коштів. Це потім подала заяву про банкрутство за главою 11 лише через кілька днів після оголошення.

Розслідування в Каліфорнії також відбувається після публічних коментарів вищих регуляторів і політиків, які попереджають споживачів про ризики Крипто .

У червні сенатор США Елізабет Уоррен (штат Массачусетс) опублікувала заяву електронною поштою, в якій попереджала, що заяви платформ Крипто про двозначні ставки часто «занадто гарні, щоб бути правдою».

«Надто багато Крипто змогли обдурити клієнтів, заявляючи про надто добрі, щоб бути правдою, про безпечні захмарні доходи, залишаючи звичайних інвесторів у руках, а інсайдери вкрадають їхні гроші», — написав Уоррен.

Попередні розслідування Каліфорнійського DFPI

Каліфорнійський DFPI провів розслідування та вжив заходів проти кількох Крипто , у тому числі BlockFi і Voyager Digital, в останні місяці. Департамент виявив, що певні Крипто процентні рахунки з цих платформ являли собою незареєстровані цінні папери.

Реєстрація цінних паперів має важливе значення для забезпечення того, щоб інвестори отримували адекватну інформацію, щоб вони могли приймати рішення щодо більш ризикованих інвестиційних можливостей, таких як домовленості про криптовалютні процентні рахунки, повідомили у департаменті.

Читайте також: Колишній юрист SEC бачить додаткові правила Крипто після краху Celsius Network