Após a lição de US$ 4,3 bilhões da Binance, as exchanges de Cripto rivais correm o risco de infringir as regras dos EUA?

• As exchanges de Criptomoeda Bybit, Bitget e OKX tiveram quase um milhão de "usuários ativos mensais" nos EUA em agosto, mostram dados da Sensor Tower.
• Isso T significa que essas MAUs estavam negociando em violação às regras dos EUA; elas poderiam estar apenas se envolvendo em comportamentos permitidos, como verificar Preços de Cripto.
• Mas com VPNs, é possível que os americanos contornem bloqueios geográficos, uma lição custosa que a gigante de câmbio Binance aprendeu recentemente.

Em muitas exchanges de Cripto ao redor do mundo, os residentes dos EUA são como visitantes de um museu de arte. Eles podem olhar, mas não devem tocar.

Aparentemente, muitos americanos estão pelo menos olhando. Algum deles está se tocando?

Bybit, Bitget e OKX, três das maiores exchanges de Criptomoeda , proíbem traders dos EUA, onde as empresas não são licenciadas. No entanto, em agosto, as três exchanges combinadas tinham quase um milhão de usuários ativos mensais (MAUs) nos EUA, de acordo com pesquisa da Sensor Tower obtida pela CoinDesk.

Para ser claro: "ativo" não significa necessariamente negociar. Se alguém nos EUA baixa o aplicativo móvel da Apple ou do Google e então faz alguma coisa com ele durante um determinado mês, ele conta como um MAU. Fique boquiaberto com um gráfico de preços, como ONE poderia fazer em Páginas de preços da CoinDesk? Essa troca não estaria incentivando comportamento de quebra de regras. Poderia estar se o americano negociasse, no entanto.

Há quase exatamente um ano, a Binance, a maior bolsa do mundo, foi forçada a escrever umamais de 4 mil milhões de dólares verifique com o governo dos EUA para resolver alegações que, em parte, dependiam de permitir indevidamente que os americanos negociassem em sua plataforma. Desde então, a indústria de Criptomoeda está em alerta: ter clientes nos Estados Unidos pode ser um erro caro.

A Polymarket pode estar a caminho de aprender isso também, em meio à notícia de que a casa de seu CEO foiinvadido na semana passada— supostamente porque as pessoas nos EUA, ao contrário de um acordo de 2022 com os reguladores, podem ter negociado no popular mercado de previsões. (Embora quem sabe se o Departamento de Justiça do novo presidente Donald Trump colocará seu peso em qualquer investigação.)

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Embora a Bybit, a Bitget e a OKX avisem os visitantes do site com endereços IP dos EUA de que eles não são elegíveis para negociar, os usuários podem disfarçar suas localizações usando redes privadas virtuais, ou VPNs. E embora todas as três bolsas ergam outra barreira para KEEP os americanos fora, exigindo algum nível de identificação do cliente, os comerciantes determinados a contornar tais obstáculos são conhecidos por obter credenciais falsas, roubadas ou alugadas.

Flashback para 2021:Por US$ 200, você pode negociar Cripto com uma ID falsa

VPN e uma ID falsa

Em jurisdições com regulamentações rigorosas sobre Criptomoeda , como os Estados Unidos, é comum que indivíduos recorram a VPNs para acessar exchanges offshore de Criptomoeda , disse Daniel Arroche, sócio do escritório francês de advocacia sobre Cripto d&a partners.

“Embora essa prática frequentemente viole os termos de serviço de muitas plataformas, ela destaca a demanda persistente por acesso aos Mercados globais, apesar dos obstáculos regulatórios”, disse Arroche.

Um porta-voz da Sensor Tower disse que é impossível para sua empresa determinar o que os usuários do aplicativo de troca estão fazendo.

“Não podemos confirmar nem negar se usuários dos EUA estão usando VPNs para mudar sua localização para acessar negociações”, disse o porta-voz por e-mail. (A pesquisa, que é paga, foi compartilhada com a CoinDesk por um terceiro.)

