Аргументы в пользу сотрудничества в сфере регулирования Криптo

Рассмотрим Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая недавно обновила свои рекомендации, чтобы потребовать, чтобы виртуальные активы и поставщики услуг виртуальных активов (VASP) соблюдали те же правила, что и традиционные финансовые учреждения. Это включает правила, касающиеся лицензирования или регистрации, правила «знай своего клиента» (KYC) и правила борьбы с отмыванием денег (AML), мониторинг транзакций и отчетность, а также международные соглашения о сотрудничестве.

Но многие из этих правил были задуманы задолго до появления индустрии виртуальных активов, и реальность такова, что приведение наших наборов правил в соответствие с сектором, который развивается так же быстро, как и наш, займет время. Пока мы не достигнем этой точки, Криптo и их консультанты будут работать в сером — применяя старые правила к новым наборам фактов — подход, который оставляет достаточно места как для интерпретации, так и для творчества.

Лично я, как главный специалист по обеспечению соответствия в быстро развивающемся, но все еще молодом секторе, рассматриваю это как возможность — возможность сформировать будущие правила рынка, повлиять на развивающуюся отрасль и организовать ее, а также помочь определить стандарты и передовые практики, которые могут послужить основой для саморегулирования в нескольких важнейших областях, включая защиту прав потребителей, манипулирование рынком, финансовые преступления и защиту данных.

Это возможность объединиться и помочь друг другу оставаться в курсе событий и соблюдать требования, а также уникальный шанс сформировать способ, которым в конечном итоге будет разрабатываться регулирование и оказывать влияние на отрасль виртуальных активов.

Настало время для более авторитетных компаний, работающих в сфере блокчейна и Криптo, отплатить тем же, предложив стартапам, которые только начинают свой путь, специализированное обучение, проводимое специалистами по обеспечению соответствия, а также обменявшись информацией о типологиях и тревожных сигналах для более эффективного предотвращения финансовых преступлений.

Возможно, что еще важнее, работая вместе, мы сможем коллективно определить общий подход к тому, как интерпретировать и придерживаться как старого, так и нового по мере нашего перехода к более светлому цифровому будущему.

Сотрудничество работает. Я видел это своими глазами.

Читать дальше: Состояние Криптo: федеральные правила становятся все более актуальными

Когда швейцарский регулятор выпустил руководство по платежам на основе блокчейна, я встретился со своими коллегами здесь, в Швейцарии, чтобы обсудить практические решения по соблюдению правила поездок и конкретные действия и шаги, которые мы — как индивидуально, так и коллективно — должны предпринять в ответ.

В том же году мы снова сотрудничали в попытке определить стандарты для протокола соответствия правилам поездок. Так родилась Ассоциация OpenVASP. Я мог бы предложить много разных историй, подобных этой, где сотрудничество было фокусом для подъема в отрасли здесь, в Швейцарии, но по сути они сводятся к упрощению общих проблем как коллектива и выработке общих решений на благо сектора, который все еще в значительной степени находится в зачаточном состоянии.

Это сотрудничество в действии.