За даними CipherTrace, третина Крипто має незначний або зовсім відсутній KYC

Згідно з новим дослідженням, значна частина індустрії обміну Криптовалюта ризикує порушити «Правила подорожей» Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), оголошені в липні.

Постачальник рішень із забезпечення відповідності блокчейну CipherTrace повідомляє у своїй статті про боротьбу з відмиванням грошей (AML) Криптовалюта третій квартал звіт, опублікованому в середу, що приблизно ONE третина з 120 найкращих бірж є «слабкими», коли йдеться про перевірку «знай свого клієнта» (KYC), тоді як у двох третин «відсутня жорстка політика KYC».

Керівництво FATF, яке є більш-менш обов’язковим для 39 країн-членів і юрисдикцій, передбачає, що біржі або постачальники віртуальних активів (VASPS) повинні отримувати, зберігати та мати можливість передавати дані про своїх користувачів, коли здійснюються транзакції на суму 1000 доларів США або більше. Це забезпечує цифровий паперовий слід, за яким можна стежити, щоб запобігти фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей або фінансування тероризму.

CipherTrace каже, що зараз залишилося лише сім місяців, щоб учасники узгодили законодавство з інструкціями, а VASP — налаштували рішення, щоб залишатися у відповідності. Однак, як стверджується, близько 65 відсотків бірж ще не в змозі «обробити базовий KYC, не кажучи вже про відповідність новим суворим вимогам «Правила подорожей»».

Дослідники фірми виявили, що вони могли здійснювати транзакції 0,25 Bitcoin щодня з невеликим або без KYC на 35 відсотках протестованих бірж, які у звіті описані як «слабкі» засоби захисту від відмивання коштів. CipherTrace виявив, що сорок один відсоток був «пористим» із «якимсь процесом перевірки ID », тоді як лише 35 відсотків мали «сильний» KYC із кількома рівнями перевірки, включаючи вимогу підтвердження адреси та, можливо, відео- чи телефонні дзвінки.

Крім того, CipherTrace каже, що правило подорожей є «проблемним» для так званих Політика конфіденційності монет, криптовалют, які пропонують функції, які можуть приховати особисті дані користувача. Такі особливості ставлять ці криптовалюти в суперечність з вказівками FATF.

Вже деякі біржі видалили такі монети, в т.ч Zcash, Monero і DASH, посилаючись на дотримання кроків національних регуляторів щодо узгодження з положеннями FATF.

Однак у звіті говориться, що дослідники виявили, що 32 відсотки бірж, у тому числі деякі з менш сильним KYC, все ще публікують Політика конфіденційності монети.

Проте фірма заявляє:

«Хоча звіт дійсно підкреслює занепокоєння монетами Політика конфіденційності , які не мають стратегії відповідності, CipherTrace стверджує, що нещодавні повідомлення про загибель монет Політика конфіденційності були сильно перебільшені. Насправді, багато провідних розробників монет Політика конфіденційності вже опублікували заяви... про те, як вони можуть дотримуватися Правила подорожей.

Дійсно, OKEx Korea запланувала призупинення підтримки торгівлі Zcash і DASH поставити на розгляд у жовтні, частково завдяки зусиллям компанії Electric Coin Company – співрозробника Zcash – заспокоїти побоювання біржі.

Джош Свіхарт, віце-президент з маркетингу та розвитку бізнесу Electric Coin Company, сказав CoinDesk у той час: «Zcash повністю сумісний з усіма рекомендаціями FATF, включаючи правила подорожей».

Слід зазначити, що CipherTrace, як і інші аналітичні фірми блокчейнів, пропонують рішення, які, як кажуть, допомагають біржам виконувати вказівки FATF.