Чи ризикують конкурентні Крипто біржі порушити правила США після уроку Binance за 4,3 млрд доларів?

• За даними Sensor Tower, у серпні Криптовалюта біржі Bybit, Bitget і OKX мали майже мільйон «активних користувачів щомісяця» в США.
• Це T означає, що ці MAU торгували всупереч правилам США; вони могли просто брати участь у дозволеній поведінці, як-от перевірка Ціни криптовалют.
• Але за допомогою VPN американці можуть обійти геоблокування, гігант обміну уроками Binance нещодавно дізнався про дорогий урок.

На багатьох Крипто по всьому світу жителі США схожі на відвідувачів художнього музею. Вони можуть дивитися, але не повинні торкатися.

Мабуть, багато американців принаймні шукають. Хтось із них торкається?

Bybit, Bitget і OKX, три найбільші біржі Криптовалюта , забороняють трейдерам із США, де компанії не мають ліцензії. Проте в серпні три біржі разом мали майже мільйон активних користувачів (MAU) у США, згідно з дослідженням Sensor Tower, отриманим CoinDesk.

Щоб було зрозуміло: «активний» не обов’язково означає торгівлю. Якщо хтось у США завантажує мобільну програму з Apple або Google, а потім робить із нею будь-що протягом певного місяця, вона вважається MAU. Подивіться на графік цін, як це можна зробити на Прайс-сторінки CoinDesk? Такий обмін не сприятиме порушенню правил. Однак це може бути, якщо американець торгує.

Майже рівно рік тому Binance, провідна світова біржа, була змушена написати a понад 4 мільярди доларів звернутись до уряду США, щоб усунути звинувачення, які частково пов’язані з неправомірним дозволом американцям торгувати на його платформі. Відтоді Криптовалюта індустрія звернула увагу: мати клієнтів у Сполучених Штатах може бути дорогою помилкою.

Polymarket також може бути на шляху до того, щоб дізнатися про це, на фоні новин про те, що вдома був його генеральний директор провели рейд минулого тижня — нібито через те, що люди в США, всупереч угоді з регуляторами 2022 року, могли торгувати на популярному ринку прогнозів. (Хоча хто знає, чи Міністерство юстиції нового президента Дональда Трампа підтримає будь-яке розслідування.)

Читайте також: Розслідування Polymarket підкреслює проблеми блокування користувачів у США (та їхніх VPN)

Незважаючи на те, що Bybit, Bitget і OKX попереджають відвідувачів веб-сайтів з IP-адресами в США про те, що вони не мають права торгувати, користувачі можуть маскувати своє місцезнаходження за допомогою віртуальних приватних мереж або VPN. І хоча всі три біржі створюють ще один бар’єр, щоб не KEEP американців, вимагаючи певного рівня ідентифікації клієнтів, трейдери, які мають намір обійти такі перешкоди, як відомо, отримують підроблені, викрадені або орендовані облікові дані.

Флешбек у 2021 рік: За 200 доларів ви можете торгувати Крипто за допомогою підробленого ID

VPN і підроблений ID

У юрисдикціях із суворими правилами щодо Криптовалюта , наприклад у Сполучених Штатах, люди часто вдаються до VPN для доступу до офшорних бірж Криптовалюта , сказав Даніель Аррош, партнер французької Крипто фірми d&a partners.

«Хоча така практика часто порушує умови обслуговування багатьох платформ, вона підкреслює постійний попит на доступ до глобальних Ринки , незважаючи на нормативні перешкоди», — сказав Аррош.

Представник Sensor Tower сказав, що його компанія не може визначити, що роблять користувачі програми обміну.

«Ми не можемо ані підтвердити, ані спростувати, чи використовують американські користувачі VPN для зміни свого місцезнаходження для доступу до торгівлі», — сказав прес-секретар електронною поштою. (Дослідження, яке є платним, надано CoinDesk третьою стороною.)

Відео, опубліковане CoinDesk, автор якого попросив не публікувати його разом із цією історією, показує, як американець може легко обійти геозонування Bybit.

На відео показано, як користувач вперше відвідує сайт whatismyip.com щоб відобразити свою IP-адресу в США з відключеним VPN. Потім вони підключаються до VPN і змінюють свою IP-адресу на країну, дозволену Умови використання Bybit. Потім користувач відкриває програму Bybit, авторизується та успішно проходить перевірку «знай свого клієнта», використовуючи чужий ID , який не належить США. Після цього вони додають кошти та торгують Крипто на платформі зі США без проблем.

Американці можуть обійти правила геоблокування, купивши чиюсь інформацію «знай свого клієнта» (KYC) за Крипто вартістю менше 50 доларів. Серія скріншотів, надісланих CoinDesk, показала, як користувач із США надав свої облікові дані комусь, кого зустрів на X (раніше Twitter). Невдовзі після цього американський користувач пройшов верифікацію та міг вільно торгувати на біржі, використовуючи особу кенійця.

Читайте також:Крипто Airdrops забороняють користувачів із США, але американці все одно вимагають токени

Крипто відповідають

Bybit, біржа, яка стрімко зросла за останній рік або близько того, став другою за величиною після Binance за деякими оцінками, здається, приймає найбільший контингент MAU в США — юрисдикція, за словами фірми, категорично виключено зі своєї платформи — з 451 800 таких користувачів у серпні, згідно з даними Sensor Tower.

Наступним за кількістю MAU у США був Bitget з 281 600, за ним слідує OKX з 144 000, також зафіксованим у серпні Sensor Tower, постачальником даних, на якого іноді посилаються такі як The Wall Street Journal, New York Times і Bloomberg.

Представник Bybit сказав, що біржа вжила різних заходів, включаючи процедури KYC і заборону IP-адрес, щоб гарантувати, що її послуги та продукти недоступні для людей з обмежених юрисдикцій.

"Користувачі, які намагаються завантажити програму або отримати доступ до платформи з обмежених юрисдикцій, не зможуть завершити процес реєстрації, якщо в поданих ними документах KYC не вказано інше. Крім того, Bybit запровадив обмеження IP, щоб заблокувати доступ із цих обмежених юрисдикцій", - сказав речник.

Bybit не відповів на додаткові запитання про VPN та орендовані ідентифікатори.

У Bitget заявили, що «дотримуються глобальних стандартів відповідності, встановлюючи регіональні обмеження, включаючи заборонений доступ громадян США та різних країн», і що «будь-хто, хто намагатиметься отримати доступ до програми Bitget з будь-якої IP-адреси в США, отримає сповіщення про те, що доступ обмежено».

Щодо даних Sensor Tower, Bitget сказав: "ONE з можливих пояснень... полягає в тому, що користувачі з інших країн використовують такі методи, як VPN, щоб MASK своє місцезнаходження та завантажувати додатки для Крипто через магазини додатків. Sensor Tower лише відстежує країну, з якої було завантажено додаток, не маючи можливості додатково визначити фактичну національність користувачів".

OKX спочатку не відповів на запити про коментарі. Після публікації цієї статті прес-секретар сказав, що додаток OKX можна використовувати як некастодіальний гаманець без торгівлі на біржі.

«Користувачі США можуть завантажити програму OKX виключно для гаманця», — сказав речник. «Ті, хто живе в США, мають законну причину використовувати OKX Wallet для власних потреб, подібно до MetaMask, Coinbase Wallet та інших програм-гаманців».

ОНОВЛЕННЯ (19 листопада 2024 р., 17:13 UTC): Додає коментар від OKX.