FinCEN продлевает период комментариев по спорному правилу о Криптo

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) заявила в четверг, что она продлит предлагаемый период разработки правил еще на 15 дней для требований по отчетности и еще на 45 дней для требований по ведению учета и отчетности контрагентов.

Впервые представлено18 декабряСогласно предложениям, биржи должны будут хранить информацию об именах и адресах клиентов, переводящих более 3000 долларов США в Криптo в день на частные Криптo , а также подавать отчеты о валютных транзакциях (CTR) для клиентов, совершающих транзакции на сумму более 10 000 долларов США в день.

КритикиВ правиле говорится, что для некоторых проектов соблюдение этого правила будет технически невозможно, поскольку смарт-контракты и децентрализованные автором инструменты не содержат информации об имени или адресе, которую можно было бы предоставить.

Возможно, самое важное то, что продление означает, что министр финансов Стивен Мнучин, который, как говорят, возглавляет эту работу, покинет свой пост к моменту окончания периода подачи комментариев, что, возможно, позволит FinCEN лучше учесть отзывы отрасли.

В своем публичном уведомленииFinCEN написал, что предлагаемые требования CTR «по сути эквивалентны существующим требованиям отчетности CTR, которые применяются к транзакциям в валюте», и назвал предложение «жизненно важным» для закрытия лазеек, которые могут использовать террористы или другие злонамеренные субъекты. Это та часть, которая получит 15-дневное продление для комментариев.

FinCEN был менее экспансивен в отношении хранения записей и данных о контрагентах, написав лишь: «FinCEN предоставляет более длительный период ввиду несколько большей сложности этих аспектов предлагаемого правила и различных проблем, выявленных в комментариях, полученных в течение первоначального периода комментариев».

Именно эта часть вызвала наибольшие споры в отрасли, получив более 7000 комментариев, причем большинство респондентов критиковали правило или скорость, с которой оно внедрялось.

В своем заявлении Палата цифровой торговли заявила, что если бы предлагаемое правило было реализовано в нынешнем виде, «этот поспешно принятый процесс нормотворчества привел бы к ряду непреднамеренных последствий, которые вызывают серьезные опасения Политика конфиденциальности ».

Продление T означает, что правило не будет реализовано; вполне возможно, что FinCEN решит продолжить работу с правилом после публикации его окончательной версии.

Часы перезапускаются, когда документ публикуется в Федеральном регистре, национальном журнале. Согласно публичным документам, это произойдет 15 января.

Дейтон Янг, директор по продуктам Fight for the Future, приветствовал продление в своем заявлении, заявив: «Мы призываем администрацию Байдена-Харриса прислушаться к общественности и отвергнуть нападки предыдущей администрации на наши права на Политика конфиденциальности . Нам нужно больше, чем просто смена руководства в Министерстве финансов; нам нужно изменить ценности и идеологию, если мы надеемся остановить финансовую слежку».

ОБНОВЛЕНИЕ (14 января 2021 г., 20:40 UTC):Добавляет контекст и обратную связь от отрасли.