Поділитися цією статтею
FATF каже, що США «значною мірою відповідають» рекомендаціям щодо віртуальної валюти
У новому звіті Цільової групи фінансових заходів зазначено, що США в основному дотримуються своїх рекомендацій щодо цифрових активів, але все ще мають деякі «незначні недоліки» в системі штату та федерації.
Автор Danny Nelson
Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) оцінила США як «у значній мірі відповідає» своїм переглянутим критеріям щодо запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AML/CTF) за допомогою цифрових активів.
Продовження Нижче
Не пропустіть жодної історії.Підпишіться на розсилку State of Crypto вже сьогодні. Переглянути всі розсилки
Група міждержавних стандартів опублікував свою оцінку дотримання банківських правил США, оцінка законів і нормативних актів щодо цифрових активів та інших сфер у вівторок.
Це не означає, що США повністю відповідають поточним стандартам «нових технологій», відомим FATF як «Рекомендація 15Найпотужніший член глобальної мережі боротьби з фінансовими злочинами FATF зберігає «незначні недоліки».
Наприклад, зареєстрованим у США компаніям, які надають грошові послуги, потрібно KEEP детальний облік лише для операцій на суму 3000 доларів США або більше. Це в три рази більше, ніж вимоги FATF щодо належної обачності, і, на думку контролюючого органу, може дозволити поганим акторам проскочити.
«Цей вищий поріг явно не підтверджується низькими ризиками ВК/ФТ», — написала FATF.
За даними FATF, регуляторні органи США також відстають у розслідуванні бізнесу з конвертованою віртуальною валютою (CVC). Їхня стратегія «не визначає конкретно постачальників послуг віртуальних активів (VASP) з високим рівнем ризику», що робить їх «різноманітні» перевірки бірж великих обсягів і однорангових мереж недостатніми.
«Отже, не зовсім зрозуміло, чи є поточний підхід достатньо орієнтованим на ризики, особливо тому, що лише 30% усіх зареєстрованих постачальників CVC були перевірені з 2014 року», – пише FATF.
Законодавчі прогалини також можуть дозволити надзвичайно нішевій діяльності VASP уникнути виявлення та примусового виконання. Зареєстрований у США VASP, який веде бізнес лише з неамериканськими особами, очевидно, не підпадає під чинне законодавство.
Незважаючи на це, FATF високо оцінила останні зусилля регуляторних органів США у сфері віртуальних активів, особливо Мережі боротьби з фінансовими злочинами Травень 2019 року за діяльність CVC .
FATF виявила, що США залишаються «значною мірою відповідними» Рекомендації 15.
More For You
What to know:
- As of October 2025, GoPlus has generated $4.7M in total revenue across its product lines. The GoPlus App is the primary revenue driver, contributing $2.5M (approx. 53%), followed by the SafeToken Protocol at $1.7M.
- GoPlus Intelligence's Token Security API averaged 717 million monthly calls year-to-date in 2025 , with a peak of nearly 1 billion calls in February 2025. Total blockchain-level requests, including transaction simulations, averaged an additional 350 million per month.
- Since its January 2025 launch , the $GPS token has registered over $5B in total spot volume and $10B in derivatives volume in 2025. Monthly spot volume peaked in March 2025 at over $1.1B , while derivatives volume peaked the same month at over $4B.
More For You
Стан криптовалют: Політики домінували серед найвпливовіших у 2025 році
CoinDesk представляє свій щорічний список осіб, які цього року сформували криптоіндустрію та дискурс навколо неї.
Головне
