FinCEN подовжує період коментарів щодо суперечливого правила Крипто гаманця

Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) заявила в четвер, що відновить запропонований період нормотворчості ще на 15 днів для своїх вимог щодо звітності та ще на 45 днів для вимог щодо ведення документації та вимог до звітності контрагентів.

Перший поданий 18 грудня, пропозиції вимагатимуть від бірж зберігати інформацію про ім’я та адресу для клієнтів, які переказують понад 3000 доларів США в Крипто на день на приватні Крипто гаманці, а також подавати звіти про валютні транзакції (CTR) для клієнтів, які здійснюють операції на суму понад 10 000 доларів США на день.

Критики Правила стверджує, що для деяких проектів буде технічно неможливо відповідати вимогам, оскільки смарт-контракти та децентралізовані інструменти для авторів не мають інформації про назву чи адресу.

Можливо, найважливіше те, що продовження означає, що міністр фінансів Стівен Мнучін, який, як кажуть, очолює ці зусилля, залишиться на посаді до закінчення періоду для коментарів, що, можливо, дозволить FinCEN краще врахувати відгуки галузі.

У своєму публічному повідомленні, FinCEN написав, що запропоновані вимоги до CTR «по суті еквівалентні існуючим вимогам звітності щодо CTR, які застосовуються до операцій у валюті», і назвав пропозицію «життєво важливою» для усунення лазівок, якими можуть скористатися терористи та інші зловмисники. Це та частина, у якій буде продовжено 15 днів для коментарів.

FinCEN був менш крихким щодо ведення записів і деталей контрагента, лише написавши: «FinCEN надає більш тривалий період у світлі дещо більшої складності тих аспектів запропонованого правила та різних проблем, виявлених у коментарях, отриманих під час початкового періоду коментарів».

Це була частина, яка викликала найбільше суперечок у галузі, отримавши понад 7000 коментарів, причому більшість респондентів критикували правило або швидкість, з якою його просували.

У своїй заяві Палата цифрової торгівлі зазначила, що якби запропоноване правило було реалізовано як є, «цей поспішний процес нормотворчості мав би призвести до низки ненавмисних наслідків, які викликають серйозні занепокоєння Політика конфіденційності ».

Розширення T означає, що правило не буде реалізовано; все ще цілком можливо, що FinCEN вирішить працювати з правилом після публікації остаточної версії.

Годинник перезапускається, коли документ публікується у Федеральному реєстрі, національному журналі. Згідно з публічними документами, це буде 15 січня.

Дейтон Янг, директор із продуктів у Fight for the Future, привітав продовження у своїй заяві, сказавши: «Ми закликаємо адміністрацію Байдена-Гарріса прислухатися до громадськості та відкинути напади попередньої адміністрації на наші права на Політика конфіденційності . Нам потрібна більше, ніж просто зміна керівництва в Казначействі; нам потрібна зміна цінностей та ідеології, якщо ми сподіваємося припинити фінансовий нагляд».

ОНОВЛЕННЯ (14 січня 2021 р., 20:40 UTC): Додає контекст і галузеві відгуки.