CipherTrace утверждает, что 10 крупнейших розничных банков США неосознанно обслуживают Криптo

Джону Джефферису еще предстоит найти розничный банк, в платежной сети которого T было бы транзакций, связанных с криптовалютой.

Главный финансовый аналитик CipherTraceопубликованное исследование в понедельник показывая, что 10 крупнейших розничных банков по размеру активов в США работали с незарегистрированными компаниями, предоставляющими услуги Криптo денег, переводя средства в их платежных сетях. CipherTrace Labs также анонсировала инструмент, который поможет банкам идентифицировать эти транзакции и оценить профили рисков поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

«Мы думаем об этом как о двух типах банков: банки, которые любят Криптo и хотят принять ее и понять профили рисков, и банки, которые ненавидят Криптo — эти банки хотят убедиться, что в их сети нет никаких Криптo транзакций любой формы или вида», — сказал Джефферис. «Но хотят они это признавать или нет, они все используют Криптo».

Анализ показывает, что типичный крупный банк обрабатывает до 2 миллиардов долларов необнаруженных переводов, связанных с криптовалютой, например, когда клиенты отправляют фиат VASP. Это представляет угрозу для банков, пытающихся соблюдать Закон США о банковской тайне и правила поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, требующие от финансовых учреждений идентифицировать MSB, которым они оказывают содействие.

Фирма, занимающаяся расследованием блокчейн-проектов, предлагает банкам инструмент под названием CipherTrace Криптo Risk Intelligence, разработанный ею совместно с банковскими службами безопасности.

Компания утверждает, что этот инструмент помогает банкам выявлять риски, создаваемые скрытыми связями между VASP и банковскими платежными системами, предоставляя оценки риска более чем 500 Криптo бирж и других VASP, выявляя незарегистрированные MSB и P2P-схемы, использующие банковские счета, а также выявляя риски даркнета и украденных финансовых продуктов для продажи, использующих криптовалюты для отмывания денег.

CipherTrace также нацелен на помощь банкам в выявлении Криптo , которые имеют достаточно низкий уровень риска для банковского обслуживания. Инструмент предоставляет банкирам доступ к мониторингу CipherTrace более 500 Криптo и предоставляет оценки риска, оценки соответствия и данные фильтрации по борьбе с отмыванием денег для финансовых учреждений.

CipherTrace выходит на рынок, который все больше интересуется обслуживанием банков.

На прошлой неделе стартап по блокчейн-криминалистике Elliptic анонсировал Elliptic Истории— инструмент предоставлениеГруппы по обеспечению соответствия банков с актуальными профилями рисков более 200 крупнейших бирж мира. TRM Labsпредложения оценка риска для Криптовалюта транзакций, при этом стартап анализирует более десятка блокчейнов для банков, стремящихся бороться с отмыванием денег и мошенничеством в Криптo . Банки также использовал Инструменты Chainalysis для мониторинга транзакций, позволяющие работать с Криптo компаниями в соответствии с требованиями.