CipherTrace утверждает, что треть Криптo не имеют или имеют слабый KYC-контроль

Согласно новому исследованию, значительная часть индустрии обмена Криптовалюта рискует столкнуться с нарушением «Правил путешествий» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), опубликованных в июле.

Поставщик решений по обеспечению соответствия требованиям блокчейна CipherTrace сообщает в своем отчете за третий квартал о борьбе с отмыванием денег (AML) в Криптовалюта Отчет, опубликованном в среду, что около ONE из 120 крупнейших бирж «слабы» в плане проверки «знай своего клиента» (KYC), а целых две трети «отсутствуют строгие политики KYC».

Руководство FATF, которое является более или менее обязательным для принятия в регулировании 39 ее стран-членов и юрисдикций, предусматривает, что биржи или поставщики виртуальных активов (VASPS) должны получать, хранить и иметь возможность передавать данные о своих пользователях при совершении транзакций на сумму 1000 долларов США и более. Это обеспечивает цифровой бумажный след, по которому можно отслеживать, чтобы предотвращать финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма.

CipherTrace сообщает, что теперь у участников осталось всего семь месяцев, чтобы привести законодательство в соответствие с руководством, а VASP — чтобы разработать решения, чтобы оставаться в соответствии. Однако, как сообщается, около 65 процентов бирж пока не в состоянии «обработать базовую процедуру KYC, не говоря уже о соблюдении строгих новых правил «Travel Rule» фондов».

Исследователи фирмы обнаружили, что они могли ежедневно проводить транзакции на 0,25 Bitcoin с небольшим или нулевым KYC на 35 процентах протестированных бирж, которые в отчете описываются как «слабые» средства защиты AML. CipherTrace обнаружила, что 41 процент были «пористыми», с «каким-то процессом проверки ID », в то время как только 35 процентов имели «сильный» KYC с несколькими уровнями проверки, включая требование подтверждения адреса и, возможно, видео- или телефонные звонки.

CipherTrace далее утверждает, что правило Travel Rule является «проблемным» для так называемых монет Политика конфиденциальности , криптовалют, которые предлагают функции, которые могут скрывать персональные данные пользователя. Такие функции ставят эти криптовалюты в противоречие с руководством FATF.

Некоторые биржи уже исключили такие монеты из листинга, в том числеZcash,Monero и DASH, ссылаясь на соблюдение мер национальных регулирующих органов по приведению их в соответствие с положениями ФАТФ.

Однако в отчете говорится, что исследователи обнаружили, что 32 процента бирж, включая некоторые с менее строгим KYC, по-прежнему поддерживают Политика конфиденциальности монеты.

Однако фирма заявляет:

«Хотя в отчете подчеркивается обеспокоенность по поводу Политика конфиденциальности монет, не имеющих стратегии соответствия, CipherTrace утверждает, что недавние сообщения о смерти Политика конфиденциальности монет были сильно преувеличены. На самом деле, многие из ведущих разработчиков Политика конфиденциальности монет уже опубликовали заявления... о том, как они могли бы соответствовать правилу Travel Rule.

Действительно, запланированная приостановка поддержки торговли Zcash и DASH OKEx Korea была подвергнуть проверке в октябре, отчасти благодаря усилиям Electric Coin Company — соразработчика Zcash — по успокоению опасений биржи.

Джош Суихарт, вице-президент по маркетингу и развитию бизнеса компании Electric Coin Company, заявил в то время CoinDesk : «Zcash полностью совместим со всеми рекомендациями FATF, включая правило о путешествиях».

Следует отметить, что CipherTrace, как и другие компании, занимающиеся аналитикой блокчейнов, предлагает решения, призванные помочь биржам соблюдать рекомендации FATF.