США предпринимают шаги по расширению сети для поимки отмывателей денег, будь то Криптo или что-то еще

Федеральная резервная система (центральный банк США) в пятницу опубликовала предложение об изменении правил, в котором задается вопрос о требованиях к регистрации денежных переводов с использованием виртуальных валют.

В соответствии с предложение об изменении правилФРС и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями предлагают изменить пороговые значения, при достижении которых банки должны собирать и хранить информацию о переводах средств, снизив их с 3000 до 250 долларов США для любых переводов, которые осуществляются за пределами США.предложениетакже расширит определение агентствами понятия «деньги», включив в него криптовалюты.

ФРС ищет публичные комментарии, которые должны быть получены в течение 30 дней с момента публикации предложения в Федеральном реестре, официальном журнале правительства США. Частные лица могут предоставить отзывы онлайн или по электронной почте.

Согласно предложению, с тех пор, как агентства впервые ввели правила учета и поездок, миру были представлены конвертируемые виртуальные валюты (или CVC, общий термин, включающий криптовалюты). Хотя у них нет статуса законного платежного средства, их все равно можно использовать для осуществления переводов ценностей.

«Обычно CVC можно мгновенно обменивать в любой точке мира через одноранговые платежные системы (распределенный реестр), которые позволяют любым двум сторонам напрямую совершать транзакции друг с другом без необходимости в посредническом финансовом учреждении», — говорится в документе. «Однако на практике многие лица хранят и передают CVC , используя сторонние финансовые учреждения, такие как «размещенный кошелек» или биржа».

В документе приводятся примеры незаконных транзакций, проводимых с использованием криптовалют, такие как попытки северокорейской хакерской группы Lazarus Group по краже Криптo, как примеры ненадлежащего поведения при использовании этих новых инструментов.

В последнее время появилось большое количество отчетов о подозрительной деятельности (SAR), которые банки подают, чтобы сообщить о потенциально незаконных или подозрительных финансовых транзакциях.были утечки, что показывает, что федеральное агентство может хранить эти данные в течение многих лет или десятилетий,T всегда принимает мерыпротив банков или организаций, которые могут нарушать законодательство США.