Um vídeo compartilhado com o CoinDesk, cujo criador solicitou que não fosse publicado com esta história, mostra como um americano pode facilmente contornar o geofencing da Bybit.

O vídeo mostra um usuário visitando pela primeira vezwhatismyip.com para exibir seu endereço IP baseado nos EUA com a VPN desconectada. Em seguida, eles se conectam a uma VPN e alteram seu endereço IP para um país permitido pelos Termos de Uso da Bybit. O usuário então abre o aplicativo Bybit, faz login e conclui com sucesso as verificações de conheça seu cliente usando uma ID não americana pertencente a outra pessoa. Depois disso, eles adicionam fundos e negociam Cripto na plataforma dos EUA sem problemas.

Os americanos podem contornar as regras de bloqueio geográfico comprando as informações de know-your-customer (KYC) de outra pessoa por menos de US$ 50 em Cripto. Uma série de capturas de tela compartilhadas com o CoinDesk mostrou como um usuário dos EUA forneceu suas credenciais de login para alguém que conheceu no X (antigo Twitter). Pouco depois, o usuário dos EUA foi verificado e pôde negociar livremente na bolsa usando a identidade de um queniano.

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As trocas de Cripto respondem

Bybit, uma bolsa que cresceu rapidamente no último ano ou mais para se tornar a segunda maior, atrás da Binancesegundo algumas estimativas,parece hospedar o maior contingente de MAUs nos EUA — uma jurisdição que a empresa diz ser categoricamenteexcluído de sua plataforma— com 451.800 usuários desse tipo em agosto, de acordo com dados da Sensor Tower.

O segundo maior em termos de números de MAUs nos EUA foi o Bitget, com 281.600, seguido pelo OKX, com 144.000, também registrado em agosto pela Sensor Tower, um provedor de dados citado ocasionalmente por jornais como The Wall Street Journal, New York Times e Bloomberg.

Um porta-voz da Bybit disse que a bolsa tomou várias medidas, incluindo procedimentos KYC e proibições de endereços IP, para garantir que seus serviços e produtos não estejam disponíveis para pessoas de jurisdições restritas.

“Usuários que tentarem baixar o aplicativo ou acessar a plataforma de jurisdições restritas não conseguirão concluir o processo de registro, a menos que os documentos KYC que eles enviaram indiquem o contrário. Além disso, a Bybit implementou restrições de IP para bloquear o acesso dessas jurisdições restritas”, disse o porta-voz.

A Bybit não respondeu a perguntas complementares sobre VPNs e IDs alugados.

A Bitget disse que "segue os padrões globais de conformidade ao impor restrições regionais, incluindo o acesso proibido de cidadãos dos EUA e de vários países" e que "qualquer pessoa que tentar acessar o aplicativo Bitget de qualquer endereço IP dos EUA receberá notificações indicando que o acesso é restrito".

Quanto aos dados da Sensor Tower, a Bitget disse, “uma possível explicação … é que usuários de outros países utilizam métodos como VPNs para MASK suas localizações e baixar aplicativos de troca de Cripto por meio de lojas de aplicativos. A Sensor Tower rastreia apenas o país de onde o aplicativo foi baixado, sem conseguir discernir melhor a nacionalidade real dos usuários.”

A OKX inicialmente não respondeu aos pedidos de comentário. Após a publicação deste artigo, um porta-voz disse que o aplicativo da OKX pode ser usado como uma carteira não custodial sem negociação na bolsa.

"Usuários dos EUA podem baixar o aplicativo OKX somente para a carteira", disse o porta-voz. "Aqueles baseados nos EUA têm um motivo legítimo para usar a OKX Wallet para suas próprias necessidades de autocustódia, semelhante ao MetaMask, Coinbase Wallet e outros aplicativos de carteira."

ATUALIZAÇÃO (19 de novembro de 2024, 17:13 UTC):Adiciona comentário do OKX.