Калифорния расследует деятельность «нескольких» компаний, предоставляющих Криптo

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) расследует деятельность нескольких американских Криптo после того, как ряд крупных кредиторов на неопределенный срок приостановили снятие средств и переводы между счетами пользователей, согласно данным пресс-релизвыпущено во вторник.

Департамент T назвал компании, находящиеся под следствием, но сообщил, что присматривается к «множеству» компаний, которые «предлагают клиентам процентные счета в Криптo » или счета с выплатой процентов по криптовалюте, а также к поставщикам услуг, которые «могут не раскрывать должным образом риски, с которыми сталкиваются клиенты, когда вносят Криптo на платформы [кредиторов]».

За последние несколько месяцев несколько крупных Криптo заморозили снятие средств и переводы, поскольку им приходится бороться с кризисом ликвидности, вызванным резким спадом на рынке, из-за которого Курсы криптовалют упали до самых низких уровней с декабря 2020 года: в июне Bitcoin несколько раз опускался ниже 20 000 долларов.

В середине июня Celsius объявил, что приостановить все снятия и переводы между счетами пользователей, ссылаясь на «экстремальные рыночные условия». Затем, в июле, другой американский кредитор Voyager Digital объявил, что он будетвременно приостановить торговлю, депозиты и снятие средств клиентами. Тогда этоподал заявление о банкротстве по главе 11всего через несколько дней после объявления.

Расследование в Калифорнии также последовало за публичными комментариями ведущих регулирующих органов и политиков, предупреждающими потребителей о рисках Криптo кредитования.

Сенатор США Элизабет Уоррен (демократ от Массачусетса) в июне опубликовала электронное письмо с предупреждением о том, что заявления платформ Криптo кредитования о двузначных ставках часто «слишком хороши, чтобы быть правдой».

«Слишком много Криптo компаний смогли обмануть клиентов, давая слишком хорошие, чтобы быть правдой, заявления о безопасной и невероятно высокой доходности, оставляя простых инвесторов с носом, пока инсайдеры уносят свои деньги», — написала Уоррен.

Предыдущие расследования DFPI в Калифорнии

Калифорнийский DFPI провел расследования и принял меры против нескольких Криптo , включая BlockFi и Вояджер Цифровой, в последние месяцы. Департамент обнаружил, что некоторые Криптo счета с этих платформ представляли собой незарегистрированные ценные бумаги.

Департамент заявил, что регистрация ценных бумаг имеет важное значение для обеспечения того, чтобы инвесторы получали адекватную информацию, позволяющую им принимать решения относительно более рискованных, чем в среднем, инвестиционных возможностей, таких как соглашения о процентных ставках по криптовалютам.

Читать дальше: Бывший юрист SEC видит больше регулирования Криптo после краха Celsius Network