Якщо за Крипто майбутнє, радникам потрібно прийняти це зараз

Справедливо сказати про почуття до Крипто серед широкої громадськості різко впав за останній рік. Це може мати вторинний ефект, підштовхнувши фінансових консультантів до ухилення від цієї категорії та цифрових активів загалом, принаймні до тих пір, поки на Ринки і силах, які ними керують, не стане більшої визначеності.

Дивлячись на довгострокову перспективу — як і належить робити радникам — піддається іншому ракурсу. Крипто досі є відносно новою Технології, і з усіма новими технологіями існує крива впровадження, і хороший спосіб оцінити це Закон Меткалфа. Закон Меткалфа стверджує, що вплив мережі дорівнює квадрату кількості вузлів у мережі. Наприклад, якщо мережа має 10 вузлів, її невід’ємне значення дорівнює 100 (10 x 10).

Якщо ви вважаєте, що Крипто все ще перебуває на ранніх стадіях еволюції (а це майже напевно), вона має неперевершений потенціал для експоненціального зростання. Аналогія T є досконалою, але ONE із найважчих часів для покупки акцій Amazon був у 2000-х роках, коли вона фактично застоювалася; звичайно, це також виявилося чудовим часом для покупки.

Ти читаєш Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, який розпаковує цифрові активи для фінансових радників. Підпишіться тут отримувати щочетверга.

На додаток до свого невикористаного потенціалу, Крипто та блокчейн стали визначатися такими характеристиками, як децентралізація, безпека, прозорість, ефективність, інновації та фінансова доступність. Багато з цих аспектів є привабливими для фінансових консультантів, оскільки вони сканують макроекономічний ландшафт у пошуках інвестиційних можливостей для своїх клієнтів. З огляду на складний 2022 рік позаду, протягом якого майже всі класи активів знизилися, а традиційний портфель 60/40 був найгіршим роком за понад століття, для консультантів важливо бути відкритими до можливостей майбутнього ландшафту для відновлення, захисту та зростання своїх клієнтських портфелів.

Управління почуттями

Емоціями може бути важко керувати, і в ONE сенсі це є частиною посадової інструкції радника. Ситуація в США має великі проблеми: країна має ONE з найвищих співвідношень боргу до ВВП, які ми зустрічали, девальвація фіатних валют триває, а демографічні показники старіють без кінця. Виникає природне запитання: як ми можемо знайти можливості випередити ці виклики? Важливо усвідомлювати, що економіка часто повільно відображає економічні умови. Ми повинні очікувати, що побачимо спірні прибутки, кредитну кризу та невизначеність навколо ФРС. ONE відповідь блокчейн і Крипто.

Є кілька причин, чому інвестування в Крипто має сенс: диверсифікація, високий потенціал зростання, знаходження на вістрі нових технологій, захист від інфляції та самоохорона тощо. Питання полягає в тому, як радникам розподіляти частину клієнтських портфелів на цифрові активи?

Що таке регульований варіант, не приймаючи на себе жодного токена чи стороннього ризику, непоступливість SEC, яка заборонила спотовий BTC ETF, і намагаючись не KEEP на цьому цілодобовому ринку? Як сказав відомий інвестор Уоррен Баффет: «Бійтеся, коли інші жадібні, і жадібні, коли інші бояться».

Зараз ONE із таких періодів. Готуючись до довгострокової перспективи, нам потрібно вийти з повсякденного шуму. Чи буде цей клас активів вищим через п’ять, 10, 15 років і далі? Я вважаю, що так, і вважаю відповідальним досліджувати цей клас активів і розподіляти на нього частину клієнтських портфелів, як це було з Amazon на початку 2000-х років. Крипто і блокчейн важливі, тому що вони пропонують новий спосіб управління та безпеки фінансових транзакцій, підвищують прозорість і підзвітність, а також забезпечують інновації в різних галузях.

Захист від невизначеності

Борг був основою світової економіки. Оскільки борг зростає, а кредитування стає жорсткішим, це кидає виклик усім аспектам Ринки. Це остаточно знецінює фіатні валюти. Хоча долар США залишається світовою резервною валютою (на даний момент), немає гарантії, що це буде в майбутньому. Основна історія полягає в тому, що всі фіатні валюти знецінюються через нашу систему.

Як радники, наша робота полягає в тому, щоб підтримувати купівельну спроможність наших клієнтів. У майбутньому портфелів 60/40 і традиційних стратегій управління капіталом може бути недостатньо для цього. Ось чому ми розглядаємо передачу Крипто як відповідальне рішення, щоб не упустити експоненціальну можливість. Крипто як клас активів безпосередньо пов’язаний із глобальною ліквідністю; цей кран неможливо перекрити. Оскільки пропозиція грошей з часом зростає, ми повинні бути готові використовувати це середовище.

Куди входить комерційна нерухомість у новому світі «роботи з дому»? Ми щойно досягли рекорду в першому кварталі за кількістю вакансій в офісах, яка наближається до 13%, що більше, ніж після фінансової кризи 2008 року. Позики на комерційну нерухомість складають майже 40% банківських кредитних книг. Ця проблема, разом із тепер дуже очевидним потенціалом для управління банком через мобільний телефон, додає тиск на систему, ускладнюючи проблеми для консультантів. Крипто та цифрові активи розширюють набір інструментів, які допомагають упоратися з ними.

З системою, побудованою на боргу, і попереду перед головою ФРС Джеромом Пауеллом стоять великі проблеми, настав час розглянути додаткові альтернативи. Консультанти зобов’язані своїм клієнтам докладати зусиль, щоб орієнтуватися в просторі цифрових активів, щоб вони були в кращому положенні, щоб витримувати навислі зустрічні вітри. Жодне єдине рішення не є ідеальним рішенням, але поєднання цих стратегій дає людям, на яких ми працюємо, кращі умови для досягнення успіху для себе та своїх сімей.