Ожидание регулятора Harbor заканчивается, поскольку FINRA выдает брокерско-дилерскую лицензию

Harbor Square Investments, дочерняя компания платформы токенизированных ценных бумаг Harbor, получила лицензию брокера-дилера от Управления по регулированию финансовой отрасли (FINRA), сообщили руководители компании изданию CoinDesk в пятницу.

Этот шаг прекращает длительное противостояние между начинающими Криптo -дилерами и регуляторами США, которые их одобряют. Более года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и FINRA медленно шедший Заявки Harbor и еще около 40 Криптo ,Выражение обеспокоенностичто цифровые активы, которыми они торгуют, создают для инвесторов неоправданный риск.

Брокеры-дилеры могут покупать и продавать ценные бумаги от своего имени и от имени своих клиентов. В Криптo брокер-дилер, который относится к цифровым активам как к ценным бумагам, может вывести их на рынок институциональных инвесторов. Но они сталкиваются со строгими требованиями со стороны SEC и FINRA.

Целый ряд Криптo — доступ к закрытым ключам, ведение учета, хранение активов — затормозил обработку заявок регулирующими органами.

«Регуляторам потребовалось много времени, чтобы разобраться в этой сфере и понять ее и ее последствия», — рассказал CoinDesk генеральный директор Harbor Джош Стайн. «Это было очень ново для SEC и FINRA, и они хотели сделать все правильно».

FINRA'sBrokerCheckВеб-сервис подтверждает эту новость, показывая четыре объявления о продаже недвижимости на Харбор-сквер по состоянию на сегодняшнее утро.

Преодоление блокады

Несмотря на то, что Харбор был новичком на финансовом рынке, он придерживался консервативного мышления, более тесно связанного с банками Уолл-стрит, чем со стартапами из Bay Area, чтобы преодолеть опасения регулирующих органов.

Штейн сказал:

«Люди, процессы и технологии. С самого начала мы сосредоточились на людях институционального уровня, процессах институционального уровня и технологиях институционального уровня».

Более года назад сотрудники отдела по обеспечению соответствия требованиям Harbor подготовили для регулирующих органов кипы документов, касающихся самых незначительных деталей, которые «тщательно проштудировали» более 500 страниц.

«Это как писать «Войну и мир»» соответствия, сказал Стайн. Каждый процесс, от приема на работу новых сотрудников до документирования мгновенных сообщений и бесчисленного множества других, может быть заключен в эти обязательные документы, называемыеПисьменная надзорная процедура.

Harbor также выбрала знакомые лица для своей команды по соблюдению. Главный специалист по соблюдению компании Стив Лонго работал в качестве руководителя по соблюдению в Citigroup и JPMorgan, а также входит в совет по непрерывному образованию FINRA, по словам Стайна.

Полный спектр услуг

Получив лицензию брокера-дилера, Harbor планирует стать «универсальным магазином» для эмитентов цифровых активов.

«Мы собираемся предоставить Технологии платформу для управления сбором средств, Технологии для управления инвесторами, Технологии для токенизации и обеспечения ликвидности», — сказал Стайн.

До лицензирования Harbor этот оптимизированный процесс был невозможен, в основном потому, что в то время фирма могла представлять своих партнеров только брокерам-дилерам.

Фирме было запрещено заниматься другими ключевыми процессами, такими как проведение комплексной проверки, которую, по словам Стайна, хотят эмитенты. Статус брокера-дилера меняет это.

Теперь «мы соберем BD, проведем несколько интервью, соберем все документы, проведем все необходимые проверки», — сказал Стайн. «Все то, что сегодня так сложно, теперь стало простым и плавным опытом».

Форма грядущих событий

Лицензирование Harbor может открыть путь к одобрению для других брокеров-дилеров, работающих в цифровой среде, что, возможно, положит конец длительной блокаде со стороны регулирующих органов США.

Стайн предположил, что это признак взросления отрасли, а также того, что SEC и FINRA стали более серьезно относиться к этому классу активов, которому менее десяти лет.

«Регуляторы говорят: «Эй, это регулируемая деятельность, которой должен заниматься брокер-дилер. Они должны продавать эти цифровые ценные бумаги, потому что это совершенно законно, уместно и соответствует правилам».

Стайн заявил, что после лицензирования Harbor на рынке может появиться больше Криптo -дилеров: «Это большое событие для всей отрасли».

Джош Стайн, фото через Harbor