Аргументи співпраці над регулюванням Крипто

Коли широка громадськість думає про віртуальні активи, вона також часто думає про злочинність. Хакерство, програмне забезпечення-вимагач, санкції та ринки даркнету, такі як Silk Road і Hydra, протягом багатьох років усіяли заголовки газет, що призвело до узагальненої думки, що світ віртуальних активів – це щось на кшталт Дикого Заходу, ONE здебільшого нерегульований і позбавлений поваги чи дотримання правил.

На старому Заході, коли шериф не хотів або був погано оснащений, щоб накрутити ковбоїв, що біснуються, саме громадяни взяли на себе мантію захисту себе та свого майна. І хоча сучасний Крипто T вимагає безрозсудної пильності, він створює шанс для Крипто та їхніх консультантів об’єднатися, щоб встановити правила взаємодії на новому кордоні.

Дельфін Форма є керівником відповідності та ризиків у TAAL Distributed Information Technologies та членом правління Асоціації OpenVASP.

По всьому світу регулятори почали застосовувати регулювання до криптосфери – часто з благими намірами, але неправильно розставляючи пріоритети. Вони озброєні, щоб регулювати старий світ посередників, а не нові, ненадійні протоколи, які підтримує Крипто.

Розглянемо Групу розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF), яка нещодавно оновила свої вказівки, вимагаючи, щоб віртуальні активи та постачальники послуг віртуальних активів (VASP) дотримувалися тих самих правил, що й традиційні фінансові установи. Це включає правила щодо ліцензування або реєстрації, правила «Знай свого клієнта» (KYC) і правила боротьби з відмиванням грошей (AML), моніторинг транзакцій і звітність, а також міжнародні угоди про співпрацю.

Але багато з цих правил було розроблено задовго до появи індустрії віртуальних активів, і реальність полягає в тому, що для приведення наших наборів правил у відповідність із сектором, що розвивається так само швидко, як наш, потрібен час. Поки ми не досягнемо цього моменту, Крипто та їхнім консультантам доручено працювати в сірому режимі – застосовувати старі правила до нових наборів фактів – підхід, який залишає достатньо свободи для інтерпретації та творчості.

Особисто, як головний спеціаліст із відповідності у швидкозмінному, але все ще молодому секторі, я бачу в цьому можливість – можливість сформувати майбутнє ринкове регулювання, впливати та організовувати галузь, що розвивається, а також допомогти визначити стандарти та найкращі практики, які можуть слугувати основою для саморегулювання в кількох важливих сферах, включаючи захист клієнтів, маніпулювання ринком, фінансові злочини та захист даних.

Ця можливість зібратися разом і допомогти один одному залишатися в курсі подій і відповідати вимогам, а також надати унікальний шанс сформувати спосіб, у який остаточно буде розроблено регулювання та вплине на галузь віртуальних активів.

Настав час більш відомим блокчейн- і Крипто компаніям відплатити, запропонувавши спеціальне навчання, яке проводять спеціалісти з комплаєнсу для стартапів, які тільки починають свій шлях, і поділившись інформацією про типології та червоні прапорці, щоб краще запобігати фінансовим злочинам.

Можливо, ще важливіше те, що, працюючи разом, ми можемо колективно визначити спільний підхід до того, як інтерпретувати та дотримуватися як старого, так і нового, коли ми переходимо до світлого цифрового майбутнього.

Співпраця. Я бачив це на власні очі.

Читайте також: Стан Крипто: федеральні норми стають у центрі уваги

Коли швейцарський регулятор оприлюднив свої вказівки щодо блокчейн-платежів, я зустрівся зі своїми колегами тут, у Швейцарії, щоб обговорити практичні рішення щодо того, як дотримуватися правила подорожей, а також які конкретні дії та кроки ми — як індивідуально, так і колективно — маємо зробити у відповідь.

Того ж року ми знову співпрацювали, намагаючись визначити стандарти для протоколу відповідності правилам подорожей. Так народилася OpenVASP Association. Я міг би запропонувати багато різних історій, як ця, де співпраця була центром зростання хвилі в галузі тут, у Швейцарії, – але, по суті, вони зводяться до спрощення спільних проблем як колективу та виведення спільних рішень на користь сектору, який ще значною мірою перебуває в зародковому стані.

Це співпраця в дії.