Криптo , повышающие конфиденциальность, могут быть запрещены в соответствии с утекшими планами ЕС

Европейский союз может запретить банкам и поставщикам Криптo работать с монетами, повышающими конфиденциальность, такими как Zcash, Monero и DASH, в соответствии с просочившимся проектом законопроекта о борьбе с отмыванием денег, полученным CoinDesk.

Планы чешских чиновников, которые возглавляют переговоры между правительствами ЕС по предлагаемому закону, станут последним гвоздем в гроб анонимных платежных средств после жестких новых правил, согласованных летом.

«Кредитным организациям, финансовым учреждениям и поставщикам услуг криптоактивов запрещается хранить… монеты, повышающие анонимность», — говорится в законопроекте, с которым ознакомился CoinDesk 9 ноября и который был разослан остальным 26 государствам-членам блока для комментариев.

Дипломат ЕС сообщил CoinDesk , что эта мера была направлена ​​на то, чтобы избежать риска, связанного с Криптo , которые специально разработаны для избежания отслеживания. Запрет на Политика конфиденциальности монеты, которая предотвращает слежку за деятельностью блокчейна, призвана стать зеркальным отражением ONE , которая была включена в первоначальное предложение по законопроекту для анонимных инструментов, таких как акции на предъявителя и анонимные счета.

Чешское предложение отвечает требованиям стран, ведущих переговоры по тексту, заявил дипломат, говоривший на условиях анонимности о переговорах, проходящих за закрытыми дверями.

Положение о борьбе с отмыванием денег было предложено Европейской комиссией в июле 2021 года как часть пакета мер, который также запретит крупные операции с наличными деньгами и создаст новое агентство по борьбе с отмыванием денег, AMLA, для VET деятельности крупных финансовых учреждений.

Согласно чешским планам, поставщики Криптo будут обязаны проверять личность клиентов даже для случайных транзакций на сумму менее 1000 евро (1040 долларов США) и проверять характер и цель бизнеса для более крупных платежей. Это сделает правила более обременительными, чем для других видов компаний, таких как банки, где правила должной осмотрительности вступают в силу только для крупных платежей, по-видимому, из-за опасений, что Криптo можно легко разбить на более мелкие части.

В документе также предлагается, чтобы поставщики Криптo , ведущие бизнес за пределами ЕС, были обязаны проверять, имеет ли их контрагент лицензию, а также проверять, какие меры по борьбе с отмыванием денег они применяют, при этом подробности проверки будут изложены в AMLA.

В своих параллельных поправках к законопроекту законодатели Европейского парламента сосредоточились на обработке грязных денег черезметавселенная, децентрализованные Финансы и невзаимозаменяемые токены(NFTs). Для принятия законопроекта в качестве закона его должны одобрить как Совет, так и Европейский парламент.

Если это произойдет, это станет последним шагом в наступлении регуляторов на онлайн-анонимность, которая имеет законные цели, но которую, как опасаются регуляторы, можно использовать для обработки преступных средств, обхода санкций или сбора средств для террористов и других изгоев.

В августе Министерство финансов США ввело санкции против инструмента Политика конфиденциальности на базе Ethereum. Торнадо Кэш, который, как утверждается, использовался для сбора средств на программу вооружений Северной Кореи — это первый случай применения санкций против децентрализованного протокола.

Регулирование Рынки Криптo активов в ЕС (МиКА), согласованный, но еще не вступивший в силу, запрещает биржам разрешать торговлю анонимными Криптo , если они не идентифицировали держателей. Параллельный набор правил по перевод средств устанавливает дополнительные проверки для всех, кто работает с такими криптовалютами, как Monero или DASH.

Читать дальше: ЕС опечатывает текст знаменательного закона о Криптo MiCA, правила перевода средств