FATF заявляет, что США «в значительной степени соблюдают» рекомендации по виртуальной валюте

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) оценила соблюдение США пересмотренных критериев по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) через цифровые активы как «в значительной степени соответствующее».

Межправительственная группа по стандартамопубликовал свою оценкуо соблюдении США банковских правил, оценке законов и нормативных актов, касающихся цифровых активов и других областей, во вторник.

Это не значит, что США полностью соответствуют текущим стандартам «новых технологий», известным ФАТФ как «Рекомендация 15», хотя. Самый влиятельный член глобальной сети финансовых преступлений FATF сохраняет «незначительные недостатки».

Например, зарегистрированные в США компании, предоставляющие финансовые услуги, должны KEEP подробные записи только для транзакций на сумму $3000 или более. Это в три раза превышает требуемый FATF уровень проверки и может, по мнению надзорного органа, позволить злоумышленникам проскользнуть.

«Этот более высокий порог явно не подтверждается низкими рисками ОД/ФТ», — пишет ФАТФ.

По данным FATF, американские регуляторы также отстают в расследовании бизнеса конвертируемой виртуальной валюты (CVC). Их стратегия «не определяет конкретно поставщиков услуг виртуальных активов с более высоким риском (VASP)», что делает их «различные» проверки крупных бирж и одноранговых сетей недостаточными.

«Поэтому не совсем ясно, является ли текущий подход в достаточной степени ориентированным на риски, особенно с учетом того, что с 2014 года были проверены только 30% всех зарегистрированных поставщиков CVC », — пишет FATF.

Законодательные пробелы также могут позволить крайне узкоспециализированной деятельности VASP избегать обнаружения и принудительного исполнения. Зарегистрированный в США VASP, который вел бизнес только с неамериканскими лицами, по-видимому, не будет подчиняться действующему законодательству.

Тем не менее, ФАТФ высоко оценила недавние усилия американских регуляторов в сфере виртуальных активов, особенно усилия Сети по борьбе с финансовыми преступлениями.Руководящий документ за май 2019 г. для CVC -активности.

ФАТФ обнаружила, что США по-прежнему «в значительной степени соблюдают» Рекомендацию 15.