DBS запускає токенізовані структуровані ноти на Ethereum, розширюючи доступ для інвесторів

Найбільший банк Сінгапуру розширює свою стратегію в галузі блокчейну, пропонуючи токенізовані структуровані ноти на публічному блокчейні Ethereum, що є кроком до розширення доступу до складних фінансових продуктів, які раніше були доступні лише його приватним клієнтам.

DBS заявила в пресрелізі у четвер, що розповсюджуватиме ці інструменти через місцеві сингапурські біржі ADDX, DigiFT та HydraX, що позначає перший випадок пропозиції токенізованих продуктів акредитованим та інституційним інвесторам поза межами своєї власної клієнтської бази.

Перший продукт — це криптовалютний індексований нотаток із правом участі, який виплачує грошові кошти при зростанні цін на цифрові активи, одночасно обмежуючи ризики зниження.

Структуровані ноти традиційно мають мінімальні інвестиції у розмірі 100 000 доларів США і часто є індивідуально налаштованими, що робить їх нефунгованими.

Токенізуючи кожен інструмент на одиниці по $1 000, DBS заявила, що цінні папери стають взаємозамінними та легшими для торгівлі, що забезпечує більшу гнучкість у керуванні портфелем.

Попит на такі інструменти був високим, оскільки інвестори прагнуть впровадити просунуті інвестиційні стратегії у свої портфелі цифрових активів, йдеться у релізі банку.

У першій половині 2025 року клієнти DBS здійснили торгові операції на суму понад 1 мільярд доларів США, пов’язані з цими інструментами, при цьому обсяги торгів зросли майже на 60% з першого кварталу 2025 року до другого кварталу 2025 року.

Банк вважає це особливо корисним для сімейних офісів та професійних інвесторів, які швидко зросли в Сінгапурі. Кількість односімейних офісів у місті-державі перевищила 2 000 у 2024 році, що на 43% більше порівняно з минулим роком, йдеться у пресрелізі.

Цей крок відбувається на тлі того, як Сингапур поглиблює свою роль у якості центру токенізованих фінансів. Влада з монетарних питань Сінгапуру (MAS) просуває галузеві пілотні проєкти через ініціативу Project Guardian, який досліджує токенізацію активів у сферах фіксованого доходу, валютних операцій та фондів, одночасно розробляючи транскордонну інфраструктуру, таку як Global Layer One, для об'єднання світової ліквідності.

DBS був одним із найактивніших банків, що брали участь у цих ініціативах, часто використовуючи дозволені блокчейни для пілотних проєктів перед розширенням на публічні мережі.

Хоча початковий акцент зроблено на нотах, пов’язаних із криптовалютою, DBS також повідомила, що токенізує більш традиційні ноти, пов’язані з акціями та кредитами.

«Токенізація активів є наступним рубежем інфраструктури фінансових ринків», — заявив Лі Чжен, керівник підрозділу валютних операцій та цифрових активів у DBS.

«Наш перший токенізований продукт відповідає зростаючому інституційному попиту на цифрові активи. Завдяки цій ініціативі ширший сегмент інвесторів тепер може долучитися до нашої екосистеми цифрових активів для формування експозиції до цього класу активів», – продовжив Джен.