DBS запускает токенизированные структурированные ноты на Ethereum, расширяя доступ инвесторов

Крупнейший банк Сингапура расширяет свою стратегию в области блокчейна, предлагая токенизированные структурированные ноты на публичном блокчейне Ethereum, что позволяет расширить доступ к сложным финансовым продуктам, ранее доступным только его частным клиентам.

DBS заявила в пресс-релизе в четверг, что будет распространять инструменты через местные сингапурские биржи ADDX, DigiFT и HydraX, что станет первым опытом предложения токенизированных продуктов аккредитованным и институциональным инвесторам за пределами собственной клиентской базы.

Дебютный продукт — это участие в ценной бумаге, связанной с криптовалютой, которая выплачивает наличные средства при росте цен на цифровые активы, одновременно ограничивая риски снижения.

Структурированные ноты традиционно требуют минимальные инвестиции в размере 100 000 долларов США и часто бывают индивидуально настроены, что делает их невзаимозаменяемыми.

Токенизируя каждый инструмент на единицы по $1,000, DBS заявила, что ценные бумаги становятся взаимозаменяемыми и более удобными для торговли, обеспечивая большую гибкость в управлении портфелем.

Спрос на такие инструменты остается высоким, поскольку инвесторы стремятся внедрять продвинутые инвестиционные стратегии в свои портфели цифровых активов, говорится в заявлении банка.

В первой половине 2025 года клиенты DBS совершили сделки на сумму свыше 1 миллиарда долларов с использованием этих инструментов, при этом объем торгов вырос почти на 60% с первого квартала 2025 года во второй квартал 2025 года.

Банк рассматривает это как особенно полезное решение для семейных офисов и профессиональных инвесторов, количество которых стремительно выросло в Сингапуре. По данным пресс-релиза, в 2024 году число односемейных офисов в городском государстве превысило 2 000, что на 43% больше по сравнению с предыдущим годом.

Этот шаг осуществляется на фоне того, как Сингапур расширяет свою роль в качестве центра для токенизированных финансов. Монетарное управление Сингапура (MAS) продвигает отраслевые пилотные проекты в рамках Проекта Guardian, который исследует токенизацию активов в сферах фиксированного дохода, валютного рынка и фондов, одновременно разрабатывая трансграничную инфраструктуру, такую как Global Layer One, для объединения глобальной ликвидности.

DBS была одним из самых активных банков, участвующих в этих инициативах, часто используя разрешённые блокчейны для пилотных проектов перед расширением на публичные цепочки.

В то время как первоначальное внимание уделяется нотам, связанным с криптовалютой, DBS заявила, что также будет токенизировать более традиционные ноты, привязанные к акциям и кредитам.

«Токенизация активов — это следующий рубеж в инфраструктуре финансовых рынков», — заявил Ли Чжэнь, глава подразделения по работе с иностранной валютой и цифровыми активами в DBS.

«Наш первый токенизированный продукт отвечает растущему институциональному интересу к цифровым активам. В рамках этой инициативы более широкая группа инвесторов теперь может получить доступ к нашей экосистеме цифровых активов для формирования экспозиции в данном классе активов», — продолжил Чжэнь.