Share this article
FATF каже, що США «значною мірою відповідають» рекомендаціям щодо віртуальної валюти
У новому звіті Цільової групи фінансових заходів зазначено, що США в основному дотримуються своїх рекомендацій щодо цифрових активів, але все ще мають деякі «незначні недоліки» в системі штату та федерації.
By Danny Nelson
Updated Sep 14, 2021, 8:24 a.m. Published Apr 2, 2020, 7:10 a.m.
Зробіть нас пріоритетним джерелом у Google
Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) оцінила США як «у значній мірі відповідає» своїм переглянутим критеріям щодо запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AML/CTF) за допомогою цифрових активів.
Продовження Нижче
Група міждержавних стандартів опублікував свою оцінку дотримання банківських правил США, оцінка законів і нормативних актів щодо цифрових активів та інших сфер у вівторок.
Це не означає, що США повністю відповідають поточним стандартам «нових технологій», відомим FATF як «Рекомендація 15Найпотужніший член глобальної мережі боротьби з фінансовими злочинами FATF зберігає «незначні недоліки».
Наприклад, зареєстрованим у США компаніям, які надають грошові послуги, потрібно KEEP детальний облік лише для операцій на суму 3000 доларів США або більше. Це в три рази більше, ніж вимоги FATF щодо належної обачності, і, на думку контролюючого органу, може дозволити поганим акторам проскочити.
«Цей вищий поріг явно не підтверджується низькими ризиками ВК/ФТ», — написала FATF.
За даними FATF, регуляторні органи США також відстають у розслідуванні бізнесу з конвертованою віртуальною валютою (CVC). Їхня стратегія «не визначає конкретно постачальників послуг віртуальних активів (VASP) з високим рівнем ризику», що робить їх «різноманітні» перевірки бірж великих обсягів і однорангових мереж недостатніми.
«Отже, не зовсім зрозуміло, чи є поточний підхід достатньо орієнтованим на ризики, особливо тому, що лише 30% усіх зареєстрованих постачальників CVC були перевірені з 2014 року», – пише FATF.
Законодавчі прогалини також можуть дозволити надзвичайно нішевій діяльності VASP уникнути виявлення та примусового виконання. Зареєстрований у США VASP, який веде бізнес лише з неамериканськими особами, очевидно, не підпадає під чинне законодавство.
Незважаючи на це, FATF високо оцінила останні зусилля регуляторних органів США у сфері віртуальних активів, особливо Мережі боротьби з фінансовими злочинами Травень 2019 року за діяльність CVC .
FATF виявила, що США залишаються «значною мірою відповідними» Рекомендації 15.
