Колишнього радника зі страхування Bitcoin звинувачують у шахрайстві з цінними паперами

Понад рік тому почалися спроби пропонувати страхові продукти компаніям у просторі Bitcoin – інтригуюча ідея на той час, враховуючи зародження галузі та нездатність стартапів забезпечити захист коштів користувачів.

Ініціатива позначила якийсь ключ ранні успіхи– стартап безпеки BitGo та служба гаманців Xapo продовжили б придбати страховку завдяки цим зусиллям – але принаймні ONE із учасників каже, що попит на страхування, зокрема страхування від крадіжки Bitcoin , ніколи не матеріалізувався повністю.

Тепер колишній президент і засновник бізнес-підприємства, яке займається просуванням цих страхових продуктів серед Bitcoin компаній, стикається з серйозними звинуваченнями в шахрайстві.

Судові документи

отримані CoinDesk стверджують, що Джозеф Доннеллі, засновник і екс-президент Bitcoin Financial Group позичив 300 000 доларів США від Реймонда та Сюзанни ДеБіаси з Нью-Джерсі в 2008 році, щоб інвестувати гроші, але не повернути кошти.

Замість цього стверджується, що Доннеллі разом з іншою особою на ім’я Ахубі Доннеллі перенаправляли кошти для особистого користування – і як засіб фінансування Bitcoin Financial Group, яка була на зародку.

Висунуті звинувачення

Bitcoin Financial Group названа ONE із чотирьох відповідачів у позові разом із Donnellys і Dovetail Capital. Фірма, яку очолює засновник Innovation Insurance Group Тай Сагалоу, заперечує будь-яку причетність до ймовірного шахрайства.

Сагалоу розповів CoinDesk , що Джозеф Доннеллі пішов у грудні минулого року, щоб зайнятися іншою бізнес-діяльністю після того, як підприємство не змогло отримати значну популярність у галузі.

Крім того, він сказав, що Доннеллі ніколи не інвестував власних грошей у підприємство зі страхування Bitcoin , і назвав твердження про те, що Bitcoin Financial Group якимось чином пов’язана з імовірними злочинами, «безпідставними».

Коли адвокат Джейсон Спіро, який представляє інтереси позивачів в Окружному суді США в окрузі Нью-Джерсі, повторив заяву позову про те, що його клієнтам обіцяли виручку від доходів Bitcoin Financial Group.

Він сказав CoinDesk:

«Bitcoin Financial назвав JOE Доннеллі своїм президентом і співзасновником, Доннеллі сказав інвесторам, що вони отримають відшкодування за рахунок угод Bitcoin Financial, але зараз Bitcoin Financial видалила всі сліди JOE Доннеллі».

Доннеллі відмовився коментувати цю історію, коли він зв’язався з ним.

Проблеми з оплатою

У скарзі детально описано передбачувану інвестиційну діяльність Доннеллі до його роботи в Bitcoin Insurance Group.

Згідно з угодою, викладеною в позові, Доннеллі повинні були сплачувати щомісячні відсотки в розмірі 12% щорічно на додаток до 300 000 доларів, позичених ДеБіазами.

Ці платежі, як стверджується у скарзі, перестали надходити восени 2013 року, і, незважаючи на очевидну домовленість про повернення коштів частинами, спір так і не було вирішено.

Навесні минулого року, згідно зі скаргою, Джозеф Доннеллі повідомив позивачам, що підприємство Dovetail є неплатоспроможним і що він не може виплатити їм ці активи. Проте він нібито запропонував рішення: він міг повернути їм гроші за рахунок доходів Bitcoin Financial Group.

У поданні зазначено:

«Нещодавно у квітні 2015 року містер Доннеллі знову попросив у ДеБіаса більше часу, щоб відшкодувати свої інвестиції, сказавши їм, що вони отримають відшкодування за рахунок прибутку від інвестицій Bitcoin Financial».

Згідно зі скаргою, Доннеллі сказав позивачам, що «я є партнером у компанії, що Bitcoin ...якщо ми зробимо пару десятків таких угод, тоді це окупиться (я вважаю, що в картках)», згідно зі скаргою.

Стверджуване введення в оману

Крім передбачуваного шахрайства з цінними паперами, позивачі звинуватили Доннеллі в тому, що він представив себе як ліцензованого страхового брокера.

Стверджується, що очевидна відсутність у Доннеллі ліцензії призвела до дисциплінарного стягнення з боку колишнього роботодавця Lincoln Financial Group. Відповідно до LinkedIn, Доннеллі працював агентом Lincoln між 2001 і 2010 роками.

У поданні зазначено:

«Під час розслідування цього шахрайства та на основі розмов з колегами пана Доннеллі подружжя ДеБіас дізналося, що пан Доннеллі не мав ліцензії FINRA на оформлення полісів [страхування життя незнайомців]. Крім того, подружжя ДеБіас дізналося, що Lincoln Financial Group розслідувала пана Доннеллі за його неліцензійну страхову діяльність і що Lincoln Financial відкликала його дозвіл на виробництво Lincoln Поліси фінансового страхування».

Профіль Доннеллі на веб-сайті Bitcoin Financial Group, раніше видалений, але доступний для перегляду через Інтернет-архів Wayback Machine, стверджує, що він «має ліцензії на страхування життя та здоров’я, а також пройшов серії FINRA 6, 7, 63 і 65».

Сагалоу сказав CoinDesk , що Доннеллі раніше вказував, що він має ліцензію на брокерське страхування життя.

Зображення через Shutterstock